Россияне по-прежнему становятся жертвами организаторов финансовых пирамид, доверяя обещаниям дать баснословную доходность. На днях ФСФР приостановила лицензию по управлению ценными бумагами у одной из таких фирм — ОАО «Гарант Инвест». Его клиентам сулили доходы до 66% годовых и обещали приплачивать за новых клиентов. Эта фирма могла собрать $10 млн.
На прошлой неделе ФСФР приостановила лицензию на управление ценными бумагами компании «Гарант Инвест» до 25 января 2007 г. Как сообщила «Ведомостям» пресс-служба регулятора, компания нарушала условия лицензий, распоряжалась деньгами клиентов в своих интересах, пыталась ввести в заблуждение владельцев ценных бумаг и т. д. По словам источника, близкого к ФСФР, «Гарант Инвест» привлек внимание регулятора после жалоб нескольких клиентов.
«Гарант Инвест» существует, как говорится на его сайте, с февраля 2002 г. и занят «развитием социальных инвестиций». Он вкладывает деньги в фондовый рынок, строительство в Москве и регионах и даже в Черногории. Инвестпрограммы компании «рассчитаны на широкий круг инвесторов» и основаны на «желании получить высокий доход» и «ориентацию на короткие сроки».
Лицензию приостановили в среду, но в пятницу компания еще работала. По телефону корреспонденту предложили приехать на семинар в офис. Финансовый консультант Татьяна Глебова вела презентацию для десятка потенциальных клиентов. Она рассказывала, что «Гарант Инвест» является членом Вольного экономического общества, созданного еще Екатериной Второй и объединяющего всю финансовую элиту страны. Затем она сообщила об инвестпрограммах — минимальный взнос составляет от $1000 до $10 000, а доходность достигает 66% годовых. Если верить таблице доходности «Гарант Инвеста» (ее корреспондент «Ведомостей» приобрел тут же, в зале, по 3 руб. за страницу), самое выгодное предложение таково: вкладываешь $2000, а через пять лет получаешь $23 210. По словам Глебовой, еще одним источником дохода клиентов «Гарант Инвеста» является вознаграждение за приведенных клиентов — с каждой привлеченной $1000 в течение четырех месяцев выплачивается по $40. Для того чтобы стать консультантом первого уровня, надо вложить $1000, пройти семинар и пригласить еще одного инвестора в компанию.
На вопрос о гарантиях обещанной доходности Глебова сообщила, что «доходность, которая провозглашается, гарантирована, но это не прописано, так как инвесткомпания не может заявлять о стабильных процентах, а это обещает администрация компании за счет тех доходов, которые она имеет». По ее словам, в прошлом году «доходность была 140% годовых и всем выплачивали регулярно и ежемесячно», ведь компания вкладывает в высокодоходные проекты — недвижимость, фондовый рынок. В журнале «Гарант Инвеста», который тоже продается в представительстве, описан инвестиционный портфель компании: 58% приходится на облигации, 32% — на акции, а 10% — на деньги. По расчетам начальника аналитического отдела «Брокеркредитсервиса» Максима Шеина, максимальная доходность такого портфеля составляет 14—14,5% годовых.
По мнению юриста «Финама» Сергея Грызунова, клиенты «Гарант Инвеста» рискуют. В типовом договоре доверительного управления (вариант уже с печатью и подписью гендиректора «Гарант Инвеста» Сергея Косицына есть у «Ведомостей») говорится, что компания может приобретать за счет клиента имущество, отвечающее характеристикам «доходность, высокая ликвидность», отчеты по доверительному управлению компания может предоставлять клиенту в любой форме, включая «вывешивание информации в офисах компании и других местах», клиент должен уведомить компанию о расторжении договора «за 40 рабочих дней». Здесь, например, не указано, в какой форме и на каких условиях он получит свое имущество при прекращении договора, т. е. клиент может неожиданно для себя стать владельцем низколиквидных акций, предупреждает Грызунов. Сорок дней — срок, за который стоимость активов клиента может снизиться в разы, добавляет он. В пресс-службе «Росно», где, как указано на сайте «Гарант Инвеста», застрахованы риски компании, «Ведомостям» сообщили, что такого клиента у страховщика нет.
