ОТП Банк

Меньше месяца после открытия, оплачивал товары и услуги в магазинах, заблокировали по 115-фз

10.06.2025 16:37
437
1
Оценка
1
Отзыв проверен
открыл карту меньше месяца назад. сразу после открытия пополнил карту переводом по сбп на сумму 5000 рублей со своей другой карты. оплачивал покупки в магазине. Потом еще были 4 поступления по сбп на суммы по 3-4 тысячи рублей. далее продолжил оплачивать покупки в магазинах, кофейнях. не прошло и месяца, как банк блокирует карту по фз-115 за подозрительную активность. естественно в чате в приложении нет возможности пообщаться с поддержкой. По телефону отвечает автоинформатор что карта заблокирована. в чате поддержки в приложении написано предоставить в течении тред дней документы для проверки. не написано в каком формате предоставить, на бумаге, на носителе, по электронной почте. Догадайся сам называется. прихожу в отделение банка. говорят , да карта заблокирована, да, странно конечно, т.к. у вас в основном по карте оплата услуг и товаров. причем на общую сумму 10 тысяч рублей примерно. пожали плечами. сказали не видим пока запроса на документы, видим только блок. говорю - давайте предоставлю документы с пояснением. Отправил на рабочий электронные адрес сотрудника, чтобы он прикрепил их к запросу. Что дальше? ничего! тишина. получили они документы? появился запрос этот? сколько ждать? и чтобы уточнить, придется опять ехать в отделение банка. Банк абсурда!
ОТП Банк
ОТП Банк
2025-06-18T11:17:07+03:00
Уважаемый Автор! Спасибо за ваш отзыв. Карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действуем в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ. Документы были направлены сотрудником в ответственное подразделение. На запрос поступил ответ о необходимости дополнительно предоставить следующие документы. Для рассмотрения возможности разблокировки доступа в личный кабинет необходимо предоставить: 1) документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была куплена криптовалюта, например, справку о доходах или другие документы; 2) документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой; 3) скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее; 4) скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж; 5) ставку о верификации личного кабинета на криптобирже; 6) скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа; 7) скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента - покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, тт есть на них видно ФИО, реквизиты карт и так далее! 8) чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя. Документы можно направить в форма обратной связи на сайте Банка https://www.otpbank.ru/retail/contacts/. В случае отказа предоставления документов, рекомендуем на бланке Банка написать соответствующее заявление об отказе. Для закрытия счета рекомендуем зайти в Личный кабинет Банка и написать запрос на расторжение договора в Чат Банка. В случае возникновения дополнительных вопросов - мы всегда рады на них ответить. Команда Заботы о Клиентах ОТП Банк

О банке

Народный рейтинг

38 место
из 312 банка
1,54
средняя оценка
-
решено проблем
2 653
отзывов
2 613
ответа
Написать отзыв

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

ОТП Банк

Горизонт
ОТП Банк
до 18.6%
годовых
от 91 дн.
срок

ОТП Банк

Притяжение
ОТП Банк
до 17.3%
годовых
от 181 дн.
срок

ОТП Банк

Без границ
ОТП Банк
до 16.5%
годовых
от 91 дн.
срок

Отзывы о дебетовых картах ОТП Банка

Помощь оператора в открытии дополнительной(виртуальной) карты ОТП банка

Оценка 5

Узнал о существовании виртуальных карт, которыми можно оплатить покупку в интернете, на любом маркетплейсе, что бы в случае чего ее можно было заблокировать быстро, и при этом... Читать полностью

08.07.2025

Получение дебетовой карты

Оценка 5

Добрый день, хочу поблагодарить сотрудников за быстрое изготовление и доставку дебетовой карты (привезли в удобное для меня время). Заинтересовали кешбэк и удобство пользования... Читать полностью

08.07.2025

Оформление карты ОТП банка

Оценка 5

Оформляла премиум карту отп банка через приложение с доставкой на дом. Очень понравилось быстрое и качественное обслуживание. в чате мобильного приложение меня моментально... Читать полностью

08.07.2025

Программа кешбека, твердая 4-ка

Оценка 4

Здравствуйте, в апреле 2025 года получил через курьера дебетовую карту ОТП банка, потому что понравилась их программа кешбека, я выбрал аптеки 3%, супермаркеты3%, ЖКХ 5%, кафе и... Читать полностью

05.07.2025

Карта с кэшбэком

Оценка 5

 Поделюсь ощущениями от общения с банком.  По совету друга решил оформить карту для получения кэшбэка. Знаю, что можно выбрать нужные мне категории и платят реальными рублями... Читать полностью

03.07.2025

Выплата по партнёрской программе ОТП банка

Оценка 5

Здравствуйте. В ОТП банке помимо основного кэшбэка есть ещё и партнерский кэшбэк. На майских праздниках 2025 года решил совершить покупки по партнёрской программе ОТП банка... Читать полностью

02.07.2025

Начисление вознаграждения по дебетовой карте

Оценка 5

Картой банка ОТП пользуюсь уже продолжительное время и они действительно классно работают!!!  До недавнего времени не было проблем, НО...) в мае этого года ОТП изменили программу... Читать полностью

02.07.2025
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка