118
9 мая мой банковский аккаунт был заблокирован по 115 ФЗ после перевода от средств по СБП от покупателя. Причем блокировка абсолютно всех средств, которые даже не касались этого перевода. Банк запросил документы по легальности происхождения средств и прочее, что подтверждало бы законность операции, которые я предоставил в исчерпывающем виде. Я даже уплатил налоги с этой суммы (!), но сами деньги так и не получил.
Деньги были получены от продажи криптовалюты через p2p торговлю. [censored] получена от конвертации долларов, которые я получаю в качестве зарплаты по контракту. На тот момент это был единственный способ получения зарплаты из-за рубежа. В связи с усложнившейся ситуацией с ВЭД и неимением других альтернатив. Естественно, все документы об этом были приложены, включая скриншот с закрытым ордером о продаже криптовалюты, и у меня даже был чек от покупателя о том, что он перевел мне эту сумму.
Спустя 2 месяца молчания банка, бесконечных звонков на номер 900 и подачи досудебной претензии банк банк наконец-то ответил. И причиной блокировки оказалась жалоба со стороны отправителя (!).
На что банк мне предложил ультимативый вариант разблокировки - либо я самостоятельно ищу этого отправителя и заставляю его прийти в отделение писать заявление о том, что он не имеет ко мне претензий, либо же пишу заявление на возврат средств (!).
И тут, я думаю, уже многим понятно, что эта жалоба со стороны отправителя была отправлена в мошеннических целях, с попыткой получить и криптовалюту и денежные средства назад.
Естественно я попытался связаться с покупателем через криптобиржу, но очевидно он мне не ответил. Номера телефона его у меня нет, я мог бы посмотреть его в приложении сбербанка, но оно заблокировано. Да и учитывая умысел этого человека, он не собирается приходить в отделение. Следовательно, Сбербанк мне предлагает только вернуть ему средства.
И меня здесь интересует законность позиции банка. Почему Сбербанк решил по одной только жалобе, что отправитель прав? Он предоставил какие-то доказательства? Здесь же Сбербанк решил взять на себя обязанности судьи, и решение пало не в мою пользу. Не кажется ли, что это превышение полномочий? Банк является посредником, а не судом. К тому же, данная ситуация уже никак не связана со 115 ФЗ, и я подтвердил чистоту происхождения стредств.
К тому же, если этот человек, считает, что я его как-то обманул. То пусть позвонит мне (у него есть мой номер, в отличии от меня), напишет заявление в полицию или обратиться в суд. Он же не сделал этого за 3 месяца, значит у него нет оснований. Но это точно не должне решать банк (!). Это неправомерно и просто хамство со строны банка.
В данном случае я рассматриваю это как пособничество мошенничеству со стороны банка. И игнорирование моих доказательств. Также на мое заявление в ЦБ банк написал отписку, и не указал явную причину.
Здравствуйте!
Чтобы проверить снятие ограничений, отправителю надо прийти в офис и написать заявление, что он не имеет претензий по проведенной операции. Или же вы можете вернуть деньги обратно и показать чеки или выписки, подтверждающие возврат.
К сожалению, в ином случае снять ограничения не получится
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, в конце срока)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (с пополнением, в конце срока)
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВО
В ПАО СберБанкВ отдел клиентского обслуживанияотХетагуровой Роксоланы АлановныДата рождения: 26.02.1958Телефон:7928... Читать полностью
Столкнулся с блокировкой всех карт по компромитации, пришел в отделение перевыпустить карту, получил отказ без объя... Читать полностью
Почему не получится разблокироватьЯ не чем не законным не занимаюсь почему вы кто воркает, и деньги обмывает снимае... Читать полностью
Здравствуйте, продал свою одежду и пришла блокировка странная, не могу выпустить карту не могу перевести, ничего сд... Читать полностью
Мария, а можете порекомендовать мне, что делать дальше? Просто ждать, и узнавать к примеру каждый месяц о возможнос... Читать полностью
Здравствуйте! Ранее я писал вам о том - Помогите разобраться в ситуации.В общем возника задолженность по кредитным... Читать полностью
Я являюсь зарплатным клиентом Сбербанка. Свою первую ипотеку с 2011 по 2018 выплатила без всяких проблем. Обративши... Читать полностью
Не отвечают на вопросы по горячей линии, не могу позвонить ни в дом клик, ни в сбер, постоянно отвечает робот, на о... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали все счета в Сбербанке, при этом я пользуюсь Сбербанком , но в последнее время не по... Читать полностью
Здравствуйте кредитный договор # 90408507 от 30.08.2024 "семейная ипотека" был заключен ипотечный договор по семейн... Читать полностью
ЗдравствуйтеУ меня очень большая притензия к этому банку.(сбербанк) Ситуация такая , у меня заблокировали счета по... Читать полностью
Добрый день! Произошла такая ситуация что мою карту сбербанка заблокировали без объяснения причины хотя я ничего не... Читать полностью
В прошлом году открыла дочке сберкидс, пользовались год нормально, вчера также переводила деньги с нее. Сегодня при... Читать полностью
В течении полугода без моего ведома Сбербанк позволял списывать средства Яндекс плюс за якобы подписки, о которых у... Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста, может ли ребенок до 14 лет при наличии детской карты обратиться в подразделение... Читать полностью
Здравствуйте, мне прилетело 115-ФЗ с заблокированного приложения не возможно отправить Excel только скриншот, как б... Читать полностью
Здравствуйте у меня почти каждый день списывается с счета 649 рублей. Просто без ведома снимают эту сумму. Можно л... Читать полностью
Являюсь покупателем по сделке дкп квартиры, Росреестр уже зарегистрировал переход права, от ДомКлика пришло уведомл... Читать полностью
У ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА, ОТКРЫТ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ В ПАО СБЕРБАНК. ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО ПРИЗНАНО БАНКРОТОМ И СУДОМ УТВЕРЖДЕН ЕГО... Читать полностью
Добрый вечер, пытаюсь понять, почему перевод на счет обслуживания рассрочки не проходит, просто обычно это занимает... Читать полностью
Добрый вечер, предоставила банку все документы, которые по их словам относились к подозрительным операциям, ничего... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня в 11:04 звонили, но не смог ответить сейчас увидел, что это контакт ваших специалистов, прошу... Читать полностью
28.10.2025 Воспользовался картой яндекс пэй при оплате заказа на яндекс маркете. Пополнить карту банк разрешил а во... Читать полностью
В ПАО СберБанкВ отдел клиентского обслуживанияотХетагуровой Роксоланы АлановныДата рождения: 26.02.1958Телефон:7928... Читать полностью
Что за Программа НСЖ «Смарт Плюс»? Читать полностью
Что за Поограмма НСЖ «Смарт Плюс»? Читать полностью
Здравствуйте.Мне ввели ограничения на озоне .Я могу пользоваться банком,могу выбирать избранное и класть в корзину,... Читать полностью
Почему мне не одобрили кретидку в альфа банке ? 18 лет есть , указала все верно , заработок и все остальное , запро... Читать полностью
Здравствуйте , мне банк со , что заблокировали меня по 161Фз 9ч,9ст и 11.6.1.9 и запросили квитанции по пополнениям... Читать полностью