По данным ЦБ, за III квартал 2024 года россияне перевели мошенникам рекордные 9,3 млрд рублей — максимум за последние четыре года. Видя эти цифры, можно задаться вопросом: а как дела обстоят за пределами нашей страны, например в Китае?
Несмотря на то, что Китай — страна высоких технологий, жесткого контроля и развитых цифровых решений, проблема интернет- и телефонных мошенников в этой стране тоже есть.
Разберемся, какие схемы чаще всего используют мошенники в Китае и как с ними борется государство.
Какие схемы используют мошенники в Китае
По данным из отчета Министерства общественной безопасности КНР за 2023 год, 63,1% жертв мошенников — это граждане в возрасте от 18 до 40 лет, а 33,1% — граждане от 41 до 65 лет.
В России, по данным ЦБ за тот же год, доля жертв в возрасте от 25 до 44 лет составила 37,8%, а от 45 до 64 лет — 28,4%. И в Китае, и в России основная цель мошенников — платежеспособные взрослые и доверчивые пенсионеры.
При этом 88,4% случаев мошенничества в Китае за 2023 год приходятся на возврат средств по заказам, фиктивные инвестиции и поддельные онлайн-покупки.
В России за это же время самыми распространенными видами мошенничества стали телефонные звонки или СМС и атаки через мессенджеры — 76,5% случаев. В общем, российские и китайские мошенники в этом смысле похожи и используют один инструмент — социальную инженерию.
Схема № 1: Мошенничество с поддельными заказами и обещанным кэшбэком
Мошенники предлагают жертве сделать онлайн-заказы для повышения рейтинга магазинов, обещая вернуть деньги с бонусом. Сначала они действительно выплачивают деньги, чтобы завоевать доверие, а затем под предлогом новых заданий, «зависших переводов» или бонусов убеждают жертву переводить все больше денег.
Случай:
В марте 2023 года мужчина из Сучжоу был втянут в группу в WeChat, где под руководством администратора группы начал отправлять квитанции с оплаченными заказами. В итоге он перевел мошенникам 420 000 юаней (~4,6 млн рублей).
Схема № 2: Мошенничество с фальшивыми инвестициями
Мошенники выдают себя за инвестиционных экспертов и через соцсети или даже романтические знакомства вовлекают людей в «доходные» вложения. Сначала жертва действительно получает прибыль на поддельной платформе. Затем ее уговаривают инвестировать все больше, а когда сумма становится значительной — блокируют вывод денег под предлогом штрафа или нарушения правил.
Случай:
В 2023 году девушка из города Фуян познакомилась с мужчиной на сайте знакомств, после чего они начали встречаться. Мужчина представился сотрудником инвестиционной компании и утверждал, что у него есть доступ к внутренней аналитике.
Под его руководством девушка несколько раз вложила деньги и получила прибыль. Следуя его указаниям, она перевела свыше 1 млн юаней (~11 млн рублей) и продолжала инвестировать под его контролем.
В какой-то момент «служба поддержки» платформы заявила, что девушка использовала внутреннюю информацию и совершила запрещенные операции, из-за чего ее счет был заморожен. Чтобы избежать конфискации средств, ей предложили выплатить штраф в размере 400 000 юаней. Она выплатила штраф, однако счет так и не разблокировали.
Схема № 3: Мошенничество через сайты знакомств и романтические отношения
Мошенники пишут одиноким людям, долго с ними общаются и даже признаются в любви. У жертвы возникает ощущение, что это настоящие отношения, поэтому когда вдруг возникают внезапные проблемы, на которые срочно нужны деньги, они без проблем переводят любую сумму.
Случай:
В 2016 году житель Шанхая познакомился в интернете с молодой девушкой, и между ними завязались романтические интернет-отношения. В течение последующих восьми лет девушка многократно рассказывала вымышленные трагические истории, например о смерти матери, и просила деньги. Лишь в апреле 2024 года мужчина обнаружил, что фотографии на аккаунте девушки принадлежат совсем другой женщине. В итоге общая сумма переводов составила более 1,6 млн юаней.
Еще по теме:
