Заблокировали карту и не дают пояснений

Уважаемый User-630215844792! Понимаем, что данная ситуация могла произойти в неподходящий для Вас момент. Однако, действия Банка в данном случае осуществлялись исключительно с целью сохранения Ваших финансов. Дело в том, что система безопасности Банка в автоматическом режиме проверяет все исходящие операции Клиентов, учитывая реальность и повышенный фон мошеннической активности. Поскольку в настоящее время участились случаи мошенничества, мы не теряем бдительность и всегда заботимся о финансовой безопасности наших Клиентов. Наши действия не противоречат требованиям Банка России и действующему законодательству (ФЗ-161 "О национальной платежной системе"). С 01.06.2024 г. по 02.06.2024 г. мы заметили нетипичные операции по Вашему счету, поэтому приостановили их и на время заблокировали возможность совершать операции по карте, чтобы сохранить Ваши средства. Было установлено, что операции были Вами подтверждены, но так как по внутренним критериям они имели признаки небезопасных, нам необходимо было удостовериться, что операции совершаете именно Вы, и не под влиянием 3-их лиц, поэтому карта осталась заблокированной до выяснения всех обстоятельств. По результатам проверки 04.06.2024 г. ограничения были сняты. Однако, 03.06.2024 г. в рамках исполнения требований ФЗ-115 от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банком было снова осуществлено приостановление доступа к Вашему дистанционному банковскому обслуживанию (далее - ДБО), а также к картам, выпущенным на Ваше имя. 03.06.2024 г. Вам было направлено СМС-уведомление об осуществлении блокировки Ваших карт и приостановлении приема распоряжений посредством ДБО. Уведомление также содержало информацию о необходимости предоставить документы и сведения по операциям. В соответствии с п. 14 ст. 7 ФЗ-115, Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона. В настоящий момент для продолжения отношений с Банком и разблокировки счетов и ДБО Вам необходимо предоставить: - Документы, раскрывающие основание для зачисления денежных средств от третьих лиц; - Выписку счета АО "Райффайзенбанк" за последние 3 мес. - Пояснение операций с YooMoney Transfer, ONECLICKMONEY.RU, ZAYMER.RU, ekapusta, ZAYM-DOZP, zaymer ATOP, MKK FINFOKS7, по каким причинам операции с большим количеством МКК, почему именно такие суммы, для каких целей совершались операции; - Сведения о покупке от 30.05.2024 в ООО "ДНС РИТЕЙЛ" и причинах возврата товара; - Пояснение целесообразности переводов на кошелек ООО НКО "ЮМани", осуществлялась ли оплата (что оплачивалось?) или пополнение собственного кошелька, пояснить для каких целей используется кошелек. Документы в электронном виде Вы можете направить нам на наш ящик pretenziya@pochtabank.ru с обязательным указанием ссылки на Ваш отзыв и темой письма "Для народного рейтинга". После отправки документов, просим сообщить нам об этом в комментарии к отзыву, чтобы мы смогли оперативно направить Ваше письмо на рассмотрение коллегам. Также дополнительно информируем, что ограничение дистанционного банковского обслуживания не является препятствием для распоряжения денежными средствами. Снятие средств с заблокированного счета возможно при оформлении заявления на закрытие счета и перевод денежных средств на счет третьего лица или в другой Банк при обращении в отделение Банка. При этом за осуществление перевода взимается комиссия, в соответствии с Тарифами Банка. Надеемся, что наши пояснения помогли Вам разобраться в ситуации, и Ваш вопрос будет в скором времени решен. С уважением к Вам, Ольга, Эксперт Центра претензионной работы АО "Почта Банк".