67
В соответствии со ст. 7 Федерального Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма:
[QUOTE]Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
[/QUOTE]
и Положению ЦБР от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
[QUOTE]
Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального
обычая) отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер
документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ,
и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами,
удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа
местного самоуправления о рождении гражданина — для гражданина Российской
Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации,
выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством
Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
…
6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
[/QUOTE]
Обязан ли клиент предъявлять паспорт гражданина Российской Федерации либо какой-то другой документ, подтверждающий место жительство и/или прописки?
Спасибо за внимание.
В тексте сообщения Вы сами абсолютно верно указали статьи Федерального Закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», на основании которых загранпаспорт гражданина РФ не является документом достаточным для открытия вклада.
Документами, удостоверяющими личность для граждан РФ могут быть:
1) паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина на территории Российской Федерации;
2) свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина — для граждан Российской Федерации, не достигших 14 лет
3) общегражданский заграничный паспорт (дипломатический, служебный паспорт) — для граждан Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации
4) военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу, в т. ч. находящихся на воинских сборах);
5) временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации;
6) паспорт моряка (удостоверение личности моряка).
Для лиц, не являющихся гражданами РФ или лиц без гражданства:
1) паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;
2) документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
3) разрешение на временное проживание;
4) вид на жительство;
5) иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
6) удостоверение беженца — для беженцев (выдается на срок до 3-х лет с возможным продлением на каждый последующий год)
Эксперты
Здравствуйте.В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность солидарн... Читать полностью
В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из условий пред... Читать полностью
22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353. т... Читать полностью
Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью
Здравствуйте.Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал заявление,... Читать полностью
Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин «М-видео» тарифный план «М-вы... Читать полностью
Уважаемые Екатерина, Игорь.Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов?Задал вопрос юристам ЗАО «Райффайзен... Читать полностью
Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита настояте... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту в сбербанке... Читать полностью
День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными в банке ХОУМ... Читать полностью
Здравствуйте.Помогите разобраться в ситуации:я плачу кредит как положено,в этот раз у банка произошел сбой через 3с... Читать полностью
С моей зарплатной карты Сбербанка мошенники два раза сняли деньги на сумму 2998 рублей и 2999 рублей посредством ус... Читать полностью
Здравствуйте. Я подала претензию, т. к банкомат не завершив мою операцию денежные средстваснял с моей карты а... Читать полностью
Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью
как повлиять на банк и как найти руководителей «отп банк». Ибо руководители местных филиалов это просто... Читать полностью
Года 2,5 назад моя Попытка положить наличные деньги на счет своей дебетовой пл/карты закончилась тем, что банкомат... Читать полностью
Зравствуйте. Я просила Вас оказать юридичечскую помощь в составлении ничтожности договора векселя, на что Вы ответи... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мне на работе в 2007 г. оформили зарплатную карту с овердрафтом. В... Читать полностью
Добрый день!Хотел вам задать вопрос по поводу перевода денег через платёжную систему блиц сбербанка России,мой това... Читать полностью
здравствуйте.моя племяница взяла кредитт в 2007 году,выплачивать не смогла тк родились трое детей,и денег стало не... Читать полностью
Прошу разобраться! Моя мама как неипридет в офис для установки приложения так ей всегда навязывают кредитку и говор... Читать полностью
Приветствую. меня заблокировпли по 161фз в вашем банке. Пришел в офис в своем городе по ул. Красноармейская, мне ск... Читать полностью
Здравствуйте! Умоляю Вас помочь решить проблему повышения % ставки по автокре... Читать полностью
разблокировать счёт после завершения процедуры банкротства Читать полностью
через сколько времени разблокируют счёт после завершения процедуры банкротства? Читать полностью
28 мая обратилась в банк ,непонятное списание в потому что не понимала откуда списание в 390 р...что за коммисия!!с... Читать полностью
Мне одобрили 500000 тысячи рублей хотел бы узнать что нужно что бы получить Читать полностью
У меня стоит ограничение на выполнение действий онлайн, поэтому мне и нужно отправить письмо Читать полностью
не верно открыт вклад в приложении. хочу закрыть и перевести деньги в ВТБ Читать полностью
не отображается информация о пополнении вклада на 200 тысяч Читать полностью