Не выпускайте карты и не открывайте счета в ПСБ банк блокирует карты прикрываясь 115 ФЗ

В этом году открыл ООО выбор по ведению счета и экваиринга пал на ПСБ, так как был более выгодный процент и коммисия за обслуживание, параллельно выпустил как физическое лицо себе дебетовую карту в ПСБ с тарифом Твой Банк и сделано это было так как для подотчета проще иметь карту таго же банка и коммисия меньше, спокойно занимаясь развитием бизнеса, отправляя через СБП себе в подотчет деньги с расчетного счета в ПСБ своего же ООО себе же на карту в ПСБ, операции по карте в основомном совершались штатные прошло 3 месяца рано утром 11.04.2024г. приходит смс мол у банка возникли подозрения что операции по карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем, карта заблокирована на проведение расходных операций, по вопросам обращаться по тел. 8 800 333 0303.Звоню в банк, прошу пояснений, на что оператор поясняет, мол да банк заблокировал карту по 115 фз, обратитесь в банк лично вам все обьяснят и дадут перечень документов которые надо предоставить для разблокировки карты.

12.04.2024 Посещаю офис банка с вопросами что нужно предоставить для разблокировки карты, и почему банк решил заблокировать карту, ответ :

Банк видит поступления, снятие средств с карты, но не видит от кого и так же банк не видит чтоб вы часто расчитывались данной картой а так же средства приходят от организации это очень сомнительно для банка. Спрашивая сотрудника банка как банк не видит от кого пришли средства если средства при оформлении платежного поручения пусть даже чере СБП помечаются специальным кодом 2 и назначение платежа указывается что под авансовый отчет и что банк мог это проверить не блокируя карту так как все это проходит в одном банке, ответ вы для чего тогда бизнес карту к счету выпускали вот с нее и снимайте а не переводите через СБП на дебетовую. Ладно держу себя в руках и не злюсь из за тупости спрашиваю что пренести чтоб карта была разблокирована, на что сотрудница отвечает, достаточно платежных поручени(рапоряжений) по переводам от Организации которые поступили через систему быстрых платежей за весь период. Уточнив еще раз что на этом все, больше нечего не нужно, получаюответ да.15.04.2024 Посещаю банк предоставляю все платежки с расчетного счета своей же фирмы отдаю сотруднице в банке и уточняю сроки, слышу ответ 5 дней мы вам позвоним. 21.04.2024 Звонок из офиса банка, пришел ответ от службы фин.мониторинга банка, недостаточно оснований для разблокировки карты, на мои вопросы что еще нужно где список документов и требования банка, я отправлю запрос в профильное подразделение как ответят я вам перезвоню, говорю подождите вы должны были мне сразу предоставить требование к какми операциям у банка возникли сомнения и это прописано в законе 115 ФЗ, ответ у меня этого списка нет, спрашиваю у кого он? не знаю как будет информация я вам позвоню по срокам до 5 рабочих дней

26.04.2024 Ответа нет, звоню на горячую линию банка задаю теже самые вопросы на что да вам должны были дать перечень требований и документов но я его не вижу, прошу оставить обращение(жалобу), оставляю и жду ответа.07.05.2024 получаю звонок из банка что мое обращение переданов профмильное подраздение с приоритетом срочно. Через три часа получаю ответ отписку вместо ожидаемого списка требования банка о документах с таким текстом что мол банк вправе отказать без обьяснени в блокировке/разблокировке карты согласно правилам банка. Так что не рекомендую иметь карты и счета в данном банке, сам же уже подал заявку в другой банк для открытия расчетного счета и экваиринга для своей фирмы и выпуска дебетовой карты как Физ.Лицу.