Открытие р/с

Не принимается на обслуживание клиент, если есть основания полагать, что единоличный исполнительный орган (директор) является номинальным. Также Банк не открывает счета в случае отсутствия у клиента реального бизнеса, отсутствия клиента по адресу местонахождения и в других случаях, когда обслуживание клиента вступает в противоречие с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При подаче потенциальным клиентом онлайн заявки на открытие счета, Банк, на основании представленного комплекта документов, принимает предварительное решение о возможности открытия счета. Окончательное решение принимается Банком после визита в офис уполномоченных представителей клиента и предоставления оригиналов документов. Утверждения, приведенные Автором отзыва, не соответствуют действительности, как по хронологии, так и в отношении стиля общения. Сотрудники офиса разговаривают с клиентами предельно вежливо и корректно. По существу событий сообщаем следующее. 17.11.2016г. Банком была принята заявка от ООО на открытие счета. 18.11.2016 сотрудник Банка для информирования клиента о выявленных в ходе рассмотрения заявки замечаниях, неоднократно пытался связаться с директором ООО по телефону, после чего направил информацию о замечаниях по указанному в заявке адресу электронной почты. 21.11.2016 в Банк по электронной почте поступили корректные документы и номер телефона директора ООО. В тот же день сотрудник Банка связался с директором ООО и пригласил его в офис для представления документов и открытия счета. Однако предложенное сотрудником время в ближайшие дни не устроило директора ООО, и по его предложению была выбрана более поздняя дата – 24.11.2016г. Несмотря на выбранные директором ООО дату и время, директор ООО пришел в офис Банка раньше на 2 дня – 22.11.2016г., мотивируя необходимостью срочного открытия счета. Существенно, что он обратился в офис в сопровождении третьего лица. Сотрудник вежливо предложил третьему лицу присесть, чтобы уточнить у директора ООО несколько моментов, указанных в заявке, по деятельности организации, так как данная информация будет отражаться в Анкете клиента. Директору ООО были заданы стандартные вопросы по деятельности, но самостоятельно он не смог на них ответить, обращался за консультацией к сопровождающему его лицу. Информация, полученная в ходе беседы, расходилась со сведениями, указанными в заявке. Предоставленная информация и документы на открытие счета организации были направлены на дополнительную проверку, по результатам которой, в соответствии с политикой Банка, было принято решение об отказе в открытии счета. ПАО АКБ «Авангард»