❓ Добрый день, столкнулся с проблемой обслуживания в банке "Русский стандарт" и мне...

Question

Добрый день, столкнулся с проблемой обслуживания в банке «Русский стандарт» и мне необходима консультация по юридическим и организационным вопросам взаимодействия с банком.

Я перечислил собственные средства со своего РС ИП из другого банка на свою дебетовую карту в банке «Русский стандарт» т. е с одного своего счета на другой. Оба счета в двух банках открыты на меня, но в одном банке это РС ИП, а в банке «Русский стандарт» это просто дебетовая карта физического лица.

Из переписки с банком:

«Информируем, что Ваши Карты заблокированы для установления источника происхождения денежных средств на счете (счетах), в рамках исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ.

В качестве документов подтверждающих источник происхождения денежных средств Клиенту необходимо предоставить:
— письмо в произвольной форме с описанием видов деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
— выписку* по счету ИП из обслуживающей ИП кредитной организации за последние два месяца;
— копии договоров** с основными контрагентами;
— копию платежного документа,** подтверждающего уплату налогов и сборов на последнюю отчетную дату;

Мною были предоставлены запрашиваемые документы 1.07.2016 г.

«Сообщаем, что Ваше обращение от 01.07.2016 вх. N …. находится в работе ответственного подразделения, окончательное решение еще не принято.»

Мне нужны средства, находящиеся на заблокированной карте и я решил закрыть эту карту, чтобы по первому требованию получить свои средства, но банк мне ответил:

«В случае если Вы планируете закрыть договор по Карте, то сообщаем, что согласно Условиям, Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор и отказаться от использования Карты. Для этого Клиенту необходимо:
— предоставить в Банк письменное заявление по форме, установленной Банком, и одновременно вернуть в Банк все Карты, выпущенные в рамках Договора, ранее не возвращенные Банку и не заявленные как утраченные (за исключением Дополнительных Карт, являющихся NFC-банковскими картами). Указанное заявление должно быть предоставлено в Банк не менее чем за 60 (Шестьдесят) календарных дней до предполагаемой даты расторжения Договора. Датой предоставления заявления считается дата приема заявления Банком»

На заблокированной карте есть средства. Мне нужно их срочно снять. Нужны деньги. Как это сделать? Банк должен по первому требованию клиента возращать его средства, находящиеся на хранение в банке?

И не противоречит ли ФЗ, постановлениям, условия банка о расторжении договора только через 60 дней, после подачи заявления. Почему я как одна из сторон договора, не могу рассторгнуть его немедленно, получить имеющиеся на счете собственные средства сразу на момент обращения в Банк?

Имеет ли банк право блокировать мой счет и карту на вышеуказанном основании?
Что значит, установления источника происхождения денежных средств? Собственные средства поступили с моего РС в другом банке. Для банка «Русский стандарт» это и есть источник происхождения денежных средств.

Кудяков Василий · Accepted Answer

Добрый день. В данном разделе я отвечаю только на вопросы, касающиеся банкротства банков. Кроме того, я не комментирую работу действующих банков.

С уважением,

Добрый день, столкнулся с проблемой обслуживания в банке "Русский стандарт" и мне...

Эксперт

Установка приложения Банки.ру