Список вопросов
Ответ дан

Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И.И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях…

Автор
Гость
Киров
Здраствуйте! Вопрос заключается в следующем. Иванов И. И зарегистрирован ИП, бизнес начинался на долях и ведется совместно (50/50) с Петровым П. П. в течение длительного времени вполне успешно. Отношения между партнерами определены в договоре о совместной деятельности. ИП Иванов оформил целевой кредит в банке на покупку нежилого помещения под магазин. Деньги снял наличными. Помещение купили, но оформили на Петрова П. П. согласно договору о совместной деятельности, так как предыдущее помещение было оформлено на Иванова. УСМАТРИВАЕТЕ ЛИ ВЫ ЗДЕСЬ ФАКТ НЕЦЕЛЕВОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТА? Если можно, то с аргументами (да/нет)
Мое мнение, что это нецелевое использование средств, т. к. кредит оформляется на ИП Иванов, и Петров к этому кредиту не имеет фактического отношения. 
Кредит целевой (в договоре, видимо, прописывается, что средства предоставляются на приобретение данным ИП конкретной недвижимости, по конкретному адресу), а получается, что Иванов взял деньги, да еще и снял наличными, а вот куда он их дел — никому не известно.
При этом откуда-то у Петрова появились средств, на которые фактически он покупает недвижимость (т.к., как я понимаю, все документы по недвижимости оформляются именно на него).
Поэтому считаю, что это нецелевое использование средств.

Эксперт

Шаповалов Михаил
Шаповалов Михаил
Начальник управления развития бизнеса департамента кредитования малого и среднего бизнеса МДМ-Банка
counter
Последние вопросы к эксперту
Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента…

Здравствуйте Михаил. Расскажите пожалуйста по какам принципам банк выясняет кредитоспособность клиента при выд... Читать полностью

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось…

На данный момент зарегистрировался как ИП. Планировал заниматься грузоперевозками, но сначала хотелось&nb... Читать полностью

Овердрафт - 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке.

Овердрафт — 3 мес. Есть ли такая услуга в вешем банке. Читать полностью

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта - зарубежный поставщик…

Хотели бы кредитоваться на условиях внешнеторгового финансирования. Условия контракта — зарубе... Читать полностью

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка?

Где можно оперативно получить информацию о мировом рейтинге банка? Читать полностью

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. Какие…

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. К... Читать полностью

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны документы…

работаю ИП с 1993 года есть ли возможность получить кредит на приобретение товара и какие нужны... Читать полностью

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 2005 г.г…

Добрый день,Михаил! Хорошо помню ВАС по совместной работе в КМБ-банке,где работал с 2002 по 200... Читать полностью

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира машина…

я хочу получить кредит 500000р. на 5 лет но работы у меня нет есть в собственности 2к. квартира... Читать полностью

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные?

С какими банками лучше работать малому бизнесу?Где проценты более выгодные? Читать полностью

Последние вопросы по теме
Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. Какие…

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, вот я хотела бы начать свое дело, но для этого мне нужен кредит. К... Читать полностью

Могу ли я получить кредит (являясь директором ООО) -беззалоговый,на увеличение оборотных средств малого…

Могу ли я получить кредит (являясь директором ООО) -беззалоговый,на увеличение оборотных средств малого б... Читать полностью

Необходимо получить кредит на строительство торгово-культурного центра с апартаментами в самом центре…

Необходимо получить кредит на строительство торгово-культурного центра с апартаментами в самом центр... Читать полностью

Здравствуйте! На каких условиях возможно получить в Вашем банке кредит на развитие бизнеса, сумма…

Здравствуйте! На каких условиях возможно получить в Вашем банке кредит на развитие бизнеса, сумма 80... Читать полностью

Выдает ли Ваш банк SKR под варрант?

Выдает ли Ваш банк SKR под варрант? Читать полностью

Может ли какой либо банк дать мне кредит до 500 т.р. для начала моей деятельности с нуля,без залога,может…

Может ли какой либо банк дать мне кредит до 500 т. р. для начала моей деятельности с нуля,... Читать полностью

Хотелось бы организовать торговлю в кредит через Ваш банк.С кем мне можно связаться и получить подробную…

Хотелось бы организовать торговлю в кредит через Ваш банк.С кем мне можно связаться и получить подро... Читать полностью

Оффтоп.Вопрос Винченцо Трани: В какие сроки по Вашим прогнозам филиалы итальянских банков выйдут к…

Оффтоп. Вопрос Винченцо Трани: В какие сроки, по вашим прогнозам, филиалы итальянских банков выйдут к&nbs... Читать полностью

Добрый день. Я зарегистрирован как ИП, предоставляю транспортые услуги (на своих машинах), для дальнейшего…

Добрый день. Я зарегистрирован как ИП, предоставляю транспортые услуги (на своих машинах), для дальн... Читать полностью

Занимаюсь розничной торговлей с 1994г в г.Лесосибирске.Сейчас хочу открыть еще отделы в Красноярске.Могу…

Занимаюсь розничной торговлей с 1994г в г. Лесосибирске.Сейчас хочу открыть еще отделы в Красно... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Здравствуйте кредит хотел взять гражданство Узбекистан

Здравствуйте кредит хотел взять гражданство Узбекистан Читать полностью

Сбербанк не возвращает исполнительный лист
Сбербанк

Исполнительный документ ФС № 046870810 от 09.01.2025 был исполнен только частично ПАО Сбербанк в связи с действием... Читать полностью

Какая-то услуга МИНИМОП,о которой нас вообще не предупреждали,получали как рассрочку,в итоге из-за какой-то услуги их мы переплатили 44941 руб,за что?
Совкомбанк

Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью

22.09.2025 Другое
Обращение 25244675 затягивается
ОТП Банк

Ольга, я предоставил доказательства владения номерами 12.09, немедленно в день запроса! Прекратите затягивать рассм... Читать полностью

Какая-то услуга МИНИМОП,о которой нас вообще не предупреждали,получали как рассрочку,в итоге из-за какой-то услуги их мы переплатили 44941 руб,за что?
Совкомбанк

Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью

22.09.2025 Другое
Какая-то услуга МИНИМОП,о которой нас вообще не предупреждали,получали как рассрочку,в итоге из-за какой-то услуги их мы переплатили 44941 руб,за что?
Совкомбанк

Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью

22.09.2025 Другое
Сбербанк не возвращает исполнительный лист взыскателю
Сбербанк

Исполнительный документ ФС № 050737198 от 20.09.2024 был исполнен только частично ПАО Сбербанк в связи с действием... Читать полностью

Сбербанк не возвращает исполнительный лист взыскателю
Сбербанк

Исполнительный документ ФС № 050737198 от 20.09.2024 был исполнен только частично ПАО Сбербанк в связи с действием... Читать полностью

Какая-то услуга МИНИМОП,о которой нас вообще не предупреждали,получали как рассрочку,в итоге из-за какой-то услуги их мы переплатили 44941 руб,за что?
Совкомбанк

Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью

22.09.2025 Другое
Сбербанк не возвращает исполнительный лист взыскателю
Сбербанк

Исполнительный документ ФС № 050737198 от 20.09.2024 был исполнен только частично ПАО Сбербанк в связи с действием... Читать полностью