Блокировка по подозрительным операциям

10.04.2025 13:04
558
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Документы прикреплены

Как-то месяц назад завёл карту этого прекрасного банка. Хотел посмотреть, какое там приложение, удобства и все в этом духе. Карту получил от курьера, но до активации так руки и не дошли. Карточка просто лежала в столе, я даже в мобильное приложение не заходил по её данным. То есть абсолютно не использовал и не активировал. 

В итоге спустя чуть меньше месяца пришла смс о том, что карта заблокирована по подозрению в легализации доходов за подозрительные операции. 

Вопрос: какие подозрительные операции, если я даже ПИН КОД на неё не установил и не активировал её. Никаких операций не было и уже не будет. 

Позвонил по горячей линии, связался с оператором. Никакой информации не дали, как исправить ситуацию. Дистанционно счёт и карту закрыть нельзя. В итоге придётся идти в отделение и закрывать самому. 

Вот такой интересный банк. 

Видимо, подозрение у них вызывает отсутствие операций по карте) 

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-04-17T05:49:26+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождем ответ банка. 02.05.2025 В соответствии с п. 3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил Народного рейтинга[/url] принимаем отзыв без оценки.
ПСБ
ПСБ
2025-04-25T16:05:30+03:00
Здравствуйте. В соответствии с законом, мы обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма. Мы имеем право блокировать действие банковской карты без уведомления клиента в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения держателем обязательств, предусмотренных п. 5.3 Правил выпуска и обслуживания банковских карт. Отмечаем, что законом установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Как видим, после установки ограничений, Вы оформили заявление на закрытие карты. В дальнейшем, в случае оформления нового продукта, необходимо будет оформить заявление с пояснениями - с какой целью открывается счет/карта, для выполнения каких операций, что является источник происхождения денежных средств

О банке

Народный рейтинг

25 место
2,38
средняя оценка
-
решено проблем
3 635
отзыва
3 293
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах ПСБ

Подробное получение информации по Дебитовой карте ПСБ и по вкладу, и открытие данных банковских продуктов в отделении ПСБ

Оценка 5

Я вчера 07.07.2025 г. с 12:15 по 12:50 обратился в отделение ПСБ по адресу - город Москва улица Земляной Вал дом 41 строение 1 для получения подробной информации по открытии... Читать полностью

08.07.2025

Хорошее обслуживание

Оценка 5

Обращался в отделение банка в городе Новосибирск, Серебренниковская 37а, для оформления карты "твой кэшбэк" и открытия вклада народный. Карту оформили быстро, рассказали условия... Читать полностью

04.07.2025

Перевод с комиссией

Оценка 5

16 сентября 2024 года оператор Оксана подробно разъяснила, за что были списаны средства, сам не мог разобраться. Делал перевод с карты на карту, комиссия за перевод списалась позже... Читать полностью

04.07.2025

В чате рассказали подробно о категории кэшбэка

Оценка 5

01 июля 2025 года в 06:37 обратился в онлайн-чат Банка ПСБ. Интересовал вопрос о категории кэшбэка, а именно я установил в июле месяце категор кэшбэка ЖД билеты 5%. Задал вопрос в... Читать полностью

03.07.2025

Спасибо за хорошую работу

Оценка 5

Сегодня 2 июля 2025 г обратился в офис ПСБ на Проспекте мира 116 с целью забрать дебетовую карту и открыть вклад "Народный". Татьяна Ш-ва очень квалифицировано помогла разобраться... Читать полностью

02.07.2025

Народный вклад в мобильном приложении

Оценка 4

В конце апреля на сайте banki.ru увидел, что у ПСБ есть вклад под 30% и решил его оформить. Для открытия вклада согласно инструкции оформил заявку на карту "Твой кешбэк".  Карту... Читать полностью

02.07.2025

Хочу поблагодарить менеджера

Оценка 5

Добрый день, обратилась в офис г. Рыбинске ул. Кирова д.16 для оформления дебетовой карты , попала к менеджеру П-ой Галине, она мне прелодложила оформить карту Твой кэшбэк... Читать полностью

02.07.2025