16
Пункт 2.14. Положения «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 г. № 14-П, утв. Банком России, обязывает учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверять соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью. Также пунктом 41 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации (утв. Решением Совета Директоров Центральный Банка России 22.09.1993 г. № 40 (см. письмо Центрального Банка России от 4 октября 1993 г. № 18) предусмотрено, что банки систематически проверяют соблюдение предприятиями требований Порядка ведения кассовых операций.
В соответствии с п. 2.5. вышеуказанного Положения при наличии у предприятия нескольких счетов в различных учреждениях банков предприятие по своему усмотрению обращается в одно из обслуживающих учреждений банков с расчетом на установление лимита остатка наличных денег в кассе. После установления лимита остатка кассы в одном из учреждений банка предприятие направляет уведомления об определенном ему лимите остатка кассы в другие учреждения банков, в которых открыты ему соответствующие счета. При проверке данного предприятия учреждения банков руководствуются этим лимитом остатка наличных денег в кассе. Согласно п. 2.7. Положения решение о расходовании предприятием поступающей в его кассу денежной выручки при наличии у него нескольких счетов в различных учреждениях банков принимается в порядке, аналогичном установлению лимита остатка наличных денег в кассе такого предприятия.
Руководствуясь Указанием Банка России от 16.01.2004 г. № 1376-У, а именно Порядком составления и представления отчетности по форме 0409212 «Информация о проверках соблюдения организациями правил работы с наличными деньгами», банки отражают в отчете сведения о проверках соблюдения организациями правил работы с наличными деньгами. При этом, согласно положениям данного Порядка кредитными организациями контролируются организации, которым в кредитных организациях (их филиалах) открыты соответствующие счета; исключение составляют организации, получающие наличные деньги из касс кредитных организаций, лицевые счета которых открыты только в органах Федерального казначейства и органах, исполняющих бюджеты субъектов Российской Федерации и местные бюджеты; представительства иностранных государств в Российской Федерации; религиозные организации; организации, по счетам которых осуществляются операции в безналичном порядке и не осуществляются операции с наличными деньгами, а также организации, по счетам которых не осуществлялись операции в течение года).
На основании изложенного, можно сделать вывод, что обязанность по проведению проверок соблюдения предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью возложена на банки, где у данного предприятия открыты счета, при условии осуществлении этими предприятиями операций с наличными деньгами. Следовательно, предприятия должны предоставить документы на проверку кассовой дисциплины каждому из этих банков по их требованию.
Эксперты
Организация владеет помещением в центре Москвы без обременений. Возможно ли ей получить ломбардный к... Читать полностью
Здравствуйте! Не планируется ли в 2008 году проведение денежной реформы, деноминации рубля? Читать полностью
Подскажите В РОСБАНКЕ есть услуга драг металл можно переводить на срочный вклад-стоит ли с этим связ... Читать полностью
Хочу взять потр.кредит 300.000р.Работаю В Дагэнерго (36лет стажа),на 5—7лет посоветуйте пожалуйста можно ... Читать полностью
Индивидуальный предприниматель. 9 января подал в самарский филиал РБР заявление на подключение к сис... Читать полностью
Здравствуйте, а вы не могли бы мне подсказать, какие банки в Москве кредитуют крупные компании&... Читать полностью
Каков порядок исчисления налога на проценты по вкладу «Пенсионный»? Читать полностью
Нами создан «Союз». В данный Союз садоводов входят 22 СНТ (садоводческое некоммерческое товарищест... Читать полностью
Год назад я взяла кредит в долларах в банке Сосьете Женераль Восток. В случае деноминации российског... Читать полностью
Добрый день! Проясните, пожалуйста, такую ситуацию: необходимо оплатить отчисления на соц. страхование от ... Читать полностью
Добрый вечер! Понимаете у меня уже просто опускаются руки… Мне очень нужны деньги, но мне бан... Читать полностью
Хочу взять кредит на лечение в сумме 30 тыс. рублей. Но я инвалид и не работаю. Можно взят... Читать полностью
Уважаемые консультанты, меня зовут Константин.Я из Петербурга, но так вышло, что мне необходимо взять потребит... Читать полностью
Больше 5 лет занимаемся очень рентабельным бизнесом по выращиванию шампиньонов. Для расширения бизнеса и ... Читать полностью
У меня есть квартира в Узбекистане г. Ташкенте.Каким способом лучше перевести деньги,вырученные за п... Читать полностью
Возможно ли, купить готовый бизнес (Салон красоты)через банк? Читать полностью
Добрый день! Мне 18 лет, иемю средне-специальное образование, специальность-финансист. Скажите можно ли у... Читать полностью
Добрый день. Выдает ли Ваш банк кредит на год под залог земли. Срок рассмотрения, % по кредиту... Читать полностью
Здраствуйте! Взяла во многих банках кредиты, неподрасчитала что в итоге привело к задолженности и&nb... Читать полностью
Александр, добрый день! На сайте Вашего Банка я обратил внимание на тот факт, что Банк предлагает кл... Читать полностью
документы предоставила, от куда деньги поступили тоже, порекомендовали закрыть сче. я согласилась но и опять пробл... Читать полностью
На каком основание вы ограничили мне доступ к моим денежным средствам , ни уведомив меня не каким либо образом ?как... Читать полностью
Даже если я обращусь в отделения банка что бы мне закрыли счёт и открыли обратно, или перевыстили карту , должны ж... Читать полностью
Здравствуйте Мария Александрова, я столкнулся с такой проблемо, что в 1:44 на 900 пришло уведомление что с меня спи... Читать полностью
Задолженности нет, заявку на расторжение подала онлайн через мобильное приложение. Как ускорить процесс закрытия кр... Читать полностью
Как ускорить процесс закрытия счета кредитного? Задолженности нет, заявку на расторжение подала онлайн через мобиль... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк отказывается разблокировать мне доступ в личный кабинет. В отделении банка, а так же по те... Читать полностью