AIG утверждает, что стала жертвой «масштабного мошенничества», говорится в иске, который компания подала в понедельник в Верховный суд штата Нью-Йорк. AIG, получившая в кризис 2008 г. $182,3 млрд госпомощи, хочет, чтобы BofA компенсировал ей $10 млрд убытка по $28 млрд секьюритизированных ипотечных кредитов, которые банк продал компании во время жилищного бума в США. AIG обвиняет BofA, а также Countrywide и Merrill Lynch, купленные BofA в кризис, в предоставлении ложной информации о качестве секьюритизированных кредитов. «Мошенничество BofA нанесло AIG ущерб на миллиарды долларов», — заявил представитель страховщика Марк Герр.
AIG проверила 262 322 ипотечных кредита из 349 выпусков секьюритизированных инструментов, которые компания купила у BofA. Качество 40,2% этих ссуд оказалось значительно ниже, чем заявлено в документах.
AIG сама виновата, утверждает BofA. «AIG безрассудно охотилась за высокой доходностью и прибылью на ипотечном рынке и рынке структурного финансирования, — заявил представитель банка Лоренс Дирита, — это как раз и подпадает под определение информированного и опытного инвестора, чьи убытки целиком обусловлены его неумеренностью и ошибками» (цитата по Reuters). В кризис BofA получил из бюджета $45 млрд.
AIG также намерена вмешаться в мировое соглашение, заключенное BofA в июне с 22 крупными институциональными инвесторами, которые покупали у него секьюритизированные инструменты. Банк согласился заплатить $8,5 млрд, но соглашение еще должен одобрить суд. У AIG тоже есть инструменты, которые стали предметом мирового соглашения, и требуется дополнительная информация, чтобы понять, насколько соглашение справедливо. На прошлой неделе прокурор штата Нью-Йорк Эрик Шнайдерман заявил, что считает соглашение нечестным по отношению к инвесторам и что у него есть потенциальные претензии к BofA.
В понедельник, когда стало известно об иске AIG, акции BofA обрушились на 20%. Правда, это происходило на фоне всеобщей распродажи. Акции Citigroup подешевели на 16,4%, JPMorgan Chase — на 9,4%, Goldman Sachs — на 6%, акции AIG потеряли 10% (данные Reuters). За 3—9 августа капитализация BofA сократилась на $30 млрд. Вчера на 19.30 МСК акции BofA подорожали на 7,22%, акции AIG — на 4,1%.
На очереди Goldman
AIG, Fannie Mae и Freddie Mac могут подать иски к Goldman Sachs, сообщил банк. Претензии касаются продажи инвестбанком инструментов с ипотечным обеспечением. На 30 июня возможные потери по уже поданным искам инвесторов Goldman оценивал в $485 млн, «разумно возможные» потери от потенциальных исков — в $2 млрд, пишет Bloomberg.
Татьяна БОЧКАРЕВА
