Список вопросов
Ответ дан

Добрый день, Наталья! Какую информацию о своем клиенте и его средствах проверяет банк при открытии…

14.05.2008 16:19
4
Добрый день, Наталья!

Какую информацию о своем клиенте и его средствах проверяет банк при открытии депозита? Имеется около 50 тысяч долларов, накопленных за время работы по «серым» учреждениям с серыми зарплатами, официально подтвердить доход не имею возможности.
Возможны ли претензии от службы безопасности банка и от налоговых органов при открытии депозита такого размера?

Добрый день,

В соответствии с пунктом 5.1. Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», для открытия физическому лицу счета по вкладу в банк представляются документ, удостоверяющий личность физического лица и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

Что касается претензий со стороны службы безопасности Банка, то указанный вопрос регламентируется внутрибанковскими правилами каждого Банка индивидуально.
В соответствии с частью 2 статьи 230 Налогового кодекса Российской Федерации налоговые агенты (банки в том числе) ведут учет доходов, полученных от них физическими лицами в налоговом периоде. Такие сведения по вкладчику отражаются только в случае получения вкладчиком дохода, согласно главы 23 «Налог на доходы физических лиц» (ст.224), т. е. в случае если процентная ставка по вкладу превышает 9% годовых по валютным вкладам и ¾ ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации по вкладам в рублях. Информация по вкладам физических лиц, будет предоставляться Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». К операциям с денежными средствами подлежащим обязательному контролю относятся в том числе операции с денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к операциям по банковским счетам (вкладам) при размещении денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя или открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме.

Эксперт

counter
Последние вопросы к эксперту
Уважаемая Наталья! Могу ли я получить на адрес своей электронной почты полную сверку платежей по моему…

Уважаемая Наталья! Могу ли я получить на адрес своей электронной почты полную сверку платежей по моему кредитному д... Читать полностью

19.09.2008 Вклады
в связи с разразившимся кризисом,что будет с моим банковским вкладом?

в связи с разразившимся кризисом,что будет с моим банковским вкладом? Читать полностью

18.09.2008 Вклады
Здравствуйте! Хочу уточнить для себя один вопрос по поводу вклада "ПОДДЕРЖКА" на 732 дня (11%). Что происходит…

Здравствуйте! Хочу уточнить для себя один вопрос по поводу вклада «ПОДДЕРЖКА» на 732 дня... Читать полностью

18.09.2008 Вклады
Уважаемая Наталья! В январе 2008 г. я приобрела паи в ПИФе "Добрыня". Цена 1 паяч - 9500 руб. Вовремя…

Уважаемая Наталья! В январе 2008 г. я приобрела паи в ПИФе «Добрыня». Цена 1 п... Читать полностью

18.09.2008 Вклады
Добрый день. Уважаемая Наталья мне хотелось бы узнать входит ли в обязанности кредитного отдела проверять…

Добрый день. Уважаемая Наталья мне хотелось бы узнать входит ли в обязанности кредитного отдела пров... Читать полностью

18.09.2008 Вклады
Скажите ,пожалуйста,если вклад был досрочно снят,начисляет ли банк проценты на неполный срок?

Скажите,пожалуйста,если вклад был досрочно снят,начисляет ли банк проценты на неполный срок? Читать полностью

18.09.2008 Вклады
Подскажите наиболее подходящее для меня предложение, по вкладам и картам банка1 Что мне нужно:…

Подскажите наиболее подходящее для меня предложение, по вкладам и картам банка1 Что мне нужно:... Читать полностью

17.09.2008 Вклады
Подскажите пожалуйста, как найти работу в банке в Московской обл.? На сайте никогда не пишут, есть ли…

Подскажите пожалуйста, как найти работу в банке в Московской обл.? На сайте никогда не пишут, е... Читать полностью

17.09.2008 Вклады
Банк Кит Финанс. 2 дня не могу получить деньги с депозита! переносят срок возврата, аргументация - "все…

Банк Кит Финанс. 2 дня не могу получить деньги с депозита! переносят срок возврата, аргументация&nbs... Читать полностью

17.09.2008 Вклады
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, я ищу вклад на двоих хозяев - то есть двое супругов открывают вклад…

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, я ищу вклад на двоих хозяев — то есть двое супругов... Читать полностью

15.09.2008 Вклады
Последние вопросы по теме
В 1990 году был открыт срочный вклад на 1000 рублей .В 1998 году пересчет в новом масштабе цен получилось…

В 1990 году был открыт срочный вклад на 1000 рублей.В 1998 году пересчет в новом масштабе цен получилось 26 рублей... Читать полностью

