Помогли вернуть деньги украденные мошенниками
25.04.2016 22:51
5551
Оценка
Отзыв проверен
Обслуживаемся в "Авангарде" давно и впечателение о банке только положительное, за исключением, разве что, нескольких мелких косяков, которые бывают у всех.
А этот отзыв решил написать в связи с нестандартной ситуацией, в которую попала наша организация. Возможно, данная история поможет кому-то еще избежать подобных неприятностей.
Сервера нашего контрагента (иностранного поставщика) взломали злоумышленники и, получив доступ к их электронной почте и другой информации, в течение некоторого времени общались с нами от имени контрагента.
В результате в договоре, который мы заключили в начале марта, в качестве платежных реквизитов были указаны счета мошенников.
С этим контрагентом мы работаем давно, сырье, о котором речь шла в договоре, поставляем в Россию уже более 10 лет, поэтому доверяем друг другу.
Факт изменения реквизитов особого подозрения не вызвал, поскольку два года назад реквизиты уже как-то менялись. Прислали письмо со всеми печатями, подписями. Общение по электронной почте, процесс размещения заказа и заключения договора, протекал в обычном режиме, как уже много лет подряд.
В результате предоплата за товар была отправлена на счета мошенников.
Обнаружен этот факт был только через две недели, когда совершенно случайно, увидев в онлайне в скайпе представителя наших партнеров, я поинтересовался, как там наш очередной заказ? На что мне с удивлением ответили, что никаких заказов в последнее время не получали.
Как выяснилось, не только мы, но и около 10 других покупателей так же пострадали от мошенников, закючивших договора от имени добросовестного поставщика сырья, но со своими реквизитами.
Вот такая схема.
Конечно, потом, когда мы проанализировали переписку, там обнаружились мелкие лингвистические странности, необычные фразы итп, по которым можно было бы что-то заподозрить, но многолетнее положительное сотрудничество притупило бдительность :(
Кроме того, свою роль сыграл тот факт, что мы поставляем фармацевтическое сырье, т.е. речь идет о технически сложном товаре, имеющем специфические характеристики и особенности, тем не менее общались с нами вполне профессионально.
При более детальном расследовании выяснилось, что письма отправлялись через сервера поставщика, но с других IP (если этого не проверять специально, этого не обнаружить, но в данный момент на наших серверах мы установили специальное ПО, которое теперь предупреждает об изменении IP отправителя )
Я не думал, что сумму (около 50 тыс. долларов) получится вернуть. Тем более о факте мошенничества мы узнали только спустя две недели после перевода.
Но тем не менее после нашего письменного запроса в банк, спустя месяц сумма вернулась на счет! :ura:
Большое спасибо Пылевой Яне Владимировне за консультации и всем остальным сотрудникам, которые сделали необходимые запросы по цепочке банков-корреспондентов и помогли нам и нашим партнерам вернуть эти деньги.
Авангард, как всегда, оказался на высоте.
Ну а мораль истории такова, что надо быть внимательнее и обязательно перепроверить информацию по независимому каналу. Если бы получив письмо о смене реквизитов, я набрал поставщику по телефону или в скайпе, проблем удалось бы избежать, а возможно, вообще поймать мошенников с поличным.
Будьте внимательны!
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Авангард
Расчетная карта Platinum
есть
мили
0 - 1 200 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Mastercard World OUT-CLUB
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание
Авангард
Мир Классическая
нет
бонусы
600 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus Premium
есть
мили
2 000 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus
есть
мили
1 500 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Благотворительная карта Charity
есть
баллы
600 - 900 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Platinum
до 200 дней
льготный период
0 - 1 200 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus
до 50 дней
льготный период
1 500 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Airbonus Premium
до 50 дней
льготный период
2 000 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Благотворительная карта Charity
до 50 дней
льготный период
600 - 900 ₽
годовое обслуживание
Авангард
Mastercard World OUT-CLUB
до 50 дней
льготный период
бесплатно
годовое обслуживание
Авангард
Мир Классическая
до 200 дней
льготный период
0 - 600 ₽
годовое обслуживание
Комиссия за обмен о которой ни кто не говорит.
user-41657636314
Добрый день. Покупал лиры в офисе ПАО АКБ «АВАНГАРД» ДО «Монетчиковский», предварительно позвонил, уточнил курс, когда же я уже был в кассе неожиданно выяснилось, что они еще...
4
Авангард
Профессиональное и быстрое обслуживание
user7367681
Сегодня (23.12.22) приобретала ДО Плянка памятную монету. Сотрудники М-ва Наталья и Т-ва Наталия быстро и легко обслужили меня, при этом в процессе было нужно открыть счет...
5
Авангард
Вернули деньги
_user5680631
14 октября этого года банкомате внесла деньги 50.000 руб. Но мониторе какие-то слова проскочили, прочесть не успела. Слышим был звук пересчёта денег. Банкомат чек недал а карту...
4
Авангард
Отзывы о продуктах Банка Авангард
Комиссия за обмен о которой ни кто не говорит.
Оценка
Добрый день. Покупал лиры в офисе ПАО АКБ «АВАНГАРД» ДО «Монетчиковский», предварительно позвонил, уточнил курс, когда же я уже был в кассе неожиданно выяснилось, что они еще...
25.07.2023
Профессиональное и быстрое обслуживание
Оценка
Сегодня (23.12.22) приобретала ДО Плянка памятную монету. Сотрудники М-ва Наталья и Т-ва Наталия быстро и легко обслужили меня, при этом в процессе было нужно открыть счет...
23.12.2022
Вернули деньги
Оценка
14 октября этого года банкомате внесла деньги 50.000 руб. Но мониторе какие-то слова проскочили, прочесть не успела. Слышим был звук пересчёта денег. Банкомат чек недал а карту...
25.10.2022