23
Добрый день!
Прежде всего хочу отметить, что я понимаю причины происходящего и как работают алгоритмы финансового мониторинга. Не виню банк и разделяю необходимость контроля подобных операций и принятия превентивных мер.
Я фрилансер, работаю на международной платформе, зарегистрированной в Великобритании, ориентированной на русскоязычную аудиторию. Платформа осуществляет прямые выплаты на расчетный счет с предоставлением всех закрывающих документов и договора. Моя деятельность прозрачна.
До апреля я был самозанятым, но из-за роста дохода выше 2,4 млн рублей 3 апреля оформил ИП, не прибегая к дроблению или оформлению на других лиц. Открыл расчетный счет в ПАО Сбербанк и официально начал деятельность.
У меня нет сотрудников и регулярных расходов - в работе использую лишь личный компьютер и интернет. Все поступления на расчетный счет - мой доход, которым, согласно закону, я имею право распоряжаться. На основании юридических источников я без сомнений переводил средства со счета ИП на свой личный счет в Сбере, для личных нужд и вкладов. За 2,5 месяца было совершено 5 переводов на сумму около 1,5 млн рублей с указанием цели "Перевод на личный счет ИП".
После этого началась проверка по 115-ФЗ. Блокировок не было, но банк запросил документы. В тот же день я отправил закрывающие документы по инвойсам, скриншоты выполненных заказов и пояснения по операциям. На повторный запрос также ответил. Других подтверждений, кроме оплаты налога за март как самозанятый, предоставить не мог, так как в статусе ИП я с апреля, и квартал еще не завершён.
Сегодня мне сообщили, что сотрудничество будет продолжено при соблюдении требований 115-ФЗ. Однако комплаенс-менеджер устно предупредил, что переводы с расчетного счета ИП на личный могут привести к пожизненной блокировке без права обжалования.
Прошу разъяснить, как мне вести деятельность и распоряжаться средствами, чтобы не нарушать внутренние регламенты Сбербанка и избежать блокировки. Я работаю официально, не совершаю сомнительных операций, не обналичиваю средства, имею все документы. У меня нет сотрудников и расходов, из-за чего я рискую вновь попасть под фильтры. При этом хочу иметь возможность безопасно пользоваться доходом, включая переводы на личный счет и открытие вкладов.
Благодарю за внимание и надеюсь на помощь.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта Ветерана
Перевела деньги по номеру телефона. Ошиблась на 1 цифру. Деньги ушли постороннему человеку. Он вернуть отказывается... Читать полностью
Добрый день. 21 ноября 2024 года при переводе Сбербанк заблокировал мою карту по компрометации не из за чего. Банко... Читать полностью
Я банкрот с реструктуризацией долгов, сейчас проходить процесс заключения контракта на участие в СВО. Какие докумен... Читать полностью
А как мне быть если документов я не могу предоставить по операциям с 1хбет кроме скриншотов ? на скриншотах видны с... Читать полностью
добрый день всегда пользовался услугами сбербанка , все было отлично. В один прекрасный день они взяли и заблокиров... Читать полностью
Добрый вечер, недавно обращался в банк по адресу волгоградский проспект 119А, нужна была услуга снятие биометрии. О... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали дистанционное обслуживание в Сбербанке, пришло смс «Ваше обращение в СберБанк рассмотре... Читать полностью
К сожалению так и не получила от вас ответа...решите пожалуйста мой вопрос, я не имею доступа к сбербанку и картам Читать полностью
Как это отключить и прекратить списание ??? Читать полностью
Я банкрот с реструктуризацией долгов, сейчас проходить процесс заключения контракта на участие в СВО. Какие докумен... Читать полностью
А как мне быть если документов я не могу предоставить по операциям с 1хбет кроме скриншотов ? на скриншотах видны с... Читать полностью
добрый день всегда пользовался услугами сбербанка , все было отлично. В один прекрасный день они взяли и заблокиров... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали дистанционное обслуживание в Сбербанке, пришло смс «Ваше обращение в СберБанк рассмотре... Читать полностью
Моя карта была заблокирована 02.08.2024, сотрудник банка сказал, что я смогу повторно открыть ее через год. Можете... Читать полностью
Здравствуйте, в январе прошлого года оформили семейную ипотеку на строительство дома. Застройщик затягивает строите... Читать полностью
Спасибо за ваш ответ. Во многих случаях именно Сбербанк инициирует передачу данных в Банк России, после чего клиент... Читать полностью
То есть программа господдержки в случае рождения ребёнка не действует? Читать полностью
Тогда почему вы игнорируете запросы судебных приставов? Читать полностью
Перевод долларов сша по SWIFT сыну в Chase из России, это возможно? Если да, как? Спасибо) Читать полностью
Перевод долларов сша по SWIFT сыну в Chase из России, это возможно? Если да, как? Спасибо) Читать полностью
Перевела деньги по номеру телефона. Ошиблась на 1 цифру. Деньги ушли постороннему человеку. Он вернуть отказывается... Читать полностью
Добрый день. 21 ноября 2024 года при переводе Сбербанк заблокировал мою карту по компрометации не из за чего. Банко... Читать полностью
Здравствуйте, мне вот по хорошему нужно лишь тысяч 50, чтобы закрыть кредитную карту, так как маленький льготный п... Читать полностью
Оформил подписку за 1 рубль вот именно, про 1990 р. не было ни слова Читать полностью
Банк списал спустя 30 дней с момента отключения подписки. Я стала клиентом банка в марте, представитель говорил, чт... Читать полностью
Я банкрот с реструктуризацией долгов, сейчас проходить процесс заключения контракта на участие в СВО. Какие докумен... Читать полностью
Ситуация такая занимаюсь перепродажей авто,не всегда получается продать за наличный расчёт,так вот суть,человек пер... Читать полностью