02.02.2010 Вклады
Здравствуйте Андрей! Пожалуйста помогите мне разобраться. Дело в том, что в 1991 году в Кабардино-Балкарском…

Здравствуйте Андрей! Пожалуйста помогите мне разобраться. Дело в том, что в 1991 году в Кабардино-Балкарском отделе... Читать полностью

07.11.2008 Вклады
У меня в ОАО "губернском банке "Тарханы" лежит на вкладе "Срочный пенсионный" пенсия за три последних…

У меня в ОАО «губернском банке «Тарханы» лежит на вкладе «Срочный пенсионный» пенсия... Читать полностью

11.01.2009 Вклады
Здравствуйте! Расскажите, пожалуйста, о вкладе "Металлический - Золото" Какой минимальный взнос в рублях…

Здравствуйте! Расскажите, пожалуйста, о вкладе «Металлический — Золото» Какой минимальн... Читать полностью

27.12.2007 Вклады
В случае досрочного расторжения договора банковского вклада с ежемесячной капитализацией производится…

В случае досрочного расторжения договора банковского вклада с ежемесячной капитализацией производится по ... Читать полностью

06.12.2007 Вклады
Здравствуйте,Наталья! Моему,сыну 17 лет,и он закрыл вклад открытый на его имя мною,без моего ведома.Могу…

Здравствуйте,Наталья! Моему,сыну 17 лет,и он закрыл вклад открытый на его имя мною,без моего ведома.Могу... Читать полностью

06.06.2008 Вклады
Андрей, Вы часто в ответах выражаете мнение о том, что вкладчикам беспокоиться не о чем в текущей…

Андрей, Вы часто в ответах выражаете мнение о том, что вкладчикам беспокоиться не о чем в текущей ситуации на финан... Читать полностью

30.09.2008 Вклады
у моего мужа был открыт счет в 1988г в г.москве мы тогда жили в тюменской обл.состояли в законом браке…

у моего мужа был открыт счет в 1988г в г. москве мы тогда жили в тюменской обл.состояли в законом браке развел... Читать полностью

22.09.2009 Вклады
-----Original Message----- From: "Standard Chartered Bank" To: Date:…

---Original Message--- From: «Standard Chartered Bank» <Paul_transfer@mail2world­.com> To: &l... Читать полностью

17.04.2008 Вклады
Здравствуйте! Мне,как обладателю Вашей карты, выплачивающему кредит,не удобна система получения выписок…

Здравствуйте! Мне,как обладателю Вашей карты, выплачивающему кредит,не удобна система получения выписок по почте. О... Читать полностью

19.10.2008 Вклады
Последние вопросы организациям
Сотрудники Альфа банка не профессионально оформляют жалобы и оскорбляют клиентов называя негативными....
Альфа-Банк

Здравствуйте, сотрудник Альфа банка Рустам оформил обращение не профессионально, у меня имеется скрин в приложении... Читать полностью

Необоснованная блокировка перевода по СБП на свой счёт в другом банке
ВТБ

При попытке вывести деньги через СБП на СВОЙ же счёт в другом банке, по одному и тому же своему номеру телефона, пр... Читать полностью

Отзыв "проверен" - но по э-почте сообщения не было, означает ли, что он зачтён?
Совкомбанк

Маргарита, добрый день. Мой отзыв (https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12199072/) был загружен 15... Читать полностью

Заблокировать карту
Сбербанк

А я не могу у вас забрать я на СВО В КУРСКЕ И ТУТ НЕТУ У МЕНЯ  Читать полностью

01.05.2025 Другое
Почему команда банки.ру ни засчитывает отзыв, пишет что он "не зачтён" нарушая свои же правила, пункт 24 о котором они же и пишут? Зачем вообще они ограничивают свободное право на свободный отзыв, если только не куплены? Коррупция? Просто глупость?

Что же там надо добавить по мнению ваших "гениев"?   А теперь скажу по делу и без сарказма: ответ не по существу и... Читать полностью

Приостановка действий по карте
Ozon Банк

Добрый день. Приостановили действия по карте! Осуществлял перевод , из-за рисков приостановили. Подскажите какие ср... Читать полностью

Как связаться с руководителем банка?
Сбербанк

Помогите решить вопрос  Читать полностью

Кредитная карта.....
ВТБ

Как внести на карту деньги в обход ареста Читать полностью

30.04.2025 Другое
поступило предложение о вкладе 25% на 3 месяца, можно узнать подробнее условия?

звонил представитель банка с индивидуальным предложением о вкладе 25% на 3 месяца. Можно ли узнать подробности? Читать полностью

кредит, нужно помочь

где можно взять кредит на перекредитование? Ситация такая, что взял кредитную карту от т-банка, звдолженность там 1... Читать полностью