Банк ДОМ.РФ

Блокировка вклада по 115-фз

13.01.2022 20:20
6125
4
Оценка
1
Отзыв проверен
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.   Узнал про этот закон в интернете при попытке снять часть денег со своего счета открытого в 2019 году на ремонт в саратовском отделении банк Дом.рф.   15 декабря 2020 при попытке снятия части денег  получил отказ, по телефону службы поддержки и в отделении не смогли указать причину отказа. Только 20 декабря  в отделении я узнал, что счет заблокирован по 115 ФЗ и я должен указать происхождение денег на счету и обоснованность открытия этого счета и экономического смысла моих переводов.  Непонятно, почему за 2 года никого не интересовало происхождение денег, ни для чего открыт вклад, ни экономического смысла моих переводов. Оказалось, что мои деньги заблокировали еще в ноябре, но банк не поставил меня  об этом в известность. В итоге пришлось занимать деньги у знакомых, что очень не хотелось.  Мной даны эти разъяснения, и счет разблокировали. Я закрыл все счета в этом банке, потому что, как оказалось, любые счета, в любое время и в любых банках могут заблокировать по ФЗ-115 просто по желанию банка, и узнаете ВЫ об этом только в отделении банка. Поэтому лучше чтобы ВАШИ деньги были дома здесь и сейчас , чем у банка и возможно и никогда.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-01-17T10:02:56+03:00
Спасибо за отзыв. Вы направили данные, которые попросил представитель банка? 17.02.22 Оценку зачли за качество консультации.
Банк ДОМ.РФ
Банк ДОМ.РФ
2022-01-18T13:01:16+03:00
Уважаемый Клиент! Выражаем Вам свою признательность за то, что нашли время и написали нам. Ситуация возникла по причине срабатывания настроек безопасности. Как показала внутренняя проверка, действия сотрудника были полностью корректные и соответствовали установленному регламенту. Рады сообщить, что Ваш счет разблокирован. Также, с Вами связался специалист Банка и проинформировал по ситуации. Просьба, подтвердить данную информацию в комментариях. Надеемся на Ваше понимание и дальнейшее взаимовыгодное сотрудничество! С уважением, АО "Банк ДОМ.РФ".

О банке

Народный рейтинг

8 место
из 313 банка
4,42
средняя оценка
5%
решено проблем
1 415
отзыва
1 389
ответа
Написать отзыв

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Банк ДОМ.РФ

Мой Дом (без пополнения и снятия)
Банк ДОМ.РФ
до 20.8%
годовых
от 91 дн.
срок

Банк ДОМ.РФ

ДОМа лучше
Банк ДОМ.РФ
до 20.8%
годовых
от 91 дн.
срок

Банк ДОМ.РФ

ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
до 20%
годовых
от 181 дн.
срок

Банк ДОМ.РФ

ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
до 19.9%
годовых
от 31 дн.
срок

Отзывы о вкладах Банка ДОМ.РФ

Открытие вклада

Оценка 5

Клиентом Банка Дом РФ ранее не являлся, узнал по отзывам и решил посетить, чтобы открыть вклад. 07.05.2025 года пришел в Банк в городе Тверь. Офис чистый, светлый, при входе мне... Читать полностью

07.05.2025

Саратов

Оценка 5

06.05.2025 я обратился в городе Саратов в отделение банка на ул. Чапаева, д. 14/26 для оформления вклада. Ожидание было буквально 5 минут, пригласила к себе специалист Марина... Читать полностью

06.05.2025

Профессиональное обслуживание

Оценка 5

Обратилась в городе Саратов для открытия вклада.  Очереди не было меня приняла специалист Ирина.  Ирина рассказала про действующие ставки а так же про накопительный счет и и... Читать полностью

06.05.2025

Восстановление интернет-банка

Оценка 5

Добрый день! Сегодня обратился в отделееие чтобы восстановить доступ к мобильному приложению и интернет банку. Из дома пробовал самостоятельно, не получалось. В отделение приехал... Читать полностью

06.05.2025

Открытие накопительного счета

Оценка 5

06.05.2025г обратилась в отделение банка Дом.РФ в Иркутске на Советской 42 в 16:00.  Цель моего визита - открытие и пополнение накопительного счета 19,5%. При входе меня... Читать полностью

06.05.2025

Открытие вклада

Оценка 5

06.05.2025 посетила Банк Дом РФ в городе Тверь. Клиентом Банка до данного момента не являлась, пришла по совету. Цель визита состояла в открытие вклада. По приходе в банк меня... Читать полностью

06.05.2025

Благодарность

Оценка 5

05.05.2025 пришла в отделение банка в г Иркутск, по адресу Советская стр42 в 18:00 вечера. Офис современный, новый, уютный. Администратор помогла мне с электронным талоном, мне... Читать полностью

06.05.2025
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка