10.11.2020 АО «Альфа-Банк» были введены ограничения на снятие наличных денежных средств через банкоматы с помощью пластиковой карты, приостановлены операции по счету моей карты № 5559493703921412 N счета 40817810806870027271, открыт в АО «Альфа-Банк», а также были введены ограничения функциональности каналов дистанционного банковского обслуживания: прекращено дистанционное банковское обслуживание, в том числе, доступ к интернет-банку «Альфа-Клик» и мобильному банку.

При этом немотивированное приостановление операций по счету моей карты 5559493703921412 N счета 40817810806870027271 осуществлено без запроса у меня АО «Альфа-Банк» информации и документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, поступавших на мой счет № 40817810806870027271, открытый в АО «Альфа-Банк.

10.11.2020 г., сразу после того, как мне стало известно о приостановлении операций по счету введении ограничений функциональности каналов дистанционного банковского обслуживания, я позвонил на горячую линию АО «Альфа-Банк».

Ответивший мне специалист АО «Альфа-Банк» посоветовал обратиться с паспортом в отделение банка, в котором был открыт мой счет № 40817810806870027271

10.11.2020 г. в 17.00 час. и 12.11.2020 г. в в 15—16 час я обращался в офис АО «Альфа -Банк» в г. Прокопьевск, расположенный по адресу ул. Шишкина, 11.
Сотрудники филиала (отделения) АО «Альфа-Банк» в г. Прокопьевске отказались предоставить мне сведения о причинах приостановления операций по счету, а также выписку по счету, порекомендовали обращаться только в головной офис АО Альфа-Банк в г. Москва. Потребовали немедленно покинуть помещение офиса банка.

Согласно ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.
Согласно п. п.1,9 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. Использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором.
Статьей 858 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.
По смыслу ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательный контроль операций с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
09.11.2020 на счет моей карты № 5559493703921412 N счета 40817810806870027271 был осуществлен денежный перевод. Сумма перевода составила 220 000 рублей, таким образом, она меньше суммы 600 000 рублей, на основании указанного операция не подлежит обязательному контролю, предусмотренному ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», кроме того, операция не относится к перечню операций, определенных ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
Я не занимаюсь и не причастен к экстремистской деятельности или к терроризму, я не включен в перечень физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Установления ограничений банком на снятие наличных денежных средств через банкоматы, ограничение функциональности каналов дистанционного банковского обслуживания, на срок, превышающий пять рабочих дней с даты, когда распоряжения клиента об осуществлении операции должны быть выполнены, при отсутствии постановления уполномоченного органа или суда об ограничении осуществления операций с денежными средствами, находящимися на счете, лишает клиента права дистанционно распоряжаться денежными средствами, снимать денежные средства через банкоматы, следовательно, нарушает его права как потребителя банковской услуги на условиях, указанных в договоре.

С
X На основании изложенного,
ТРЕБУЮ
1. В течение 1 банковского дня снять ограничение на снятие мной наличных денежных средств со счета моей карты 5559493703921412 номер счета 40817810806870027271 в АО «Альфа-Банк» через банкоматы с помощью пластиковой карты и снять приостановление операций по счету моей карты 5559493703921412 номер счета 40817810806870027271 в АО «Альфа-Банк».

2. В течение 1 банковского дня с даты получения этого заявления снять ограничения функциональности каналов дистанционного банковского обслуживания по счету моей карты 5559493703921412 номер счета 40817810806870027271 в АО «Альфа-Банк», в том числе, посредством интернет-банка «Альфа-Клик» и Мобильного банка.

3. В течение 1 банковского дня с даты получения этого заявления выдать мне денежные средства в размере 220 000 рублей со счета моей карты 5559493703921412 номер счета 40817810806870027271 в АО «Альфа-Банк»

4. Предоставить мне в течение 1 дня с даты получения заявления ответ в письменной форме с обоснованием причин приостановления операций по счету моей карты 5559493703921412 номер счета 40817810806870027271 в АО «Альфа-Банк» и прекращения дистанционного банковского обслуживания, в том числе, посредством доступа к интернет-банку «Альфа-Клик» и Мобильному банку.