16
Здравствуйте
Я получаю доходы как предприниматель, счет ИП у меня открыт в КБ Авангард.
Так же есть банковская карта в Промсвязьбанке, я ее использую для своих личных нужд и никаких операций связанных с предпринимательской деятельностью по ней не осуществляю.
Периодически я вывожу средства со счета ИП на счет банковской карты (деньги на личные и бытовые нужды), в назначении платежа указываю «перевод личных денежных средств». Вчера обнаружил, что карта в ПСБанке заблокирована. В офисе мне были даны следующие комментарии, что операции проводимые мной (переводы со счета ИП на счет карты) вызывают сомнения и дальнейшее обслуживание принесет банку репутациооные издержки. Потом выяснилось, что банк присылал мне письма с требованием предоставить декларации за 2010 год и обосновать экономический смысл перевода средств. Деятельность я веду с 2011 года, никакого смысла для перевода средств кроме удобства обслуживания для меня в Промсвязьбанке нет.
Насколько требования и позиция банка объективны и соответствуют закону?
Александр, добрый день.
В соответствии с Законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, поулченных преступным путём…» кредитные организации наделяются правом, а в отдельных случаях и обязанностью, осуществлять проверку и запрашивать документы, обосновывающие и разъясняющие экономический смысл производимых операций и происхождения данных денежных средств.
Эксперты
Здравствуйте.В июле 2008 года стал поручителем по кредиту на 200 000 руб. сроком на 5 лет (ответственность солидарн... Читать полностью
В августе 2011 Хом Кредит банк впарил мне страховку, обманув и представив получение страховки одним из условий пред... Читать полностью
22 февраля положила 10 тысяч в банкомат по адресу пр. Завода Серп и Молот, дом 1, (номер операции 0353. т... Читать полностью
Здравствуйте!Есть ли такие банки в мире, в которых можно оформить дебетовую карту Visa через интернет, находясь в д... Читать полностью
Здравствуйте.Вот уже два месяца Россельхозбанк героически делает мне карту Visa Classic. Когда я подавал заявление,... Читать полностью
Здравствуйте! 19.12.10.мной был оформлен целевой кредит ч/з магазин «М-видео» тарифный план «М-вы... Читать полностью
Уважаемые Екатерина, Игорь.Куда Вы пропали? Столько вопросов без ответов?Задал вопрос юристам ЗАО «Райффайзен... Читать полностью
Добрый день.Возникла следующая ситуация.Мною был взят кредит в Совкомбанке,менеджер при оформлении кредита настояте... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста ответ на такой вопрос: Я и мой брат взяли в разное время по кридиту в сбербанке... Читать полностью
День добрый.У меня возникла такая ситуация-дело в том что в январе месяце я оформляла кредит наличными в банке ХОУМ... Читать полностью
При моём обращении в операционный офис банка Хоум Кредит(01.11.2013г),с просьбой оформить кредит на 10т.руб.было ск... Читать полностью
Здравствуйте. Договор заема предусматривает поручительство, поручитель по документам существует, но нет ни одной по... Читать полностью
В апреле 2014 года неизвестными лицами из числа сотрудников Сбербанка к моей «зарплатной " карте -----без мое... Читать полностью
я делала досрочное погашение кредита в 2013 году, а ровно через год начались звонки с банка Траст, что я просрочила... Читать полностью
Здравствуйте, Игорь! Прошу совета, так как сама как-то недопонимаю происходящее. Решила получить компенсацию по зак... Читать полностью
Здравствуйте, 20 ноября я осуществляла платеж в системе сбербанка онлайн, и две операции у меня задвоились, каждая... Читать полностью
Добрый день. Банк «Уралсиб» выпускает кредитную «Телефонную карту Виза», по которой обязует... Читать полностью
Добрый день, 13.12.2012 я стала жертвой мошенников через систему Сбербанк Онлайн, у меня с двух моих карт были снят... Читать полностью
Здравствуйте. У меня следующий вопрос. Я являюсь заемщиком у сбербанка по ипотеке на покупку жилья. Половину суммы... Читать полностью
Сотрудники банка Восточный экспресс не могут дать достоверную информацию о снятии с квартиры обременения. За кварти... Читать полностью
Приобрела жильё в ипотеку в Сбербанке 20.03.2024, при подписании договора работники уведомили, что при оформлении Д... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12362543/?comment_id=7644617&source=&utm_source=prdemail&utm_... Читать полностью
2 июня 2025 года сменил номер телефона в Альфа-Банк с 79993003545, на 79990093545, по причине утери старого номера.... Читать полностью
Итог такой, что в 11.06 кормили завтраками, а спустя неделю решили придумать ответ, что ни с кем связаться я не мог... Читать полностью
17.06.2025 в 14:24 Списали ошибочно деньги с карты 769 рублей.Как можно вернуть деньги ? Читать полностью
Не согласна с решением по предудыщей претензией, прошу прислать корректный расчет, с учетом моих выплат по процента... Читать полностью
Яркин Александр Александрович Номер счёта40817810200151296840 Читать полностью
На системной основе, вне зависимости от дня недели и времени суток, на мой номер телефона поступают звонки от людей... Читать полностью
с меня cash-me.ru и fintigro.ru списывают деньги, третий день заполняю форму отказа от списания, но деньги пытаются... Читать полностью
Добрый день. В связи с тем, что сейчас можно оформить вклады онлайн в любых банках, и не остается договоров в печат... Читать полностью