42
В начале октября я совершил действия по продаже своего актива в виде криптовалюты на бирже, что не запрещено законом РФ. Вырученные от продажи средства третьими лицами были зачислены на мои счета в ПАО Сбербанк (один перевод на 225 000 руб от 11.10.2024) и Т-Банк (два перевода на 68 000 от 04.10.2024 и 100 000 руб от 04.10.2024). Спустя три недели ПАО Сбербанк приравнял мои действия к подозрительным и заблокировал мои денежные переводы во всех банках и доступ в онлайн банк, я был внесен в базу ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия. Вследствие этого, во всех других банках я также оказался ограничен в своих действиях. На запрос в ЦБ РФ об исключении меня из данной базы я получил отказ с рекомендацией обратиться к инициатору (ПАО Сбербанк). Банк мне не сообщил о том, что я включен в список по 161 ФЗ, хотя обязан это делать в течение двух рабочих дней. После выяснения в самостоятельном порядке какие действия привели к таким последствиям, я объявил о готовности предоставить всю необходимую информацию (чеки, ордера) для подтверждения легальности и честности данных операций, на что ПАО Сбербанк мне ответил отказом и посоветовал вернуть деньги тем людям, которые сделали перевод или получить от них письменные заявления об отсутствии претензий.
Банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества, сверяя их с базой данных ЦБ и анализируя на соответствие признакам подозрительных операций. Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить ее, связаться с клиентом, чтобы убедиться, что он действительно хочет совершить этот перевод. Если в момент перевода, банк не связался с клиентом, в случае неправомерных действий ответственность ложиться на банк. В момент совершения переводов на мой счет средств от продажи активов криптовалюты на легальной бирже, банк не связывался с отправителями и таким образом перекладывая свои несовершенные обязанности в отношении подтверждения легальности и безопасности переводов на меня, так как должен был сам связаться с отправителями переводов и убедиться, что человек добровольно совершает данный перевод. Превышение ПАО Сбербанком своих полномочий вызывает и тот факт, что со стороны Т-Банка претензии по двум переводам, сделанными людьми со своих счетов в ПАО Сбербанк на мой счет в Т-банке отсутствуют.
ПАО Сбербанк в своем объяснении просто ссылается на п.5 ст.27 закона 161ФЗ и предлагает обратиться в суд. Также ПАО Сбербанк отказывается предоставлять какую-либо информацию (контакты отправителей денежных средств, письменный отказ от ЦБ, который они якобы получили, хотя сам ЦБ запрашивает у меня данный отказ, номер и дату договора между мной и ПАО Сбербанк, а также какие претензии у отправителей денег ко мне) ссылаясь на банковскую тайну.
Как мне добиться исключения из базы ЦБ РФ и доказать? Почему Сбербанк отказывается рассматривать мои доказательства честных переводов средств?
Спасибо!
Здравствуйте!
Банк принял решение сохранить ограничения
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"
Нахожусь в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет, начали списывать плату за пользование картой, по причине неполу... Читать полностью
Здравствуйте, подскажите пожалуйста сейчас нахожусь в декретном отпуске и соответственно мне не приходит зачисление... Читать полностью
Добрый день,у меня уже 15 лет счета только в сбербанке. неделю назад мне пришла смм заграницей что счет полностью з... Читать полностью
Всем снимаете , идете на встречу, а мне нет! Читать полностью
Благодарность работникам службы безопасности сбербанка. Читать полностью
Когда? Читать полностью
В ноябре 2023 была взята it ипотека, в пункте 18 которого четко прописано, что я должна подтверждать работу в аккре... Читать полностью
722363 Здравствуйте. Когда можете решить мой вопрос то что вы спросили я предоставил а вы на мли вопросы нет. Помог... Читать полностью
Здравствуйте,сдал карту в аренду и ее заблокировали по 115 ФЗ,писал заявление в банк и отказали так как надо предос... Читать полностью
Подавала заявку на реструктуризацию кредита 29.04.2025 банк одобрил заявку ,но звонка так и нет что делать дальше ?... Читать полностью
Благодарность работникам службы безопасности сбербанка. Читать полностью
здравствуйте, я закрыл все счета сбера, но люди все равно видят сбер как один из вариантов перевода мне и даже могу... Читать полностью
Здравствуйте! Примерно в феврале мои счета заблокировали по компрометации, так как я терял свой картхолдер и не смо... Читать полностью
При переводе мне денег, людям выдается ошибка, и предупреждение о риске мошенничества, с чем это связанно, я не пон... Читать полностью
Я давний клиент Сбербанка, недавно мне заблокировали счет и карты. Я писала аппеляцию в офисе - ее отклонили. Испол... Читать полностью
Здравствуйте , с меня списали 299 рублей за подписку сберпрайм , я не пользуюсь Сбербанком . Когда вернут деньги ??... Читать полностью
В какую организацию нужно обратиться? Где взять адрес и телефон, а также контактное лицо? Читать полностью
Ответ банком не дан. Читать полностью
Здравствуйте. Как узнать основание для перечисление денежных средств с карты? Я оплатил 5р. 27.04.25 чтобы просмотр... Читать полностью
добрый вечер.человек обманным путем заставил меня перевести ему деньги, выставив себя за другого человека.можно ли... Читать полностью
Нахожусь в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет, начали списывать плату за пользование картой, по причине неполу... Читать полностью
У меня кредитная карта. Произошла просрочка платежа. Банк предложил процедуру дисконтирования. Я внесла деньги 2 не... Читать полностью
Карта Ozon Банка была оформлена на моего друга, но использовалась мной — карта привязана к моему номеру телефона и... Читать полностью
Как мне отправить ссылку на отзыв который я оставил о банке озон Читать полностью
Написал на почту, мне сказали обратиться в поддержку в приложении, поддержка сказала что ничего не знает и не может... Читать полностью
У знакомого приостановили операции по карте ,поддержка не отвечает Что делать ??? Читать полностью
Лёгкость получения кредитов компенсируется всплывающими после заключения сделки неоговоренными фактами, как наприме... Читать полностью
Здравствуйте, подскажите пожалуйста сейчас нахожусь в декретном отпуске и соответственно мне не приходит зачисление... Читать полностью
Добрый день,у меня уже 15 лет счета только в сбербанке. неделю назад мне пришла смм заграницей что счет полностью з... Читать полностью
Альфа банк до того обнагел, что вообще не хочет возвращать деньги вкладчику, только частями. Банк мошенников! Куда... Читать полностью