Список вопросов
Ответ дан

Добрый день! Подскажите пожалуйсто как действовать в данной ситуации, ну очень актуально: «03»августа…

Добрый день!
Подскажите пожалуйсто как действовать в данной ситуации, ну очень актуально:
«03»августа 2011 г. было обнаружено, что на расчетном счете организации отсутствуют денежные средства в размере 1 202 000 (Один миллион двести две тысячи) рублей.
При выяснении данного факта сотрудниками банка было указано следующее: «Снятие денежных средств произошло с учетом взлома USB-Токина и Интернет банка. 01.08.2011 Компьютер, через который происходил доступ в Интернет банк в г. Москва, выключился и не включался.
В связи с данным сбоем был вызван мастер была переустановлена операционная система на компьютере, после чего при подключении USB-Токина и было отказано в доступе в интернет банк, так как ключей на USB-Токина нет.
02.08.2011 в течение дня было несколько телефонных звонков, точнее 02 августа 2011 в 9.38 длительность 5.54 минуты и 9.53 длительность 24.16 минут, в техническую Службу поддержки ЗАО АКБ «Абсолют Банк» для того чтобы исправить проблему, связанную с выходом в интернет банк, были выполнены все указания Службу поддержки ЗАО АКБ «Абсолют Банк» связанные с исправлением проблемы выхода в Интернет банк. В итоге по совету службы поддержки зарегистрировали снова ключ и распечатали документы для подачи в Абсолют банк.
03.08.2011 в пришли в Омский Филиал ЗАО АКБ «Абсолют Банк» для предоставления Сертификата на ключ для доступа интернет банк и совершения платежей.
В результате вышеуказанных мероприятий выяснилось, что на расчетном счете не хватает 1 202 000 (Один миллион двести две тысячи) рублей
Директор обратился в службу безопасности банка ЗАО АКБ Абсолют банк и ОАО Альфа-Банк. Служба безопасности указанных банков предоставила информацию в устной форме, что денежные средства в размере 1 202 000 (Один миллион двести две тысячи) рублей после перечисления на р/с ООО и были переведены на карточки физических лиц, открытых в ОАО «Альфа-Банка» г. Москва и сняты с них 02.08.2011 г. и 03.08.2011 г.

Кроме того, сообщаем, что 04.08.2011 было подано заявление по факту хищения денежных средств.

Согласно, федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.01 О противодействии Легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
п. 1 «Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:»
п/п 3 «операции по банковским счетам (вкладам):»
«зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации»

Подали заявление в Абсолют банк на каком основании были зачислены денежные средства? В центральный офис и в филиал, ни ответа, ни привета!!! Так и не понятна роль технической службы Абсолют банка, так как 2-го августа 2011 года пытался выяснить почему уменя не работает ЮСБ токен. Взял детализацию звонков — звонил в 9:38 разговаривал 5.54 минуты, и 9:53 разговаривал 24.16 минут??? поему я должен отдать, 1 202 000 рублей за то, что меня ввели в заблуждения не правильные дествия тех. персоонала??? кто за это в ответе??? Банк или банк дейстовоал на поводу у мошейников и преднамеренно меня дезинформировал????

кто виноват и что делать???
С уважением, Александр Я
Александр, добрый день.

Говорить о том, кто ввел Вас в заблуждение и действовал ли Банк в интересах мошенников мы не можем, так как на эти и другие вопросы уполномочены ответить только следствие и суд.
Данная ситуация не находится в рамках закона о защите прав потребителей. В данном случае имеется состав уголовного преступления и Вами подано заявление в полицию.

Эксперты

Драч Алексей
Драч Алексей
юрист в Общероссийской общественной организации потребителей ФинПотребСоюз
Гричук Иван
Гричук Иван
юрист в Общероссийской общественной организации потребителей ФинПотребСоюз
counter
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте. В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность…

Здравствуйте.В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность солидарн... Читать полностью

В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из…

В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из условий пред... Читать полностью

22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353…

22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353. т... Читать полностью

Здравствуйте! Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет…

Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью

Здравствуйте. Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал…

Здравствуйте.Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал заявление,... Читать полностью

Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин "М-видео" тарифный план "М-выгода-18"…

Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин «М-видео» тарифный план «М-вы... Читать полностью

Уважаемые Екатерина, Игорь. Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов? Задал вопрос юристам ЗАО…

Уважаемые Екатерина, Игорь.Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов?Задал вопрос юристам ЗАО «Райффайзен... Читать полностью

Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита…

Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита настояте... Читать полностью

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту…

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту в сбербанке... Читать полностью

День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными…

День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными в банке ХОУМ... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Добрый день! В октябре 2010 года в НБ "ТРАСТ" мне открыли вклад "ТРАСТ-Мобильный" в операционном отделении…

Добрый день! В октябре 2010 года в НБ «ТРАСТ» мне открыли вклад «ТРАСТ-Мобильный» в операци... Читать полностью

Добрый день! Вопрос по поводу регистрации в интернет-банке Кредит Европа банк. Несколько раз приходила…

Добрый день!Вопрос по поводу регистрации в интернет-банке Кредит Европа банк. Несколько раз приходила смс с предлож... Читать полностью

Здравствуйте!
Ситуация: 26 августа 2014 я заключила договор купли-продажи с продавцом косметики...

