Банк ЗЕНИТ заблокировал все мои по 115 ФЗ и стали требовать 15% за выдачу наличных денег

Уважаемый Клиент! Благодарим Вас за отзыв. По результатам проверки изложенной Вами информации в части обслуживания в офисе, а также консультации, предоставленной Вам, при обращениях на горячую линию Банка, сообщаем, что информация, изложенная в отзыве, не нашла своего подтверждения. Относительно ситуации с Вашими счетами сообщаем следующее. 1) Обслуживание текущих счетов в Банке происходит в соответствии с Правилами пользования текущими банковскими счетами в ПАО Банк ЗЕНИТ (далее – Правила 1). При наличии оснований, указанных в п. п 5.2.2 и п. 5.2.10 Правил 1, Банк имеет право отказать Клиенту в совершении операций по счету (в том числе операций по выдаче наличных денежных средств), а также Банк имеет право требовать от Клиента предоставления документов и сведений, необходимых для осуществления Банком функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, нормативными актами Банка России и нормативными правовыми актами органов государственной власти. 2) Обслуживание Карт и специальных карточных счетов в Банке происходит в соответствии с Правил предоставления физическим лицам банковских карт ПАО Банк ЗЕНИТ (далее – Правила 2). При анализе Вашего обращения, мы выявили, что 17.08.2020 Ваша банковская карта, действительно, была заблокирована по инициативе Банка согласно п. 2.3, 2.3.1, 2.3.2, 2.3.2.1, 2.3.2.2 Правил 2, о чем Вы были уведомлены путем отправки автоматического смс-сообщения на Ваш контактный номер мобильного телефона (от оператора Вашей сотовой связи 17.08.2020 в 13:00:13 был получен статус успешной доставки смс). Вами, по запросу Банка от 17.08.2020, в Банк были предоставлены документы 19.08.2020 и 20.08.2020, по итогам рассмотрения которых, а также при наличии оснований, указанных в вышеприведенных пунктах Правил 1, Банком было принято решение об отказе в совершении операций по счету (в том числе операций по выдаче наличных денежных средств), а также, при наличии оснований, указанных в п. 2.3.2.2 Правил 2, Банк принял решение об отказе в возобновлении предоставления авторизаций по операциям, совершаемым с использованием карт и их реквизитов. Заметим, что вследствие осуществления Банком мероприятий во исполнение требований законодательства в области ПОДФТ (требований ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ) выдаче остатка денежных средств со счета предусмотрено взимание комиссии в размере 15% от суммы операции (согласно п. 1.1.1.9.; 1.1.1.9.1. Тарифов комиссионного вознаграждения, взимаемого ПАО Банк ЗЕНИТ за осуществление физическими лицами операций с наличной валютой и с чеками, операций по банковским счетам и счетам по вкладам, операций по переводу денежных средств по поручению/ в пользу физических лиц без открытия банковских счетов). Ознакомиться с вышеуказанными Правилами и Тарифами можно на сайте нашего Банка: - https://www.zenit.ru/upload/iblock/264/rules_kbo_account_20200801.pdf - https://www.zenit.ru/upload/iblock/416/rko_fiz_tariffs_20200819.pdf - https://www.zenit.ru/upload/iblock/616/cards_fiz_rules_20200810.pdf Более подробные пояснения в части процедуры закрытия счетов и комментарии по ситуации мы предоставили Вам, при посещении Вами офиса, в том числе 28.08.2020 мы проинформировали Вас о решении Банка. Надеемся на понимание и на то, что нам удалось внести ясность в интересующие Вас вопросы. С Уважением, Банк ЗЕНИТ