❓ 115-ФЗ или подозрение в проведении сомнительных операций

Список вопросов

Ответ дан

115-ФЗ или подозрение в проведении сомнительных операций

Обслуживание

20.11.2024 01:50

220

Сбербанк

Автор

user-723220079223

Московская обл, г Одинцово

Здравствуйте!

Начну с того, что сама почти 20 лет проработала в Банке и знаю что такое блокировки по 115-ФЗ.

Началось всё 15.10. 24 с получения странной СМС с номера 900.

Я тут же связалась с Банком, чтобы выяснить что это такое и уточнить по каким в итоге счетам нужна информация.

После неоднократных попыток уточнения через пару мне прислали все мои счета, включая депозитные.

Я тут же собралась и пошла в Банк к ВИП менеджерам. Там мне помогли структурировать ответ и я в тот же день его отправила.

Банк обещал ответить не позднее 31.10. На тот момент блокировок не было.

Уточню, что характер операций проводимых в Сбере всегда был однотипный. Я никогда не держала денег на картах, все сбрасывала на накопительный счет себе или свекру (выше процент) на Сбер или переводила деньги себе же в другие Банки.

За этот период я успела завести через Сбер самозанятость и продолжала вести операции как обычно.

31.10 мне никто не ответил, я решила что всё отлично, но 8.11 мне приходит 2 смс, что мои карты и ДБО заблокированы из-за подозрений в проведении сомнительных операций. Такой формулировки я ни разу не встречала за всё время моей работы с Банками.

Я снова позвонила на 900 и мне сообщили, что в течении 24 часов мне придут дополнительные указания, но по настоящее время ничего не пришло (20 ноября).

Я связалась со своим менеджером, но он мне посоветовал снять все деньги и уйти в Альфу (что тоже наводит на сомнения, есть переписка).

Вот где сомнительные смс и менеджеры.

10.11 мне пришла еще одна смс, что мой счет самозанятости заблокирован на зачисление средств. Но выбрать другой я могу в СберБанкОнлайн, который заблокирован.

То есть Банк видя, что человек работает через сервис Свое Дело, все равно блокирует счета и просит выбрать другие в заблокированном СберОнлайн.

Со своей стороны хочу сообщить, что я продаю инструкции по вязанию через сеть во вконтакте и провожу онлайн мастер-классы в телеграм. Скриншоты каналов были направлены.

Также были направлены справки о доходах за три года.

Если нужны еще документы, устные беседы или обязательства, я готова по возможности предоставить.

99% операций по зачислению проходили внутри Банка. Все отправители денежных средств реальные люди, которые могут подтвердить получение услуг от меня.

Никаких чеков и подтверждающих документов у меня нет, есть только переписка (я им реквизиты, они оплачивают, я им присылаю либо файл с инструкцией по вязанию, либо ссылку на чат в телеграме).

1. Возможно ли в принципе продолжать работать через Сбер, если да, то что для этого нужно.

2. Если решение о моей блокировке окончательное, то каким образом мне получить свои денежные средства и закрыть карты.

Здравствуйте!
Мне стало известно, что карты останутся заблокированными. Разблокировать их не получится. Для получения денег со счетов вы можете посетить офис банка с документом, удостоверяющим личность.
Операция по закрытию счёта может потребовать согласования, по итогам которого принимается решение. В отдельных случаях возможен запрос дополнительных документов.

Эксперт банка

Александрова Мария

Эксперт службы заботы о клиентах

Задать вопрос

О банке

Сбербанк

Лицензия № 1481

ОГРН 1027700132195

Ипотечный кредит года-2022

Адрес

117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1484 Отделений 402

Телефон

900

0321

8 800 555-55-50

8 800 555-57-77

Сайт

www.sberbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты