1228
Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, если один человек (не предприниматель) открывает много дебетовых карт на свое имя в разных банках, то какие отрицательные моменты это может нести от банков и надзорных органов? Сразу оставим за скобками возможные минусы со стороны самого клиента, вроде запоминания множества ПИН-кодов, платное обслуживание (о котором, можно забыть) и пр., а также обозначим корректное использование карт – без сомнительных переводов с карты на карту, постоянного снятия наличных и т.п.
Скажем, человек по своим причинам имеет карты в 15-20 банках, использует их легально (оперирует кэшбэками, скидками и т.п.), но само очень большое количество карт как-то может отрицательно сказаться? Например, привлечь внимание ФНС, или что-то подобное?
Добрый день!
Если подаётся обязательная декларация в налоговую, необходимо будет указывать все эти счета.
В РФ нет ограничений (если только судебным решением не наложены ограничения на конкретного гражданина) на количество открытых счетов в различных банках. Банки передают информацию об открытых счетах в надзорные органы, АСВ и т.п., поэтому в ходе выборочных проверок могут возникнуть вопросы. Но, если все операции по счетам легитимные, то проблем нет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Я специально и осознанно не ставила в чек-бокс согласие на получение рекламных материалов. Почему оказалось подпис... Читать полностью
Добрый день. Подскажите пожалуйста как быть мне в моей ситуации? С моей зар платной карты Альфа... Читать полностью
Систематически пропадает взод в ЛК. Система требует только телефон. Иначе войти невозможно. Помощь экспертов формал... Читать полностью
Добрый день. Столкнулся с проблемой: нужно перевести пенсию на Юмани, но сформировать заявление на госуслугах не по... Читать полностью
Как узнать где у тебя микрозаймы ? Читать полностью
списали в общей сумме 800 рублей хотелось бы понять почему они могут взаимодестовать с моей картой и как обезопасит... Читать полностью
Ограничили доступ в личный кабинет Яндекс банка, не могу вывести свои деньги, подскажите что делать и как ускорить... Читать полностью
Я написала выше вопрос Читать полностью
Отзыв о Альфа-Банк оставил 4 дня назад, проверяется до сих пор, почему так долго? Читать полностью
Что значит отзыв не засчитан? Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, имеет ли право сотрудник банка заставлять пополнить карту и воспользоваться ей?... Читать полностью
Какая почта?У меня несколько? Читать полностью
Баллы по второму полису осаго так и не пришли. Что делать? Читать полностью
Оформила у вас ОСАГО, вы за это дали промокод в озоне на 1000 р. Ввожу, а он пишет, что уже активирован, хотя я его... Читать полностью
Так я же вам написал, что ответа от МФО НЕТ, отвечают Читать полностью
Добрый вечер , я оформлял осагу и должны были дать бонус на 1000 тысячу бонусов , но когда я нажимаю получить промо... Читать полностью
Каждому, кто отказал? Задавал этот вопрос Сбербанку, в разделе "Вопрос-Ответ", ответили что банк имеет право отказа... Читать полностью
Через какой банк в Краснодаре можно сделать оплату Invoice в Японию 05.09.2022 Читать полностью
К сожалению я так и не смог получить счёт на оплату. Пять раз звонил, даже вели переписку в почте с менеджером, но... Читать полностью
Доступ к моим счетам заблокирован с 08.07.2025 в рамках 161-ФЗ. Инициатором блокировки (в том числе) является АО "А... Читать полностью
Здравствуйте В ваш адрес мной был направлен отказ от взаимодействия посредством телефонных звонков и СМС, а так же... Читать полностью
10.12.2025 получала дебетовую карту Альфа-банка в офисе банка по адресу г. Курск ул. Ленина 31. В процессе получе... Читать полностью
Я специально и осознанно не ставила в чек-бокс согласие на получение рекламных материалов. Почему оказалось подпис... Читать полностью
Добрый день, У меня есть Инвесткопилка в Т-Банке. В декабре 2025 года положил туда с основного счета свои средства.... Читать полностью
Добрый день. Подскажите пожалуйста как быть мне в моей ситуации? С моей зар платной карты Альфа... Читать полностью
Здравствуйте, просим согласовать увеличение лимита по семейной ипотеке, на дом клик. Просим менеджера связаться, по... Читать полностью
Я военный пенисионер, получал пенсию в Сбербанке. Услышав рекламу ВТБ о переводе военной пенсии и получении 3000 ру... Читать полностью
Прошу помочь разобраться по вопросу блокировки карты ПАО Сбербанк.От ПАО Сбербанк поступило уведомление о блокировк... Читать полностью