Список вопросов
Ответ дан

Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И.И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях…

Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И. И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях и ведется совместно (50/50) с Петровым П. П. в течение длительного времени вполне успешно. Отношения между партнерами определены в договоре о совместной деятельности. ИП Иванов оформил целевой кредит в банке на покупку нежилого помещения под магазин. Деньги снял наличными. Помещение купили, но оформили на Петрова П. П. согласно договору о совместной деятельности, так как предыдущее помещение было оформлено на Иванова. УСМАТРИВАЕТЕ ЛИ ВЫ ЗДЕСЬ ФАКТ НЕЦЕЛЕВОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТА? Если можно, то с аргументами (да/нет)
Мое мнение, что это нецелевое использование средств, т. к. кредит оформляется на ИП Иванов, и Петров к этому кредиту не имеет фактического отношения. 
Кредит целевой (в договоре, видимо, прописывается, что средства предоставляются на приобретение данным ИП конкретной недвижимости, по конкретному адресу), а получается, что Иванов взял деньги, да еще и снял наличными, а вот куда он их дел — никому не известно.
При этом откуда-то у Петрова появились средств, на которые фактически он покупает недвижимость (т.к., как я понимаю, все документы по недвижимости оформляются именно на него).
Поэтому считаю, что это нецелевое использование средств.

Эксперт

Шаповалов Михаил
Шаповалов Михаил
Начальник управления развития бизнеса департамента кредитования малого и среднего бизнеса МДМ-Банка
counter
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента…

Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента при выд... Читать полностью

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось…

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось&nb... Читать полностью

Овердрафт - 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке.

Овердрафт — 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке. Читать полностью

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта - зарубежный поставщик…

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта — зарубе... Читать полностью

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка?

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка? Читать полностью

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. Какие…

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. К... Читать полностью

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны документы…

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны... Читать полностью

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 2005 г.г…

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 200... Читать полностью

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира машина…

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира... Читать полностью

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные?

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Здраствуйте Михаил Шаповалов! Я собираюсь открыть небольшое свое дело, поэтому хотелось бы на более…

Здраствуйте Михаил Шаповалов! Я собираюсь открыть небольшое свое дело, поэтому хотелось бы на более... Читать полностью

Здравствуйте, уважаемые эксперты МДМ- банка. Пожалуйста, дайте подробный ответ на мой вопрос.Моя фирма…

Здравствуйте, уважаемые эксперты МДМ- банка. Пожалуйста, дайте подробный ответ на мой вопрос.Моя фирма находит... Читать полностью

Скажите пожалуйста если я являюсь ИП,могу ли я получить кредит на недвижимость? Спасибо.

Скажите пожалуйста если я являюсь ИП,могу ли я получить кредит на недвижимость? Спасибо. Читать полностью

Доброе время! Немецкая фирма, ведущая свою деятельность на рынке по продаже грузовой техники, хотела…

Доброе время! Немецкая фирма, ведущая свою деятельность на рынке по продаже грузовой техники, хотела ... Читать полностью

Добрый день! Какие требования предъевляет Ваш Банк для получения банковской гарантии для юр.лица на сумму…

Добрый день! Какие требования предъявляет Ваш Банк для получения банковской гарантии для юр. лица на... Читать полностью

Я индивидуальный предприниматель и клиент банка ВЕФК. Хотел бы получить кредит в размере 400.000 руб…

Я индивидуальный предприниматель и клиент банка ВЕФК. Хотел бы получить кредит в размере 400.000 руб... Читать полностью

Здравствуйте, скажите могу ли я получить точные сведения по погашению своего кредита. Если это возможно…

Здравствуйте, скажите могу ли я получить точные сведения по погашению своего кредита. Если это возмо... Читать полностью

Здравствуйте. Я хочу взять кредит в Вашем банке для расширения своего бизнеса. Больше года занимаюсь…

Здравствуйте. Я хочу взять кредит в Вашем банке для расширения своего бизнеса. Больше года занимаюсь... Читать полностью

Здравствуйте. Могу ли я получить кредит на покупку действующего прибыльного бизнеса под залог личного…

Здравствуйте. Могу ли я получить кредит на покупку действующего прибыльного бизнеса под залог л... Читать полностью

Может ли денежный вклад выступыть в качестве предмета залога? если да, как можно в дальнейшем реализовать…

Может ли денежный вклад выступыть в качестве предмета залога? если да, как можно в дальнейшем реализ... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Верните,пожалуйста, деньги за комиссию
ВТБ

Сняла деньги, 300₽ комиссию забрали со счета, при том, что не было указано нигде в момент снятия, что будет комисси... Читать полностью

приложении вбт заказала карту для близкого, выбрала отделение, но Вкнопка не активна, в чем дело?
ВТБ

приложении вбт заказала карту для близкого, выбрала отделение, но Вкнопка не активна, в чем дело? Читать полностью

смена генерального директора у Акционерного общества
ВТБ

Добрый день. В Акционерном общество "Пансионат с лечением "Донбасс" (ИНН 9103007149) произошла смена генерального д... Читать полностью

24.06.2025 Другое
Блокирует перевод причина «мошенничество»
Сбербанк

Добрый день, по какой то непонятной причине люди не могут сделать мне перевод, ошибка при переводе такая. "Перевод... Читать полностью

Установка Банкомата
Альфа-Банк

Хотим установить банкомат в супермаркете Гурман Читать полностью

Гражданин РФ с ипотекой, счета заблокированы из за реестра контролируемых лиц
Сбербанк

Здравствуйте, с 2022 являюсь гражданином России, в Сбербанке брал ипотеку год назад, в начале июня Сбербанк заблоки... Читать полностью

Вопрос по доверенности
Т-Банк

Добрый день. Попал в реестр контроллируемых лиц. Нужно срочно выехать. В мобильный банк не пускает на основании зак... Читать полностью

Спам звонки после открытия кредитной и дебетовой карты Альфа-банка
Альфа-Банк

Через несколько минут после того как представитель Альфа-банка выдал мне кредитную и дебетовую карту Альфа-банка, м... Читать полностью

24.06.2025 Другое
Бонусы "ГАЗПРОМНЕФТЬ" за приобретение полиса ОСАГО

Здравствуйте, я приобрёл полис ОСАГО на вашем ресурсе, оплатил, полис пришёл на эл. почту, однако, обещанных бонусо... Читать полностью

Спам звонки от имени Альфа банка компания ООО "Солюшен"
Альфа-Банк

Добрый день, Татьяна!Меня зовут Александр.Видел, что вы помогаете пользователям избавиться от назойливых рекламных... Читать полностью