Жалоба на ограничение доступа к дистанционному банковскому обслуживанию

Уважаемая gtkombuh1! Благодарим Вас за отзыв и можем сообщить следующее. В соответствии со ст. 4 и п. 2, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Закон) банк обязан выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные совершаемые клиентами операции, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. В силу пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона банк обязан документально фиксировать основания совершения операций, подлежащих обязательному контролю, а также операций, в отношении которых у банка (в результате реализации программ внутреннего контроля) возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма. Обращаем внимание, что в целях урегулирования ситуации, банком были запрошены дополнительные документы, по результатам анализа которых, возобновление доступа в систему «PSB On-line» не представляется возможным. В части взимания комиссионного вознаграждения поясняем, что в соответствии с п. 3.3.7 Правил клиент обязан оплачивать банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги банка в порядке и в сроки, установленные тарифами. Согласно тарифам комиссия за перечисление остатка денежных средств при закрытии счета в случае не предоставления клиентом документов и информации (предоставление клиентом ненадлежащих документов, информации) банком взимается комиссия в размере 20 % от суммы операции. Надеемся на понимание. С уважением, Промсвязьбанк