Здравствуйте г-н Прокипчук

Мое обращение относится к вам т. к. при обращении к г-ну Енгибаряну возникает конфликт интересов.

Ниже приведены ответы на запросы со стороны операционного управления по обслуживанию частных клиентов. Оба раза мой запрос касался перечня операций, которые их интересует. Я просил именно перечень. А под перечнем я понимаю сумма и дата транзакций.

Не могли бы Вы ответит мне на следующие вопросы.
1) Как я могу объяснить сущность операций и ресурную базу операций, когда я не имею представления какие именно операции интересует ситибанк?
2) Почему я не могу получить официальный перечень операций по электронной почте или по почте?
3) Будет ли правомерным со стороны ситибанка через семь дней меня заблокировать на основе п. 15.1 договора, не смотря на то, что банк не предоставил информацию (перечень транзакций с указанием суммы и даты) по которым я должен дать пояснение?
4) Выполняя требования законодательства ПОД/ФТ поступает ли правомерно банк, требуя каждый раз личное присутствие клиента?
5) Выполняя требования законодательства ПОД/ФТ поступает ли правомерно банк, требуя пояснений не по определенным, конкретным транзакциям, вызвавших подозрение, а вместо этого требуя не определенную информацию «по одной или нескольких крупных сумм»? Где не понятно за какой временный промежуток требуется пояснение и что считать «крупной» суммой. Позвольте подчеркнуть, я не отказываюсь от предоставления объяснений и документов.
6) Все отношения и контакты физических лиц производится только с отделом по обслуживанию частных клиентов. По какому контакту, адресу можно пожаловаться на данный отдел/руководителя? Не самому же представителю этого отдела.

За ранее благодарю за Ваши ответы.

Ниже приведены письмо ситибанка.

Уважаемый клиент,

На основании п. 15.1 Условий банковского обслуживания, являющихся частью заключенного Вами и ЗАО КБ «Ситибанк» (далее — «Ситибанк») Договора банковского обслуживания, Ситибанк просит Вас в течение 7 дней с даты получения настоящего письма предоставить устную и письменную информацию (документы) об источнике(ах) происхождения (оснований платежа отправителя) денежных средств, поступивших (зачисленных) на Ваш(и) счет(а) одной или несколькими крупными суммами.

В случае, если по истечении 7 дней с даты получения Вами настоящего письма Вы не предоставите Ситибанку требуемую информацию, то Ситибанк будет вынужден приостановить использование выпущенной на Ваше имя дебетовой карты и дополнительных дебетовых карт, если таковые были выпущены, а также оказание Вам дополнительных услуг с помощью систем CitiPhone, Citibank Online и Citibank Alerting Service, а также не продлевать на следующий годичный срок Договор банковского обслуживания по истечении срока его действия.

Мы благодарим Вас за сотрудничество и заверяем в том, что обеспечиваем конфиденциальность любой клиентской информации и документации. В случае, если у Вас имеются дополнительные вопросы, просим обращаться к Вашему менеджеру по работе с клиентами или Управляющему отделением Ситибанка.


С уважением,
ЗАО КБ «Ситибанк»


Уважаемый,

В ответ на Ваше обращение от 01.12.2011 сообщаем следующее:

В соответствии с п. 15.1 Условий банковского обслуживания банковские операции и услуги, оказываемые ЗАО КБ «Ситибанк» Клиенту, регулируются законодательными и нормативными актами Российской Федерации. В соответствии с действующим законодательством на ЗАО КБ «Ситибанк» возложен ряд контрольных функций в отношении некоторых видов операций Клиента и обязанность предоставлять различным государственным органам информацию о счетах и операциях Клиента. Для этих целей ЗАО КБ «Ситибанк» может периодически запрашивать у Клиента различные документы и/или письменные объяснения в отношении совершаемых Клиентом операций, и Клиент соглашается предоставлять их по запросу банка.

Подтверждаем, что ЗАО КБ «Ситибанк» уведомлял Вас о необходимости предоставления документов и объяснений относительно проводимых по Вашим счетам операциях. Отказ в предоставлении документов и/или объяснений по операциям является нарушением условий обслуживания, что может повлечь за собой ограничение удаленного доступа к Вашим счетам через дебетовую карту, системы CitiPhone, Citibank Online и Citibank Alerting Service.

По вопросу предоставления Вам информации относительно списка необходимых ЗАО КБ «Ситибанк» документов и объяснений относительно проводимых по Вашим счетам операциях или для предоставления запрашиваемых документов Вам необходимо обратиться в любое отделение ЗАО КБ «Ситибанк».

С уважением,
Александра Борисова
Руководитель операционного управления по обслуживанию частных клиентов
ЗАО КБ Ситибанк
06 декабря 2011 г.

Рассылка данного электронного сообщения производится в автоматическом режиме. Просьба НЕ ОТВЕЧАТЬ на данное письмо. Для получения дополнительной информации обращайтесь в Управление по работе с клиентами «Ситифон» по телефонам +7 (495) 775—7575 в Москве, +7 (812) 336—7575 в Санкт-Петербурге, в других городах России — 8 (800) 700—3838.