115
Здравствуйте. В 2023 году я совершал операции через криптобиржу ByBit, и все транзакции проходили через Альфа-Банк. Что я делал? У меня за годы накопились USDT, и я решил вывести их в рубли по хорошему курсу через стакан P2P на ByBit. Это являются легальными операциями и не нарушает закон.
Спустя некоторое время мне заблокировали личный кабинет. Сейчас я не могу точно сказать, по какому ФЗ — по горячей линии либо не говорят, либо называют неуверенно: 115 или 161 ФЗ. Я обратился в банк, и мне сказали, что нужно предоставить документы о происхождении денежных средств.
Что я сделал? Я распечатал свои справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ за последние несколько лет как доказательство того, что такие деньги у меня могли быть. Также я приложил несколько сделок на бирже, относящихся к тому промежутку времени — некоторые даже с чеками, так как люди посчитали нужным их прислать.
Пришел ответ от отдела безопасности: предоставленных документов недостаточно, и требуется «справка о происхождении денежных средств от тех людей, с которыми была сделка». Это действительно тяжело сделать, так как этим людям, очевидно, уже не до меня (написал нескольким в чате на ByBit).
Также я обращался на горячую линию — сотрудники создавали пару заявок и обещали, что перезвонят в течение двух недель, но этого не произошло. От банка я так и не получил информации, по каким конкретно транзакциям требуются объяснения, что ещё больше усложняет ситуацию.
На данный момент я нахожусь за границей и не имею возможности прийти в банк лично, горячая линия говорит только в банк, хотя в реестр ЦБ меня уже внесли по жалобе Альфы, и теперь мне рекомендуют общаться только с ними.
Я искренне хочу разобраться в ситуации и понять, как её можно решить, поскольку осознаю, что не нарушал закон, не являюсь мошенником и чувствую себя в безвыходном положении. Люди, с которыми я совершал операции, очевидно, не заинтересованы мне помогать. Со своей стороны я могу предоставить то, что есть: историю на ByBit, несколько чеков и справки о доходах.
Хочу привести аналогичную ситуацию, которая может добавить ясности и имеет схожесть с криптовалютными операциями.
Предположим, у меня есть 1 000 000 рублей, и я хочу положить их на карту. Я нахожусь в местности, где нет ни одного банкомата, и мне посчастливилось найти одного человека с 500 000 руб., а другого — с оставшейся суммой. Мы обменялись: я передал им наличные, они перевели мне деньги на карту. После этого, не взяв контактов, я уехал.
Вопрос: деньги мои? Да. Легально ли это? Да.
Затем меня блокируют и просят справки о происхождении средств. Что я делаю? Пытаюсь найти этих людей, что само по себе сложно, да и им, возможно, уже всё равно. Эта ситуация — простая иллюстрация того, как может выглядеть взаимодействие с криптовалютой.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы.
Дистанционно решить вопрос о снятии ограничений не сможем. Для этого нужно обратиться в офис.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Хотел открыть вклад в этом банке под обещанные 17%. Условие - траты по карте. Карты нет, уточнил подойдет ли виртуа... Читать полностью
пришел в отделеник, просидел час помимо того что сотрудники просто так ходят по залу так еще людей которые позже ме... Читать полностью
17.09.2025 мною при открытии текущего счета в банке обнаружилось, что имеется задолженность, которая отображается в... Читать полностью
Так нам не нужно под залог , нам нужен кредит наличными . А навязывают страховку и когда сказали , что отказываемся... Читать полностью
Банк загоняет в бешенные долги, выдал всего 60000. руб., выставил процент в сумме 18800рублей после льготного перио... Читать полностью
Татьяна! Спасибо, что помогли. Можно уточнить, по какой причине ранее была установлена блокировка? Хотелось бы пони... Читать полностью
Добрый день, уже 3 дня не могу отменить страховку жизни при оформлении кредита, то переводят на другогих операторв... Читать полностью
28.09.25 при оплате наличными туристической услуги (Coraltravel заявка 11660462) через терминал, расположенный по... Читать полностью
Доброго дня, ищу возможности связи с отделом банка, кому можно предложить идею нового продукта, который может повыс... Читать полностью
Хотел открыть вклад в этом банке под обещанные 17%. Условие - траты по карте. Карты нет, уточнил подойдет ли виртуа... Читать полностью
Так нам не нужно под залог , нам нужен кредит наличными . А навязывают страховку и когда сказали , что отказываемся... Читать полностью
Татьяна! Спасибо, что помогли. Можно уточнить, по какой причине ранее была установлена блокировка? Хотелось бы пони... Читать полностью
Доброго дня, ищу возможности связи с отделом банка, кому можно предложить идею нового продукта, который может повыс... Читать полностью
20.07.2025 года через сервис Альфа-тревел, купила авиабилеты. в этот момент мой загранпаспорт находился на изготов... Читать полностью
Добрый день! Я ранее обращался в сообщество Альфа-Банка во ВКонтакте по вопросу мошенничества и участвовал в акции... Читать полностью
Здравствуйте! Клиентом Вашего банка не являюсь, но тут пришли подозрительные сообщения: первое с номера 2256 об оце... Читать полностью
Оформлял карту по акционной ссылке (бонус 1000р). При оформлении карты было написано, что для участия в акции необх... Читать полностью
Электронная сделка прошла 24.09.25, 01.10.25 аккредитив не раскрыт, продавец деньги не получил, покупатель соответс... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь клиентом Сбербанка! У меня имеются вклады на большую сумму, так же есть кредитНая карта на... Читать полностью
Здравствуйте, я Ибрагимов Ринат Рафикович 17.10.2008. Пожалуйста разблокируйте мне счета, я очень долго копил на по... Читать полностью
Добрый вечер! Совкомбанк возможно дает какие то бонусы, но тут же пытается их забрать и сделать так , чтобы не клие... Читать полностью
Здравствуйте,1-ого октября заметил что забыл перечислить на счет вторую половину денег за ипотеку,перевел оставшиес... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Вот ссылка на пост , вот факт, не начислили бонусы за пост! Оложно сложить два плюс два? Не начислен бонус за пост... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Здравствуйте! Не могли бы вы помочь перевести карту с тарифа 3.0. на тариф 6.2. Читать полностью
Банк уже на протяжении 3х недель вставляет палки в колеса и блокирует все возможные способы по частично-досрочному... Читать полностью