Нелепые придирки службы финмониторинга

Уважаемый Клиент, У банка нет оснований предполагать, что операция совершается Вами в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и является подозрительной. Банк выполняет требования к идентификации выгодоприобретателей, установленные Положением Банка России № 499-П ( Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ). 07.11.2018 в банк от Вас поступило платежное поручение с назначением платежа, содержащим ссылку на оплату за третье лицо. У банка возникли основания предполагать, что при проведении указанной операции Вы действуете к выгоде третьего лица – выгодоприобретателя в связи с наличием в назначении платежа упоминания другого физического лица. Хотели бы отметить, что законодательство Российской Федерации не содержит суммовых критериев при идентификации выгодоприобретателей. В Вашем случае Вы производите оплату за третье лицо – заказчика по договору. Он также рассматривается Банком как выгодоприобретатель и, соответственно, подлежит идентификации. В соответствии с действующим законодательством РФ банк обязан получить информацию о выгодоприобретателе. В связи с этим на основании п. 1.5. Положения Банка России № 499-П Вам был направлен запрос сведений и документов, обосновывающих проведение данной операции. Направленный в Ваш адрес запрос содержит расширенный перечень сведений (документов), на основании представления которых банк может установить необходимые в соответствии с законодательством сведения о выгодоприобретателе для любой из категорий (оплата за третье лицо/по договору комиссии/по договору поручения/по агентскому договору и пр.). В Вашем случае из перечисленных в запросе документов просим Вас предоставить только анкету выгодоприобретателя – физического лица, заполненную на Вашу супругу. Благодарим Вас за замечания по поводу размещения на сайте банка www.avangard.ru информации о выгодоприобретателях (анкеты для заполнения) для клиентов – физических лиц. Банк внимательно относится к подобным обращениям, принял их к сведению и рассмотрению. В действиях Банка отсутствуют нарушения действующего законодательства Российской Федерации и условий заключенного с Вами договора. Банк «Авангард»