115ФЗ почта банк

Прошу провести проверку правомерности действий АО «Почта Банк» в связи с необоснованной блокировкой моего банковского счета и последующим отказом в его разблокировке после предоставления всех необходимых документов. Полагается, что банк действует незаконно, нарушает мои права и оказывает негативное влияние на мою повседневную жизнь и профессиональный статус.

Счета были заблокированы банком на основании наличия операций по покупке и продаже криптовалюты. Эти операции осуществляются на официальных биржах, проходят обязательную идентификацию участников (KYC) и полностью соответствуют требованиям безопасности.

Все запрошенные банком документы, касающиеся моих операций, происхождения средств и целей использования валюты, были переданы в банк в установленный срок. Криптовалютные биржи имеют сертификацию, и все проводимые сделки отвечают строгим правилам предотвращения отмывания денег и финансирования террористической деятельности.

Несмотря на предоставление полной информации, банк отклонил мое ходатайство о разблокировке счета, ссылаясь на внутренние правила банка. Чтобы минимизировать негативные последствия, я вынуждена была согласиться на досрочное закрытие счета и изъятие остаточных средств.

Данные действия банка приводят к ряду серьезных последствий:

утрата регулярного дохода, связанного с работой на рынке криптовалют;

ухудшение общего экономического положения семьи;

снижение доступности продуктов и услуг банка

формирование ложного впечатления о причастности к противоправной деятельности.

Действия банка фактически создают впечатление, будто я замешана в схемах мошенничества и отмывания денег, что серьезно угрожает моей репутации и ведет к недоверию окружающих.

Нормативно-правовые основания, нарушенные банком:

Федеральный закон № 115-ФЗ:Статьи 7 и 8 этого закона требуют индивидуального подхода к оценке рисков каждой конкретной операции и учета особенностей клиента. Банк поступил необдуманно, заблокировав счет без детального изучения ситуации.

Гражданский кодекс РФ:Статья 861 Гражданского кодекса РФ гласит, что каждый имеет право свободно распоряжаться принадлежащими ему денежными средствами, если эта деятельность не противоречит закону.

Конституция РФ:Статья 34 Конституции РФ защищает право граждан заниматься индивидуальной трудовой деятельностью, если она не противоречит законам Российской Федерации.

Закон о защите прав потребителей:Банк нарушает обязательства по обеспечению качественного сервиса, действуя односторонним решением и отказываясь учесть потребности клиента.

Постановления правительства РФ:Положения постановлений правительства РФ требуют от кредитных организаций прозрачного процесса оценки риска и недопущения предвзятого отношения к отдельным видам операций.

Общие принципы гражданского права:Применение общих принципов права предполагает уважение частной инициативы и обеспечение равных возможностей всем участникам экономических отношений.

На основании вышеизложенного прошу:

Произвести проверку законности действий банка и установить истинные мотивы блокировки счета.

Признать действия банка неправомерными и наказать должностных лиц, виновных в создании препятствий вашему бизнесу.

Оказать содействие в устранении последствий неправомерных действий банка и возместить моральный и материальный ущерб.

Исключить дальнейшие препятствия в доступе к предоставляемым банком продуктам и услугам.

Прошу подробно ознакомиться с данным заявлением и предпринять надлежащие меры реагирования. Сохраняю за собой право защищать свои права и интересы в судебных инстанциях, если мои претензии останутся неудовлетворенными