Отказ банка в исполнении платежного поручения

28.09.2017 13:59
4146
7
Без оценки
Наша компания открыла счет в "Российский капитал" в начале сентября 2017г. Мы закрыли счет в другом банке и перевели все свои денежные средства сюда. В течение нескольких дней нам стали поступать суммы - предоплата по заключенным контрактам. Эти денежные средства мы должны были отправить поставщикам. Банк отказался исполнять платежное поручение, ссылаясь на 115 -ФЗ. Следовательно наши контракты не смогли быть исполнены и мы должны заплатить неустойку. Но это еще не конец. Банк сам предложил нам вернуть денежные средства заказчику. На что мы согласились и создали платежи на возврат. Через сутки выясняется, что банк отказывается исполнять эти платежи, т.е. вернуть их не дают. Следовательно, сегодня 28.09.2017г., завтра последний день квартала и наша компания должна будет заплатить с этой суммы еще и налог как с нераспределенной прибыли. 18%. Это очень большая сумма для нас.  Просим прояснить ситуацию. На каком основании не возвращаются деньги? 115 ФЗ не дает банку возможности блокировать средства. Это не наши деньги и мы их вправе вернуть заказчику в связи с расторжением контракта. Нам придется заплатить налог и обращаться в арбитражный суд с иском - компенсация этой суммы с банка.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2017-09-28T14:15:16+03:00
[b] 22.10.2017[/b] Принимаем отзыв без оценки.
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
2017-10-03T13:38:01+03:00
Уважаемый status2010! По ситуации, описанной Вами в обращении, поясняем, что Банком проанализированы представленные Вами документы по определению целей финансово-хозяйственной деятельности и финансового положения, а также источников происхождения денежных средств в соответствии с пп.1.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). По результатам анализа Банк реализовал права, предусмотренные п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении операций, осуществляемых Вами по счету, а также п. 5.2 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении договора, заключенного с Вами, с направлением Вам соответствующих уведомлений в установленные нормативными актами сроки. Обращаем Ваше внимание, что в соответствии со статьей 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации со дня направления клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, Банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по возврату Вам остатка денежных средств на другой счет в течении семи дней с даты получения соответствующего письменного заявления. Таким образом, перечисление денежных средств после расторжения договора банковского счета возможно на счет, открытый Вашему юридическому лицу в другой кредитной организации. С уважением, АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО)

О банке

Народный рейтинг

9 место
4,39
средняя оценка
-
решено проблем
1 990
отзыва
1 969
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах Банка ДОМ.РФ

Пополнение эскроу счета

Оценка 5

Добрый день! Открывали эскроу счет в банке Дом.РФ в 2024 году по рекомендациям застройщика. За весь год пополняли эскроу через приложение, но в связи с обновлением IOS приложение... Читать полностью

09.07.2025

Накопительный счет

Оценка 5

Здравствуйте! 08.07.25 обратилась в офис г.Самара. В первую очередь мне нужно было поменять данные в связи заменой документа. В чистом просторном офисе очереди не оказалось, меня... Читать полностью

08.07.2025

Накопительный счёт

Оценка 5

08.07 обратилась в офис Саратова для оформления вклада, пригласила к себе Елена. хочу отметить Елену как компетентного внимательного руководителя и сотрудника, ничего не навязывал... Читать полностью

08.07.2025

Изменение паспортных данных, приложение

Оценка 5

Сегодня 04.07 Приходила в банк Дом РФ. Меня встретила девушка администратор, выдала талон , уточнила какие у меня вопросы и пригласила во 2 окошко . Я поменяла фамилию , поэтому... Читать полностью

04.07.2025

Аккредитив

Оценка 5

Хочу выразить благодарность данному отделению Банка ДОМ РФ в городе Тверь. В этом Банке у нас состоялась сделка по открытию аккредитива, наш юрист заранее направил документы на... Читать полностью

02.07.2025

Установка мобильного приложения

Оценка 5

Сегодня 26.06.2025 в офисе банка дом РФ, в городе трудовой доблести Екатеринбурге, мне была оказана посильная помощь при установке мобильного приложения банка. Надеюсь, оно мне... Читать полностью

26.06.2025

Выписки по счетам

Оценка 5

Добрый день! 23 июня я обратилась в банк во второй подвиге дня, чтобы заказать выписки и снять проценты со счета. Меня на Тимура Фрунзе 22 встретила сотрудница банка и без талона... Читать полностью

23.06.2025