Список вопросов
Ответ дан

Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И.И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях…

Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И. И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях и ведется совместно (50/50) с Петровым П. П. в течение длительного времени вполне успешно. Отношения между партнерами определены в договоре о совместной деятельности. ИП Иванов оформил целевой кредит в банке на покупку нежилого помещения под магазин. Деньги снял наличными. Помещение купили, но оформили на Петрова П. П. согласно договору о совместной деятельности, так как предыдущее помещение было оформлено на Иванова. УСМАТРИВАЕТЕ ЛИ ВЫ ЗДЕСЬ ФАКТ НЕЦЕЛЕВОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТА? Если можно, то с аргументами (да/нет)
Мое мнение, что это нецелевое использование средств, т. к. кредит оформляется на ИП Иванов, и Петров к этому кредиту не имеет фактического отношения. 
Кредит целевой (в договоре, видимо, прописывается, что средства предоставляются на приобретение данным ИП конкретной недвижимости, по конкретному адресу), а получается, что Иванов взял деньги, да еще и снял наличными, а вот куда он их дел — никому не известно.
При этом откуда-то у Петрова появились средств, на которые фактически он покупает недвижимость (т.к., как я понимаю, все документы по недвижимости оформляются именно на него).
Поэтому считаю, что это нецелевое использование средств.

Эксперт

Шаповалов Михаил
Шаповалов Михаил
Начальник управления развития бизнеса департамента кредитования малого и среднего бизнеса МДМ-Банка
counter
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента…

Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента при выд... Читать полностью

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось…

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось&nb... Читать полностью

Овердрафт - 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке.

Овердрафт — 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке. Читать полностью

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта - зарубежный поставщик…

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта — зарубе... Читать полностью

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка?

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка? Читать полностью

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. Какие…

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. К... Читать полностью

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны документы…

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны... Читать полностью

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 2005 г.г…

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 200... Читать полностью

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира машина…

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира... Читать полностью

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные?

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Слажите пожалуста.Возможноли получить кредит, для приобритения готового бизнеса,если сумма 1,5 млн.долларов…

Слажите пожалуста.Возможноли получить кредит, для приобритения готового бизнеса, если сумма 1,5 млн.долла... Читать полностью

Добрый день. Меня интересует: как плучить кредит под открытие бизнеса (по бизнес плану); какие условия…

Добрый день. Меня интересует: как плучить кредит под открытие бизнеса (по бизнес плану); какие условия и&... Читать полностью

Здравствуйте,имею бизнес в г.Иланском,хотел взять кредит под залог своего магазина,мне было отказано…

Здравствуйте, имею бизнес в г. Иланском, хотел взять кредит под залог своего магазина, но мне б... Читать полностью

Здравствуйте! В 2005 г. я брал кредит в родном городе на сумму 15 тыс/ 29%/24 мес., но через несколько…

Здравствуйте! В 2005 г. я брал кредит в родном городе на сумму 15 тыс/ 29%/24&nb... Читать полностью

В вашем банке можно получить кредит на развитие сельского хозяйства( племенное развитие молодняка) на…

В вашем банке можно получить кредит на развитие сельского хозяйства(племенное развитие молодняка) на выго... Читать полностью

Добрый день! Предоставляете ли Вы кредиты сроком от 10 лет на сумму от 6 000 000 дол США на покупку…

Добрый день! Предоставляете ли Вы кредиты сроком от 10 лет на сумму от 6 000 000 дол... Читать полностью

Как можно получить кредт под строительство многоэтажного дома в вашем банке в сумме 5 млн. рублей

Как можно получить кредит под строительство многоэтажного дома в вашем банке на сумму 5 млн. ру... Читать полностью

Потерян договор на получение кредита. Кредит взят в филиале банка г.Санкт-Петербурга, получатель (клиент)…

Потерян договор на получение кредита. Кредит взят в филиале банка г. Санкт-Петербурга, получатель (к... Читать полностью

Занимается ли ВАШ банк кредитованием под залог земли. Заранее спасибо за ответ

Занимается ли ВАШ банк кредитованием под залог земли. Заранее спасибо за ответ Читать полностью

добрый день! не могли бы Вы ответить : почему Ваш банк так жутко затягивает подписание договора о сотрудничестве…

добрый день! не могли бы Вы ответить: почему Ваш банк так жутко затягивает подписание договора о сот... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Подать жалобу на действия банка

Сотрудники Тбанка уже более двух лет одолевают с звонками сотрудницы фирмы в которой я работала. На данный момент б... Читать полностью

Ozon банк скрывает свои контакты?
Ozon Банк

Уже несколько дней не могу получить от Ozon банка физический адрес по которому я мог бы отправить им притензию. Зво... Читать полностью

06.05.2025 О банке
Перевод в Азербайджан не дошёл до получателя
Сбербанк

24 марта 2025г. была совершена мною операция по переводу денежных средств на сумму 4410 руб в Азербайджан на карту... Читать полностью

Пособия, перевод с заблокированной карты
Т-Банк

Не могу снять пособия с заблокированной карты, в приложении и на горячей линии тишина . Читать полностью

как изменить личные данные

изменить личные данные Читать полностью

НЕКОМПЕТЕНТНОСТЬ СОТРУДНИКА
Совкомбанк

21 апреля 2025 пришла в отделение Совкомбанка по адресу г. Волгоград ул. 64-ой армии 28 для оформления заявки на ЧД... Читать полностью

Сняли деньги , как вернуть ?
Сбербанк

Как вернуть деньги ? Читать полностью

06.05.2025 Другое
Не люблю жаловаться, но скорее всего это жалоба
Альфа-Банк

5.05 стал клиентом альфа банка. Начался мой путь с того, что прочитав в интернете про вклады, решил перед тем как с... Читать полностью

Сбербанк Онлайн отказал в принятии электронного документа, заверенного надлежащим образом.
Сбербанк

Сбербанк наложил взыскание на сумму 31 594,4 руб. на основании судебного приказа от 11 марта 2025 г., так как Взыск... Читать полностью

Ошибка при составлении вопроса
Т-Банк

После отправки вопроса возникает ошибка 404. Как задать вопрос эксперту Т-Банка? Читать полностью

06.05.2025 Другое