❓ Отказ в исполнении платежного поручения

Список вопросов

Требуется уточнение

Отказ в исполнении платежного поручения

Переводы и платежи

03.07.2024 14:30

Альфа-Банк

Автор

user-731118640246

г Москва

ООО«ИнвестСтрой» имеет расчетный счет в АО АЛЬФА-БАНК, открытого на основании Договора банковского счета №б/н от 02.11.2023г.

В отношении ООО «ИнвестСтрой» АЛЬФА-БАНК заблокировал ДБО, также банком был направлен запрос о предоставлении в Альфа-Банк документов. 16.05.2024г. ООО «ИнвестСтрой» был полностью предоставлен пакет запрашиваемых документов и сведений в АЛЬФА-БАНК.

Разблокировки ДБО не произошло, банком ограничения по счету не сняты, до настоящего момента. Вместе с тем, генеральным директором Володиным Е.Ю., для продолжения деятельности компании было направлено несколько платежных поручений (№ 588 от 10.06.2024г, № 589 от 20.06.2024г) для перевода части д/с фирмы на другой счет организации, НО БАНК отказывается переводить д/с, не исполняет своих законных обязательств, не выполняет распоряжений клиента о перечислении д/с, без законных на то оснований. Тем самым незаконно удерживает деньги клиента, блокирует работу компании больше месяца! БЕЗ ОБЪЯСНЕНИЯ ПРИЧИН отказывается совершать какие-либо операции по счету.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступившие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), д/с, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (п.1 ст.845 ГК РФ).

В случаях невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены ст 395 ГК РФ, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.852 ГК РФ.

Со стороны ООО «ИнвестСтрой» были предоставлены все необходимые документы, обосновывающие и разъясняющие экономический смысл и законность проводимых по счету операций.

В свою очередь, АЛЬФА-БАНК незаконно и необоснованно просит учредителя лично обратиться в любое отделение банка, обслуживающее ю.л., с паспортом и решением о смене ЕИО, учитывая, что учредитель не является ЕИО и сам факт его вызова противоречит нормам законодательства, в том числе не предусмотрено ФЗ №115 от 07.08.2011.

Факт установления банком бенефициаров, в виде единственного учредителя Кузьминой А.Н. приведен как при открытии р/с, так и на данный момент ее данные не изменились. Обязанности являться учредителю лично по вызову банка законодательством не предусмотрено, так как она не является ЕИО.

Мотивированного обоснования принятого решения об отказе от проведения указанных операций по переводу д/с в другой банк организации–не получен!

Вместе с тем, все сведения по фирме актуальны и отражены в ЕГРЮЛ, а том числе: смена директора установлена налоговым органом, личность ЕИО установлена как налоговым органом, так и самим банком непосредственно, как при смене карточки подписей и получении ЭЦП Банка, так и при каждом обращении, подаче платежных поручений в печатном виде, принятых, но не проведенных банком до сих пор!

Приветствую!

Ранее вам предоставили официальный ответ в рамках обращения U2406200432.