Здравствуйте!Ситуация: 26 августа 2014 я заключила договор купли-продажи с продавцом косметики «Deaura»... Читать полностью

Здравствуйте! 11 февраля 2011 года, я снимала наличные средства с карты "Travel Cash" в банкомате CitiBank…

Здравствуйте! 11 февраля 2011 года, я снимала наличные средства с карты «Travel Cash» в банкомате CitiB... Читать полностью

Добрый день! 07 мая 2014 года снимала деньги с зарплатной карты Сбербанка в банкомате 798617 по...

Добрый день! 07 мая 2014 года снимала деньги с зарплатной карты Сбербанка в банкомате 798617 по адресу г. Мыти... Читать полностью

Это не вопрос.Это -благодарность:Я теперь каждый день захожу и вычитываю все вопросы-ответы на этой страничке.Это…

Это не вопрос.Это -благодарность:Я теперь каждый день захожу и вычитываю все вопросы-ответы на этой страничке.Это с... Читать полностью

хочу пожаловаться на (океанбанку) куда обратиться ставил денги на терминал 1100 руб на онлйн игруденги…

хочу пожаловаться на (океанбанку) куда обратиться ставил денги на терминал 1100 руб на онлйн игруденги не поступилй... Читать полностью

Здравствуйте! Понадобился небольшой кредит в сумме 300000 рублей. Перед тем, как отправится в...

Здравствуйте! Понадобился небольшой кредит в сумме 300000 рублей. Перед тем, как отправится в отделение Сберегатель... Читать полностью

5 лет назад умерла бабушка,пенсия переводилась на сберкнижку, наследник сын. После смерти выдали деньги…

5 лет назад умерла бабушка,пенсия переводилась на сберкнижку, наследник сын. После смерти выдали деньги по сберкниж... Читать полностью

Игорь, добрый вечер! У меня несанкционированно с банковской карты Сбербанка 26.11.2013 и 27.11.2013...

Игорь, добрый вечер! У меня несанкционированно с банковской карты Сбербанка 26.11.2013 и 27.11.2013 были списаны де... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Сбербанк отказал в разблокировке без объяснений — зарплатная карта
Сбербанк

04.07.2025 получил от Сбербанка сообщение с требованием предоставить пояснения и документы по операциям за период с... Читать полностью

Решите вопрос как можно скорее!
Т-Банк

В Вашем банке уже выявлен непрофессионализм Ваших сотрудников, которые не имеют достаточной информации и полномочий... Читать полностью

Заблокировали карту
Ozon Банк

Как вывести деньги с озона банк, заблокировали карту и не дает вывести  Читать полностью

Заблокировали счет..
Ozon Банк

Я вам отправила, что делать? Читать полностью

Возврат ошибочно переведенных мне денег

Да, всë верно. Я незамедлительно обратилась в банк с просьбой вернуть перевод отправителю.  Читать полностью

10000 рублей за 3 рекомендации
Альфа-Банк

придут ли 10000 рублей за 3 рекомендации,если все они были выполнены до 07.07.2025  Читать полностью

09.07.2025 Другое
Вопрос кредитного рейтинга

Банки.ру, а можно как-то сделать это обновление побыстрее 90 суток? Читать полностью

Как вернуть деньги? Списали деньги , помогите , пожалуйста
Сбербанк

здравствуйте! Помогите , пожалуйста, дело в том, что у меня списали деньги - 1490 руб за подписку. Хотя я этой подп... Читать полностью

09.07.2025 Другое
Заблокировали карту и счет из за истерики оператора.
Совкомбанк

Продал недвижимость, сделка была проведена через экскроу счет, и электронную регистрацию в вашем банке. Прошла реги... Читать полностью

Как получить информацию от Сбербанка о том, что нужно сделать, чтобы снять 161ФЗ?
Сбербанк

Уважаемый Сбербанк! Являюсь клиентом вашего банка. В начале июля мне заблокировали счета в вашем банке. Далее мои у... Читать полностью