Те, кто захочет оформить себе брокерский счет или же дебетовую карту в БКС, прочитайте сначала это

Здравствуйте! БКС Банк всегда действует в рамках договорных отношений с клиентом, руководствуясь нормами законодательства. В целях соблюдения требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в соответствии с п. 5.3.4 ДКБО банк вправе запрашивать у клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции с наличными денежными средствами, а также информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством РФ. Согласно п. 5.2.8 ДКБО клиент обязан предоставлять в банк информацию, а также документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции по выдаче наличных денежных средств, а также в иных случаях по требованию Банка в указанные им сроки. Согласно п.5.2.9. ДКБО Клиент обязался распоряжаться денежными средствами, хранящимися на счетах в банке, в соответствии с законодательством РФ и ДКБО. Для проведения стандартных проверок в рамках исполнения БКС Банком требований Федерального Закона №115-ФЗ 04.03.2025 вам был вручен нарочно запрос о необходимости предоставления документов, подтверждающих происхождение денежных средств. Документы вами предоставлены не были. Таким образом, в результате анализа операций не ясен характер и экономический смысл проводимых операций по счетам в БКС Банк. В целях дополнительного контроля за операциями принято решение: ограничить вас как клиента в приеме распоряжений на проведение операций по банковскому счету, подписанному аналогом собственноручной подписи и проведением операций с использованием банковской карты. При этом БКС Банк не ограничивает ваше право осуществлять операции по счету на основании надлежащим образом оформленных документов на бумажном носителе. Дополнительно отметим, что согласно условиям ДКБО расторжение договора и/ или закрытие счета по инициативе клиента, осуществляется на основании письменного заявления клиента, подписанного собственноручно клиентом или его доверенным лицом при личном обращении клиента или его доверенного лица в одно из подразделений банка. Банк закрывает счет в установленном порядке в соответствии с законодательством РФ и банковскими правилами. Если иной срок не указан в заявлении клиента на закрытие счета, счет закрывается не позднее дня, следующего за днем предоставления клиентом такого заявления при отсутствии остатка денежных средств на счете. Действие ДКБО прекращается в момент закрытия последнего счета клиента, в том числе депозитного и/или ОМС. Вы можете обратиться в любой офис обслуживания БКС Банка для распоряжения денежными средствами на ваших счетах, оформленных на бумажном носителе, и оформления заявления на закрытие счетов. Обращаем внимание, что БКС Банк оставляет за собой право отказать в выполнении распоряжения о совершении операций на основании п.11 ст.7 Федерального Закона №115-ФЗ. С уважением, БКС Мир инвестиций