Блокировка по 115 ФЗ за покупку в супермаркете "Пятерочка"

13 августа по моей просьбе мой друг произвел пополнение моей карты МТС Weekend на 100.500 рублей через салон связи МТС. Далее в этот же день были совершены 2 покупки по карте в супермаркете Пятерочка:
1. На сумму 43,98 руб. продукты.
2. На сумму 99.699 руб был оплачен заказ (одежда) из магазина Lamoda, который доставляется в супермаркеты Пятерочка доставкой 5POST.

После этого я решил зайти в личный кабинет МТС банка и проверить свой остаток баланса, но не смог этого сделать, т.к. после ввода одноразового 4-х значного кода из смс для входа в личный кабинет, у меня на экране появилась ошибка. Далее я попробовал зайти в мобильное приложение, в нём также отображалась данная ошибка. Я позвонил на горячую линию, где оператор коллцентра составил заявку INC0492781. 

На следующий день, 15 августа пришла смс: "Не хватает данных, чтобы всё исправить по заявке INC0492781: напишите нам в чат mtsmoney.mts.ru/chat или позвоните 88002500520"

Позвонив еще раз на горячую линию 88002500520, мне сказали, что по блокировке нужно звонить в другой отдел по номеру 88002343580, на этом номере мне в очередной раз ничем не помогли, сказали, что вам нужно обращаться в банк, т.к. у банка возникли подозрения о законности проводимых операций (Напомню, сделал всего 2 покупки в федеральной сети супермаркетов) и блокировка произведена службой финансового мониторинга банка по 115 ФЗ и что необходимо предоставить в банк экономическое обоснование всех операций, совершенных с 08 по 15 августа 2023 года (у меня их было всего 2!), происхождение средств, внесенных на счет. 

Далее я поехал в отделение МТС банка в г. Чебоксары, где также составили обращение в службу фин.мониторинга, откуда пришел тот же самый ответ, суть которого в следующем: есть какие-то подозрения на счет ваших операций, подтвердите происхождение средств и объясните экономический смысл операций. Из места покупок по-моему и так понятен экономический смысл операций, захотелось попить - купил воды, стала нужна одежда - купил! 

Никаких смс на номер, или письменного уведомления от банка не было, просто со слов менееджера банка.

Менеджер банка предложила мне либо написать объяснение прямо в отделении, либо онлайн, но куда отправлять email, на какой ящик она не в курсе. Сказала: звоните сами и узнавайте.

По итогу я решил написать письменное обращение на бланке, при этом сказал, что у меня нет с собой никаких документов, которые могут подтвердить происхождение средств, на что получил ответ: ну вы напишите как есть, словами и я отправлю напрямую в службу фин. мониторинга банка и если мой ответ устроит, то доступ разблокируют. На что я задал вопрос, а что мне делать, если мой ответ не удовлетворит банк, как мне тогда предоставить подтверждающие документы. Менеджер ответила: не знаю.

Примерно через 30 минут после написания и отправки моего объяснения, мне поступил звонок от данного менеджера, которая сказала, что моё объяснение не удовлетворило банк и что мне нужно закрыть все счета и только после закрытия счета мне выведут остаток денежных средств на реквизиты другого банка.

Я спросил, как я могу позже предоставить дополнительно какое-то объяснение и подтверждение происхождения пополняемых средств, на что получил ответ: нет, нет, ничего не надо, просто приходите и закройте все счета! ЗАМЕЧАТЕЛЬНО! То есть банку совершенно не интересно разобраться в вопросе, ему проще тупо закрыть все счета и разорвать договор!