6
Кроме клиентства в Связном банке, я ещё и клиент банка ТКС. Этот банк выплачивает клиентам вклады путём перечисления средств на личные счета физлиц в других банках, но, в силу технических особенностей, делает это через транзитный счёт юридического лица 30232 («Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт»).
В конце прошлого — начале этого годов, судя по сообщениям на форуме банков.ру, некоторые клиенты столкнулись с ситуацией, когда служба безопасности Связного банка расценивает вышеописанные переводы как подпадающие под контроль по ФЗ 115 и запрашивает от клиентов много разнообразных документов о происхождении средств, а на время разбирательств счета блокирует.
Вопрос такой: какова ситуация на настоящий момент? политика безопасности изменилась или означенные операции до сих пор под усиленным контролем?
Если второе, то, пожалуйста, опишите наиболее оптимальные алгоритм взаимодействия с банком (может быть, можно прислать скан договора или справку о состоянии депозитного счёта заблаговременно, чтобы не остаться с заблокированным счётом после получения переводов?)
Мне требуется ваш компетентный ответ, на который можно будет ссылаться при общении с другими службами вашего банка.
Уважаемый Максим!
В целях минимизации правового риска и риска, связанного с возможным участием финансовых институтов в отмывании преступных доходов и финансирования терроризма Связной Банк (ЗАО) осуществляет комплекс мероприятий. Этот комплекс предусмотрен действующим законодательством в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк также предпринимает меры, направленные на снижение риска потерь его вкладчиков. В связи с этим ряд операций может быть отправлен на дополнительный контроль.
Обращаю Ваше внимание, что счет 30232 «Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт» является внутрибанковским счетом и не открывается юридическим лицам — клиентам банка. Поэтому перевод средств с обозначенного счета не может расцениваться Банком как перевод от юридического лица — клиента Банка ТКС.
Эксперт
Здравствуйте!Открыл себе вклад SAFE в ИБ без проблем. Вчера помогал открыть его своей девушке. 5000 рублей списалос... Читать полностью
МНЕ ОДОБРИЛИ КАРТУ С НУЛЕВЫМ КРЕДИТНЫМ ЛИМИТОМ,У КОГО УЗНАТЬ КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЕЖНЫЙ ЛИМИТ? И ВООБЩЕ Я ЗАКАЗЫВАЛА КАР... Читать полностью
Озаботился вопросом общего ведения финансов в семье, задумался как все это организовать.Исходя из этого вопрос, мож... Читать полностью
Здравствуйте,Юрий.banki.ru/services/questions-answers/?questionId=3884138оператор сообщил,что счет был закрыт 1 апр... Читать полностью
Добрый день!У меня с карты были украдены денежные средства в размере 9309 рублей (картой расплатились в магазине Ле... Читать полностью
Здравствуйте, ЮрийПри покупке сотового телефона,меня уговорили оформить карту связной банк.Я ей не пользовался,и в... Читать полностью
Здравствуйте, Юрий.8 июня я пришел в отделение банка с целью закрыть карту и расторгнуть договор.Операционист выдал... Читать полностью
Не знаю по каким критериям конечно вы выбираете клиентов, которым можно увеличить лимит кредитования это тайна покр... Читать полностью
Юрий, добрый день! Как я могу ознакомиться с записью телефонного звонка с оператором?Задаю этот вопрос уже в третий... Читать полностью
Здравствуйте Юрий, являюсь владельцем вашей кредитной картой, с лимитом в 20000 руб с октября месяца 2011 года. Пол... Читать полностью
Валерия, добрый день! Пошел оформлять вашу прекрасную карту с 50 дневным, льготным периодом. Я менеджера предупреди... Читать полностью
Телефон с смс с персональным клиентским номером утерян. Как я могу получить свой...
Здравствуйте.Телефон с смс с персональным клиентским номером утерян. Как я могу получить свой номер иным способом &... Читать полностью
Хотелось бы знать что такое:
1) Погашение комиссии по договору
2)...
Доброго времени суток.Хотелось бы знать что такое:1) Погашение комиссии по договору2) Погашение начисленных срочных... Читать полностью
Здравствуйте. Как данное согласуется с действующим законодательством РФ (ГК.ГПК и т. д) и согласуется ли вообщ... Читать полностью
Добрый день, возможно в банке Связной рефинансирование кредита по карте под ключ или пересмотр сроков и суммы ежеме... Читать полностью
Здравствуйте, Валерия. Как Вы помните, я задавала вопрос касательно увеличения кредитного лимита. Вы в своем ответе... Читать полностью
Мне без видимых причин и моей воли понизили кредитный лимит с 30 тыс до 2 тыс руб...
Здравствуйте!Мне без видимых причин и моей воли понизили кредитный лимит с 30 тыс до 2 тыс руб, это было... Читать полностью
При выводе средств со счёта мегафона на карту связной банк мне система написала, что переводы возможны только в Рос... Читать полностью
Добрый вечер. Написал на сайте через форму обратной связи, но обещанного ответа в течении 3-х дней так и не получил... Читать полностью
Скажите пожалуйста,может быть так,что я приеду за картой,а мне откажут?Просто я хочу знать на какую сумму мне расчи... Читать полностью
Здравствуйте, почему даже после обновления приложения у меня нет категории кешбека на маркетплейсы? Читать полностью
24 мая 2025 г. мною был осуществлён перевод денежных средств (19500руб) с карты 4279380025589245 на карту получател... Читать полностью
Мне выплатили вознаграждение за первый период акции в начале февраля. Значит, я была участником акции и нажимала кн... Читать полностью
Добрый день! Услуга была отключена мною 24.06 через приложение. Вопрос - будет ли списание? Читать полностью
оператор Читать полностью
Я не ожидал, что банк может в одностороннем порядке списать деньги по запросу магазина, в котором у меня нет Л/К и... Читать полностью
24.04.25г я завела кредитную карту Альфа-банка из личного кабинета РЖД бонус по специальной ссылке, 02.05.25г сдела... Читать полностью
Спасибо. Может ли такое повториться? И почему этот вопрос не решается через техподдержку? Читать полностью