Нашлось около 10 000 человек, доверивших деньги «Гарант Инвесту», утверждает источник «Ведомостей», близкий к ФСФР. Если учесть, что минимальный взнос равен $1000, фирме, должно быть, удалось собрать не меньше $10 млн. Встречались и более щедрые инвесторы. Начальник бэк-офиса ставропольской инвесткомпании «Траст» Юрий Панкратов рассказал, что в декабре одна из его клиенток забрала из «Траста» деньги, чтобы вложить их в «Гарант Инвест». «Я ее уговаривал, ведь там обычный сетевой маркетинг», — говорит Панкратов. По его словам, привлекая новых клиентов, она сумела вернуть $8000 из вложенных $10 000 за счет таких же «инвесторов».
Владельцы «Гарант Инвеста» особенно не скрывают информацию о себе. По данным СПАРК, ОАО «Гарант Инвест» на 99% принадлежит ООО «Инготраст», учредителями которого, в свою очередь, выступили несколько физлиц. Среди них Косицын и президент «Гарант Инвеста» Владимир Федан (по состоянию на середину 2003 г. им принадлежало по 35% долей ООО «Инготраст»). Связаться с ними не удалось. Замдиректора «Гарант Инвеста» Леонид Морозов подтвердил «Ведомостям», что комиссия ФСФР выявила определенные проблемы, но официального решения службы они еще не получили. По его словам, по закону у «Гарант Инвеста» есть 15 дней для оповещения клиентов о приостановке у компании лицензии, а пока компания готовит план мероприятий по устранению претензий регулятора. «Такую работу мы уже начали, даем указания, чтобы деньги уже не принимали, но агентов и клиентов очень много, поэтому не до всех еще дошла такая информация и агенты еще могут принимать деньги», — говорит он. Замечаний от клиентов, подчеркнул Морозов, как не было, так и нет.
Представитель ФСФР пояснил «Ведомостям», что после принятия решения о приостановке лицензии служба должна в течение трех рабочих дней уведомить компанию об этом, а та в течение трех рабочих дней после уведомления должна оповестить клиентов. С момента получения уведомления компания не имеет права принимать деньги. Тот лишь факт, что «Гарант Инвест» обещал клиентам определенную доходность, например, указал ее в корпоративном журнале, является основанием, чтобы на шесть месяцев запретить компании совершать определенные операции или вовсе аннулировать лицензию, отмечает предправления Национальной ассоциации участников фондового рынка Алексей Тимофеев. А если доходность не указывалась в документах и других материалах, нужно доказать в суде, что давались устные обещания, поясняет он. Если же компания собирает деньги с приостановленной лицензией, то она подлежит ликвидации, а ее руководителям грозит до пяти лет заключения под стражей, предупреждает эксперт.
Опасные финансисты
Подавляющее большинство опасных финансовых предложений размещается на специальных сайтах в Интернете или рассылается в виде спама по электронной почте. «Rado-S-Group, в которую входят 40 компаний разных направлений деятельности, приглашает вас принять участие в реализации высокодоходных проектов в качестве кредиторов, заимодателей (без залога и поручителей). Сумма вклада варьируется от $1000 до $100 000 на срок от одного до 12 месяцев с выплатой процентов от 10% до 100% в месяц» — к примеру, такое сообщение получила редакция в мае. В письме был указан телефон президента компании Rado-S-Group Радика Саакяна. По указанному номеру предлагали, вложив $100 000, поучаствовать в разнообразных проектах: закупке и переработке нефти в Африке и Саудовской Аравии и строительстве жилого дома в районе Химок.
Под инвестиции в строительство собирал деньги и банк «Гранит». В 2004 г. по годовому вкладу «Строим вместе» он обещал 14% хоть в рублях, хоть в долларах или евро. И если доходность рублевого депозита была сопоставима со ставками конкурентов (например, государственный Внешторгбанк привлекал на год под 10,75% в рублях), то по валюте ставки крупных банков не превышали 8,5% годовых. А по векселям банк сулил до 25% годовых. Возглавлявший совет директоров «Гранита» гендиректор строительной компании «Стройметресурс» Александр Тихонов уверял, что рентабельность строителей столь высока, что позволяет окупать и более дорогие финансовые ресурсы. Но у «Стройметресурса» возникли сложности с исполнением обязательств, а затем уже ЦБ оказался завален жалобами кредиторов и вкладчиков «Гранита». И отозвал у банка лицензию.
Гюзель ГУБЕЙДУЛЛИНА, Анна БАРАУЛИНА
