Не открывайте счета у новых организаций, полный обман

Организация открыта в ноябре 2023 года, активную деятельность не вела до апреля, т.к. заключались договора, разрабатывался сайт и руководство было в командировке в Китае. В апреле открыли счет в Точке, т.к. через этот банк худо-бедно идут платежи в Китай. Покупатель перечислил предоплату за товар, мы 1/5 часть от этой предоплаты отправили в Китай проверенному контрагенту, который на рынке с 2015 года. Предоставили в банк абсолютно все запрашиваемые документы. Оплата вроде как поступила на счет Китайского поставщика и мы собрались отправить второй платеж. От банка опять поступил запрос на документы, все отправили: список номенклатуры, ТН ВЭД, контракты, договора.

Но тут вернулся первый платеж и нам заблокировали счет. Никаких других платежей, кроме оплаты в Китай не было. Пришло письмо от банка, что необходимо предоставить документы по списку в 3-х дневный срок, т.к. операции по счету кажутся банку небезопасными (по 115-ФЗ). В течении 1 раб.дня отправили еще кучу документов, все подтвердили, все обосновали. И получили ответ, что Точка не может больше с нами сотрудничать. 

Т.к. платеж в Китай они так и не провели и толку от этого банка не было, мы спокойно перевели денежные средства на другой счет, а в Точке закрыли. В клиент - банке появилась строка, что решение банка никак не влияет на деловую репутацию нашей организации, другие банки о нём не узнают.

НО! теперь другие банки отказываются открывать нам расчетные счета, значит Точка внесла нас в "черный" список, хотя сами пишут, что этого не делают. И было бы за что? Ни одной из перечисленных в 115-ФЗ небезопасных операции по счету проведено не было. 

На данный момент юристы готовят документы для подачи в суд, мы так это дело не оставим. А новым организациями ИП, которые хотят работать, а не столкнуться с проблемами в первые месяцы работы, советую обходить этот банк стороной.