21
Я осуществляла вывод принадлежащих мне средств, полученных от операций с криптовалютой, через P2P-платформу криптовалютной биржи Bybit. В рамках такой сделки мне были переведены денежные средства на мой банковский счёт. Я не состояла и не вступала в какие-либо прямые договорные отношения с лицом, которое впоследствии было признано потерпевшим. Я не давала ему указаний о переводе средств и не имела информации о том, что перевод осуществляется по указанию третьего лица. 14 ноября 2025 года в течение одного дня мне начали поступать уведомления от банков о приостановлении операций по всем моим банковским картам, а также о блокировке дистанционного банковского обслуживания. Основания ограничений мне разъяснены не были. В тот же день я направила обращение в Банк России с просьбой исключить мои персональные данные из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ОБДС), поскольку я не совершала и не инициировала мошеннических действий. По истечении установленного срока я получила отказ без указания причин и без предоставления идентификатора операции (REQ), послужившей основанием для включения меня в указанную базу. В период ожидания ответа мною были собраны и нотариально заверены ответы от ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ» и АО «Альфа-Банк», подтверждающие, что данные кредитные организации:
• не являлись инициаторами моего включения в базу ОБДС;
• не располагают основаниями для блокировки моих счетов.
24 декабря 2025 года я получила ответ Банка России с указанием REQ-номера и общим алгоритмом действий. После этого я обратилась в ПАО «Сбербанк», однако банк сообщил, что одного REQ-номера недостаточно для идентификации конкретной операции, и требуется дополнительный межведомственный запрос в Банк России сроком до 18 рабочих дней. Также указали, что для разблокировки мне необходимо осуществить возврат средств по этой транзакции.
При этом: банки сообщают, что действуют строго по информации из базы ЦБ; Банк России указывает на необходимость возврата средств, но не предоставляет оперативного механизма восстановления доступа. В рамках данной ситуации фактически на меня возложена обязанность возместить ущерб, причинённый мошенническими действиями неизвестных мне третьих лиц, несмотря на то что:
• я являлась добросовестной стороной P2P-сделки;
• я не являюсь организатором или участником мошеннической схемы;
• я не имела контактов с потерпевшим плательщиком;
• перевод денежных средств был осуществлён плательщиком по указанию третьего лица;
• я не получала неправомерной выгоды.
Таким образом, я оказалась случайным промежуточным звеном в цепочке действий третьих лиц, при этом:
• реальный организатор мошенничества остаётся неустановленным;
• потерпевшему обеспечен механизм защиты;
• добросовестный получатель средств несёт финансовые потери и ограничения.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
вчера перевёл деньги на вклад в банк. Почему вклад неоткрыт? Читать полностью
как узнать какие микрозаймы у меня есть Читать полностью
Здравствуйте, в течение какого времени зачислят баллы за отзыв о Лайм займе, который зачли ? Читать полностью
Здравствуйте, мне дали бонус что если оставить на банки ру отзыв и его одобрят, то мне выплатят вознаграждение в ра... Читать полностью
Здравствуйте. Я сегодня оформил новый полис ОСАГО через ваш сайт Банки.ру, где было сказано, что я получу после офо... Читать полностью
Здравствуйте , после авторизации на вашем сайте и просмотра кредита , позвонила девушка, с которой я не стал общать... Читать полностью
займ-ру называется сайт, который выдал мне микрозайм, которого я не брал, они для начала привязали мою карточку, а... Читать полностью
Добрый день, после продолжительного общения на протяжении 2 лет, по вопросам связанным с работой банка ВТБ, в ноябр... Читать полностью
Здравствуйте , после авторизации на вашем сайте и просмотра кредита , позвонила девушка, с которой я не стал общать... Читать полностью
Уберите мой номер телефона,чтобы не приходили рассылки от банков и мфо Читать полностью
мы хотим узнать получил ли банк пао сбербанк г.пенза электронное постановление об отмене ареста? операторы не могут... Читать полностью
Хочу поменять номер телефона в профиле Читать полностью
Добрый день. Когда начисляются бонусы за открытие накопительного счета? Читать полностью
Здравствуйте! У меня было вознаграждение. А куда оно делось? Читать полностью
Заявка у вас не формируется, так как же деньги попадут в банк? Читать полностью
Добрый день! Нет марки моего авто в выпадающем списке (для ОСАГО), как рассчитать премию? Читать полностью
Добрый день! Как узнать статус возврата кэшбека при оплате полиса страхования? Было указано что кэшбек придеь до 30... Читать полностью
12.10.2023 на площадке banki.ru в Альфабанке преобретал страховку по акции (возвращается кешбэк на счёт клиента... Читать полностью
За два месяца списали более 40000 т. Р. Объясните куд??? Читать полностью
Вижу, что коллеги работают над вашим обращением. Сейчас проводится проверка, после нее коллеги сообщат результат по... Читать полностью
Сотрудники банка прессингуют в течении двух месяцев постоянными звонками угрожают,по карте умершего мужа, вступлени... Читать полностью
Мила Добролюбова, как мне оплатить кредитную карту и кредит в данной ситуации? Я нахожусь на работе в другой стране... Читать полностью
День добрый. Пришел ответ от ЦБ. Подскажите пожалуйста сумму поступившего перевода на который поступила жалоба. пл... Читать полностью
вчера перевёл деньги на вклад в банк. Почему вклад неоткрыт? Читать полностью
Жена и дочь лежат в больнице с гонконским гриппом и осложнениями в виде пневмонии. Для поддержки связи с моими родн... Читать полностью
Здравствуйте 24.12.2025 18:20 с моей карты произошло списание 899 ₽ от YP*SLIDYAI (Slidy.ai). Подписка оформлялась... Читать полностью
Заблокировали карту из-за частых смс об оплате. Читать полностью
Уважаемые представители банка,Прошу разъяснить, по какой причине сотрудники вашего банка при рассмотрении моего обр... Читать полностью