Заблокировали все операции

28.11.2024 09:17
216
2
Без оценки
Прозрачные условия

Редко пишу отзывы о банках, но столкнулась с огромной проблемой в части незаконной блокировки по 115-ФЗ. Просьба помочь разобраться. 

Немного о себе. Я активный пользователь различными услугами банков (вклады, дебетовые и кредитные карты), получаю хорошую зарплату от работодателя, стараюсь сохранить и приумножить (на вкладах) свои накопления. 

31.10.2024 я открыла текущий счет в Промсвязьбанке и 01.11.2024 перечислила туда 900 тыс. руб. для дальнейшего размещения их на накопительном счете. 

Денежные средства 600 тыс были перечислены из другого банка, где ранее лежали тоже накопительном счете, из-за ограничений данного банка пришлось остальную сумму снимать наличнкой и направить через карты других банков на счет ПСБ, также было около 40 тыс переведена зарплата с зарплатного банка. Все выписки по счетам из банков были предоставлены в ПСБ вместе с заявлением. Также предоставлен договор накопительного счета, где ранее хранились денежные средства с остатком на начало дня 01.11.2024 - более 800 тыс. 

Также в банк ПСБ были предоставлены справки о доходе от работодателя за 2023 г. (Доход 2,3 млн.руб.) и 2024 г. (Доход за 11 мес 2,2 млн. руб.). Весь доход официальный, все налоги уплачиваются. 

Таким образом, источник 900 тыс.руб. (на накопительном счете ПСБ) подтвержден и доказан. 

Прошу разобраться в ситуации и исключить меня из черного списка 115-ФЗ, разблокировать операции. 

При необходимости могу предоставить все документы либо повторно ПСБ, лобо администрации Банки.Ру, а также иные дополнительные документы, которые Банк может запросить в ходе проверки. 

Также отмечу, что о блокировке всех операций Банк меня не уведомил ни звонком, ни смс, ни пуш-уведомлением! Позже случайно наткнулась на уведомление о блокировке в мобильном приложении. 

Оценку пока не ставлю. Поставлю по итогам рассмотрения вопроса и разрешения данной ситуации. 

ПСБ
ПСБ
2024-12-03T17:47:05+03:00
Здравствуйте. В соответствии с законом, мы обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма. Мы имеем право блокировать действие банковской карты без уведомления клиента в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения держателем обязательств, предусмотренных п. 5.3 Правил выпуска и обслуживания банковских карт. Отмечаем, что законом установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По результату рассмотрения предоставленных документов, 29.11.2024 ограничения сняли.

О банке

Народный рейтинг

25 место
2,32
средняя оценка
6%
решено проблем
2 473
отзывов
2 245
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о вкладах ПСБ

Помогли разобраться с датой начисления процентов в праздники

Оценка 5

У меня возникла путаница с датой начисления процентов по накопительному счету "Про запас" в связи с праздничными днями. Обратилась в чат 30 апреля, подключилась оператор Анастасия... Читать полностью

05.05.2025

Сотрудничество продолжаем!

Оценка 5

3 мая 2025 г. у меня заканчивался второй месяц накопительного счёта "Про запас". Именно в первые два месяца банк "ПСБ" установил очень высокую процентную ставку по данному счёту, в... Читать полностью

05.05.2025

Помогли с размещением денег

Оценка 5

27 апреля 2025 года в 16:54 по мск, обратился за советом в онлай чат с банком ПСБ. Вопрос был по наиболее эффективному размещению денежных средств, а именно разместить деньги на... Читать полностью

04.05.2025

Успешное открытие вкладов по ставке 30%

Оценка 4

В ноябре 2024 года узнал, что банк дает возможность новым клиентам и клиентам без вкладов и НС, открыть два вклада Народный и Народный плюс по ставке 30%.  Сразу обратился в чат... Читать полностью

02.05.2025

Получила необходимые пояснения

Оценка 5

В конце января я открыла вклад "Народный". В чате 2 мая в 13:25 спросила о том будет ли пролонгация после окончания срока действия вклада и если это произойдёт, то на каких... Читать полностью

02.05.2025

Помогли и рассказали о моём вкладе

Оценка 5

01 мая 2025 года в 23:12 обратился в онлайн-чат банка ПСБ. Интересовал вопрос по моему вкладу. 10 марта 2025 года в банке открыл вклад Сильная ставка. Интересовал вопрос могу ли я... Читать полностью

02.05.2025

Помощь сотрудника в Чате в оформлении заявки на открытие вклада

Оценка 5

Банк ПСБ ввёл в линейку своих депозитных продуктов вклад ,,Народный плюс,,. Для открытия,именно, этого вклада ,клиент должен соответствовать определённым критериям по... Читать полностью

01.05.2025