Неправомерность и наглость со стороны Промсвязьбанка

Уважаемый yura-vdv! В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем, что Банк надлежащим образом исполняет требования действующего Законодательства РФ, в том числе обязательства по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иные совершаемые Клиентами операции, дающие основания полагать, что сделки/операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, определенные Федеральным законом № 115-ФЗ (далее Закон). В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В части Вашего вопроса: «Почему не предупредили?», сообщаем, что ст. 4 Закона установлен запрет на информирование Клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом. В рамках рассматриваемой ситуации Банком было произведено отключение доступа в PSB On-line, блокирование счета не осуществлялось, т.е. операции по зачислению денежных средств на расчетный счет проводятся в рамках действующего Законодательства РФ и заключенного Договора. Также у Вас сохранилось право предоставления в Банк к исполнению надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе. По результатам проведенного анализа предоставленных Вами документов Банком 20.09.2017 принято решение о возобновлении доступа в PSB On-line. Приносим Вам свои извинения за доставленные неудобства и надеемся на дальнейшее безоблачное сотрудничество с Вами. С уважением, Промсвязьбанк.