14
Добрый день!
На сколько мне известно, идентификацию по паспорту клиента при пополнении счета, банки должны проводить в том случаи если сумма превышает 15 000 руб. По крайней мере так сказано в положении по легализации и отмыванию доходов.
В данный момент у меня нет паспорта, я хотела внести свои платежи в ВТБ24 и Райффайзенг Банк (менее 15 000 руб),но они отказались принимать у меня деньги без паспорта (но со всеми реквизитами). На сколько это законно?
В статье 4 федерального закона № 115-ФЗ от 07 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию указанно, что к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
• обязательный контроль;
• запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
• иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
Эксперты
Добрый день, у меня такой вопрос: могут ли банки запрашивать кредитную историю без согласия и уведомления физ лица,... Читать полностью
Здравствуйте, мой муж взял кредит в Альфа Банке на покупку холодильника и в дополнению к кредиту подписался на стра... Читать полностью
Добрый день. Я имею в Московском Кредитном Банке ипотечный кредит. 07 марта 2014 года в отделении на Сергия Радонеж... Читать полностью
Лукьянова Екатерина Валерьевна, прошу Вас разобраться в моей проблеме 1 апреля 2014 г при поступлении денежных сред... Читать полностью
могу ли требовать с банка моральный ущерб нанесенный ошибкой по которой мой номер попал в руки коллекторов и которы... Читать полностью
здравствуйте.я оформила в кредит телефон.сказали кредит оформляется на 12 месяцев с ежемесячным платежом 1372.а так... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Здравствуйте! Ответьте, пожалуйста, возвращается ли страховая премия при досрочном погашении кредита? Читать полностью
добрый день. взяла кредит в уральском банке реконструкции и развития с принудительной страховкой которая составила... Читать полностью
По условию кредитного договора банк может увеличить процент по уже ранее выданному кредиту...
Я ИП.По условию кредитного договора банк может увеличить процент по уже ранее выданному кредиту при повышении ставк... Читать полностью
Здравствуйте, помогите пожалуйста. Я военнослужащий. У меня была карточка полученная в Камчатском крае в г. Ви... Читать полностью
Добрый день! Являюсь клиентом Кредит Европа банка (КЕБ) в части автокредитования. Договор заключал в конце февраля... Читать полностью
Отослали Вам документы на адрес dab@spfu.ru с просьбой найти нарушения в действиях...
Здравствуйте!Отослали Вам документы на адрес dab@spfu.ru с просьбой найти нарушения в действиях банка. В течение ка... Читать полностью
Добрый день! За потребленную электроэнергию произвел оплату 24.12.2014 г. 19500 руб в терминале ВЛБанк (Б... Читать полностью
29.07.2014 сделал платеж в размере 59.000 рублей для полного закрытия кредитной карты Национального банка Траст. На... Читать полностью
Ситуация следующая: находясь в г. Бангкок у меня была украдена кредитная карта ОТП Банка. Это произошло 23 фев... Читать полностью
Здравствуйте, как избежать суда За не выплаты по кредиту, на данный момент не имею возможности, как добиться отмены... Читать полностью
9 октября 2014 г. я заключил с банком договор ипотеки (на 6 лет) и совместно с...
Здравствуйте.9 октября 2014 г. я заключил с банком договор ипотеки (на 6 лет) и совместно с сотрудником б... Читать полностью
Для проведения расчетов с физическими лицами 2 ноября 2000года конкурсный управляющий ОАО«АБ«Инкомбанк&... Читать полностью
Прошел почти год после процедуры банкроство сколько раз не обращался банк долг так и не списал а закрыть кредитную... Читать полностью
Как уменьшить сплит? Яндекс банк только обещает, что разберется, но на деле ни чего не происходит ! Читать полностью
Оператор Читать полностью
Сбер не видит мой номер на озоне Читать полностью
Здравствуйте! Заблокирован вход в Лич кабинет из-за задвоения аккаунтов на 1 тел номер, оформлено два кабинета (на... Читать полностью
я не понял какие НДФЛ, декларации и тд. нужны я просто на этих биржах бай би, htx , мекс, работал переводы делал, у... Читать полностью
К сожалению я к ним уже обращался. И каждый день один ответ ждите. Читать полностью
Добрый день , сегодня утром мне пришли оповещения что у меня временно заблокировали карты. Подскажите пожалуйста с... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь в вашим клиентом и зарплатным тожеТак вышло, что мы с мужем развелись и он является со заем... Читать полностью
Здравствуйте! 16.06.2025 я совершил ошибочный перевод с дебетовой карты. Планировал внести денежные средства на нак... Читать полностью