Банк заблокировал счет по 115 ФЗ и ничего не комментирует!

Уважаемый клиент, В банке Вам как физическому лицу открыт счет, операции по которому совершаются с использованием расчетной банковской карты на основании заключенного договора банковского счета. В соответствии с п.5.1 Условий выпуска расчетной банковской карты банка (далее – Условия) клиент обязан не осуществлять по картсчету операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Однако по Вашему счету осуществлялись операции по зачислению и списанию денежных средств от (на) юридических и физических лиц в значительном объеме. Это и привлекло внимание банка. Во исполнение Федерального закона № 115-ФЗ и рамках осуществления процедур внутреннего контроля банк неоднократно (16.08.2019 и 09.09.2019) обращался к Вам с запросами на предоставление сведений и документов, обосновывающих операции по счету, в том числе об источнике происхождения денежных средств. С целью минимизации рисков проведения сомнительных операций банк заблокировал банковскую карту и ограничил возможность проведения расходных операций в системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» на основании п.5.5. п. Г) Условий. При этом Ваше право на распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах, Банком не ограничивалось, счета не блокировались. Вами представлены документы не в полном объеме, предоставленные документы в результате проведенного банком анализа были сочтены недостаточными для обоснования операций и подтверждения источника происхождения денежных средств на счете. При обращении в банк сотрудники проконсультировали Вас о сложившейся ситуации, по процедуре закрытия счета, в том числе проинформировали о действующих тарифах банка в части применения комиссии в 10% при закрытии счета, а также о том, что в случае возврата денежных средств отправителям с последующим закрытием картсчета комиссия банком не взимается. Утверждение о взимании комиссии в размере 30% от суммы на счете не соответствует действительности. Тарифами банка такая комиссия не предусмотрена. В Тарифах банка, которые являются публичными и размещены, в том числе на сайте банка www.avangard.ru, указана подробная информация о порядке взимания комиссии за перечисление остатка денежных средств при закрытии счета в банке. Вы вправе закрыть счет в банке по собственной инициативе, обратившись с соответствующим заявлением в офис банка, и получить остаток денежных средств с картсчета с учетом комиссий, предусмотренных Тарифами банка в порядке и в сроки в соответствии с заключенным с банком договором и Условиями. В действиях Банка отсутствуют нарушения действующего законодательства Российской Федерации и условий заключенного с Вами договора. ПАО АКБ «Авангард»