❓ Добрый день! 31.08 я осуществил межбанковские переводы на свои текущие счета, открытые в банке и...

Question

Добрый день! 31.08 я осуществил межбанковские переводы на свои текущие счета, открытые в банке и банк после их поступления без объяснения причин заблокировал все мои счета и карты, доступ в интернет банк. Переводы осуществлялись с целью последующего пополнения моих двух кредитных карт, также имеющихся в банке (полных сумм задолженности для использования льготного периода по ним). В связи с блокировкой я 06.09.18 обратился в банк (отделение на ул. Ярцевская, 32) с заявлением где изложил подробности переводов, экономический смысл, источник денежных средств, приложил подтверждающие документы. По просьбе зам. управляющего я собрал и принёс в банк 15.09.18 дополнительные подтверждающие документы — справки 2-НДФЛ и выписки по счетам, с которых осуществлялись переводы. До 25.09 для выполнения условий льготного периода по моим кредитным картам должны быть погашены полные суммы задолженности (общая сумма задолженности — 350 000 рублей). Данные денежные средства находятся на счетах банка. В переводе с текущих счетов на счета кредитных карт в отделении мне было отказано. Таким образом, я не могу исполнить обязательства перед банком по вине банка. В связи с чем, в случае, если до 25.09 банк не разблокирует мои карты или не переведёт денежные средства на счета кредитных карт или не даст мне возможность снять эти мои собственные средства для дальнейшего внесения на кредитные карты, то я буду вынужден обратиться с требованиям возврата возможно начисленных процентов, штрафов и тп, так как не будет считаться внесённым и минимальный платёж. Прошу помочь в скорейшем разрешении ситуации и разблокировать счета и карты, а если это не произойдёт д 24.09.18 предоставить мне возможность перевода или снятия денежных средств, так как не понимаю в чем я виноват как клиент — ваши условия и законодательство я не нарушал, также мои операции не имеют отношения к операциям, указанным в ФЗ 115, ранее я постоянно исполнял обязательства перед банком и пользоваться льготным периодом по моим кредитным картам.

Уважаемый Denar!

Благодарим Вас за обращение.

Поясним, что в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банк на ежедневной основе осуществляется мониторинг счетов физических лиц.

После предоставления подтверждающих документов доступ был восстановлен 19.09.2018 года.

С уважением,

Степанова Виктория · Accepted Answer

Уважаемый Denar!Благодарим Вас за обращение.Поясним, что в целях исполнения требований Федерального закона &#8470;&nbsp;115-ФЗ &laquo;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo; и реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банк на ежедневной основе осуществляется мониторинг счетов физических лиц.После предоставления&nbsp;подтверждающих документов доступ был восстановлен 19.09.2018 года.С уважением,

Добрый день! 31.08 я осуществил межбанковские переводы на свои текущие счета, открытые в банке и...

Эксперт

Установка приложения Банки.ру