13
В последнее время появляется противоречивая информация об обнаружении базы данных КБ «Холдинг-Кредит». АСВ в лице Мирошникова В. А. утверждает, что правоохранительные органы нашли базу данных с кредитными историями. Руководство банка заявлет на «Эхе Москвы», что оно ничего и не прятало. А теперь уже конкурсный управляющий от АСВ признается, что найденные документы — хлам. Все эти заявления создают в головах пострадавших вкладчиков невероятную неразбериху.
Учитывая важность базы данных и кредитных досье, прошу Вас прояснить следующие вопросы: обнаружена ли все-таки необходимая электронная и бумажная документация с кредитными историями, располагает ли теперь АСВ всей необходимой информацией для поиска должников, какую роль сыграло руководство банка в ее сокрытии и обнаружении и когда, наконец, бывшие хозяева банка понесут хоть какую-то ответственность за сокрытие информации (коли такое было) и за вывод активов из банка, нанесший ущерб большому числу вкладичков и государству?
Здравствуйте!
Надо сказать, что я уже отвечал на подобные вопросы. Тем не менее считаю возможным вновь достаточно подробно проинформировать заинтересованных лиц о ситуации в КБ «Холдинг-Кредит».
Банк России и Агентство по страхованию вкладов неоднократно обращались в правоохранительные органы по всем фактам выявленных правонарушений (растрата имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя фирм-однодневок, непередача по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов и прочее).
В настоящее время в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата», проводятся следственные мероприятия. Обнаруженные в ходе следственных действий сервер баз данных, рабочие станции и носители информации содержат сведения о финансово-хозяйственной деятельности Банка за период с 2006 года по апрель 2012 года (дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему неизвестно), а также копии банковской документации и оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб. На пресс-конференции Мирошников В. А. как раз и сообщил, что обнаружена база данных, но не кредитные истории.
Обнаруженная электронная база данных содержит информацию о ссудной задолженности (основной долг) в размере 4,8 млрд руб. по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и по 125 кредитам физических лиц.
Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.
Конкурсный управляющий оказывает всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к уголовной ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. Кроме того, конкурсный управляющий неоднократно обращался к этим лицам с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку. Однако бывшее руководство банка так и не передало затребованную информацию. Отсутствие документов создает значительные трудности для взимания ссудной задолженности с должников банка. В этой связи могут возникнуть основания для привлечения бывших руководителей Банка к уголовной ответственности по ст. 195 УК РФ (Неправомерные действия при банкротстве), предусматривающей наказание за сокрытие, уничтожение, фальсификацию бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица.
Кроме того, бывшее руководство может быть привлечено к субсидиарной имущественной ответственности по ст. 14 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).
Эксперт
Считаются ли застрахованными деньги лежащие на пластиковой карте? И в случае отзыва лицензии у банка страховое возм... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Обратиться к Вам мне рекомендовал В. Кудяков, я к нему обращалась 06.03.2014 г., вот... Читать полностью
Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в...
Здравствуйте, Владимир! Буду краток.Мое заявление о невключении в реестр вкладчиков Инвестбанка в экспедиции ГК АСВ... Читать полностью
Здравствуйте!
Моя жена подала...
Повторяю свой вопрос, который Вам послал месяц тому назад:Здравствуйте!Моя жена подала зявление о несогласии с сумм... Читать полностью
Здравствуйте Владимир. 4 марта задал Вам вопрос, ответа не получил, может вы не заметили, поэтому повторюсь: Моя же... Читать полностью
25 декабря 2013г. я подала заявление «Требование кредитора- физического...
Уважаемый Владимир!25 декабря 2013 г. я подала заявление «Требование кредитора- физического лица&ra... Читать полностью
Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на...
Владимир, добрый день!Я являлся вкладчиком Инвестбанка, у которого была отозвана лицензия на банковскую деятельност... Читать полностью
Прошу Вас сообщить информацию о внесении моего требования в реестр требований кредиторов первой очереди. Страховой... Читать полностью
Здравствуйте. могу ли я отдать банку действующий Исполнительный лист на сумму 500100рублей а получить 300000рублей.... Читать полностью
Добрый вечер!После отзыва лицензии у АМТ -банка я,как вкладчик и физическое лицо получила страховку 700тр.Также был... Читать полностью
Добрый день,Вместе с супругой попал в число тех вкладчиков Трансинвестбанка, данные по которым отсутствуют в Реестр... Читать полностью
Добрый день Владимир!У меня вопрос по КБ «Охотный ряд». В ответе на мой вопрос от 21.08.2012 про состоя... Читать полностью
Уважаемый Владимир! Вы ответили вкладчику из Махачкалы, что средства от продажи имущества филиала Витас банка в кас... Читать полностью
Господин Барчуков! Вы ответили maxim_p111, что он может послать повторное заявление. Однако, ваши коллеги не совету... Читать полностью
Как и когда можно будет получить свой вклад по дебетовой карточке АМТ банка? К сожалению мне на нее отправили зарпл... Читать полностью
Добрый день, Мой родственник имеет вклад в АМТ банке, а на меня выписана банковская доверенность (оформленная в бан... Читать полностью
Здравствуйте, Владимир.Пожалуйста, прокомментируйте слова участника форума holdcred.com:" На мой взгляд, отнесение... Читать полностью
27 февраля 2012 года находясь на работе в г. Нижний Новгород получил смс о снятии денег со счета, пластиковой... Читать полностью
Я взял ипотеку в сбербанке, застраховал счет, отдал копию работнику банка...
Здраствуйте Владимир!Я взял ипотеку в сбербанке, застраховал счет, отдал копию работнику банка, они скорее всего ее... Читать полностью
2. Могу ли я как-то убедиться, что вклад действителен открыт? Читать полностью
Хотел вписать в полис ОСАГО еще одного водителя . Вчера подал зав кние через сайт . У нас одинаковые кбм, мы одного... Читать полностью
выводил деньги с казино на карту, заблокировали, перестал пользоваться сбербанком, сейчас не могу сделать новую кар... Читать полностью
Здравствуйте!По прошествии десяти дней со мной так никто и не связался по данной проблеме. Читать полностью
почему мой отзыв не зачтён обьясните пожалуйста вроде всё подробно описал Читать полностью
Вчера хотела через кассу снять свои денежные средства, мне заблокировали все операции и сбербанк он-лайн. Отправили... Читать полностью
Добрый день! Я отправил заявку на открытие вклада в банке Санкт-Петербурга, но до сих пор мне не пришел ответ. Скаж... Читать полностью
Какие полные условия и ограничения вывода бонусов со счета на карту? Читать полностью
Как можно избавиться от постоянных звонков по микро займам Читать полностью
Здравствуйте. В августе 2024 года я брала ипотеку по господдержке. При оформлении договора мне навязали услугу домк... Читать полностью