102
Здравствуйте. В 2023 году я совершал операции через криптобиржу ByBit, и все транзакции проходили через Альфа-Банк. Что я делал? У меня за годы накопились USDT, и я решил вывести их в рубли по хорошему курсу через стакан P2P на ByBit. Это являются легальными операциями и не нарушает закон.
Спустя некоторое время мне заблокировали личный кабинет. Сейчас я не могу точно сказать, по какому ФЗ — по горячей линии либо не говорят, либо называют неуверенно: 115 или 161 ФЗ. Я обратился в банк, и мне сказали, что нужно предоставить документы о происхождении денежных средств.
Что я сделал? Я распечатал свои справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ за последние несколько лет как доказательство того, что такие деньги у меня могли быть. Также я приложил несколько сделок на бирже, относящихся к тому промежутку времени — некоторые даже с чеками, так как люди посчитали нужным их прислать.
Пришел ответ от отдела безопасности: предоставленных документов недостаточно, и требуется «справка о происхождении денежных средств от тех людей, с которыми была сделка». Это действительно тяжело сделать, так как этим людям, очевидно, уже не до меня (написал нескольким в чате на ByBit).
Также я обращался на горячую линию — сотрудники создавали пару заявок и обещали, что перезвонят в течение двух недель, но этого не произошло. От банка я так и не получил информации, по каким конкретно транзакциям требуются объяснения, что ещё больше усложняет ситуацию.
На данный момент я нахожусь за границей и не имею возможности прийти в банк лично, горячая линия говорит только в банк, хотя в реестр ЦБ меня уже внесли по жалобе Альфы, и теперь мне рекомендуют общаться только с ними.
Я искренне хочу разобраться в ситуации и понять, как её можно решить, поскольку осознаю, что не нарушал закон, не являюсь мошенником и чувствую себя в безвыходном положении. Люди, с которыми я совершал операции, очевидно, не заинтересованы мне помогать. Со своей стороны я могу предоставить то, что есть: историю на ByBit, несколько чеков и справки о доходах.
Хочу привести аналогичную ситуацию, которая может добавить ясности и имеет схожесть с криптовалютными операциями.
Предположим, у меня есть 1 000 000 рублей, и я хочу положить их на карту. Я нахожусь в местности, где нет ни одного банкомата, и мне посчастливилось найти одного человека с 500 000 руб., а другого — с оставшейся суммой. Мы обменялись: я передал им наличные, они перевели мне деньги на карту. После этого, не взяв контактов, я уехал.
Вопрос: деньги мои? Да. Легально ли это? Да.
Затем меня блокируют и просят справки о происхождении средств. Что я делаю? Пытаюсь найти этих людей, что само по себе сложно, да и им, возможно, уже всё равно. Эта ситуация — простая иллюстрация того, как может выглядеть взаимодействие с криптовалютой.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы.
Дистанционно решить вопрос о снятии ограничений не сможем. Для этого нужно обратиться в офис.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Аэрофлот
Пару лет являюсь клиентом банка, уровень и качество услуг банка меня полностью устраивает, за исключением назойливы... Читать полностью
Если ИП не обнаружено, на каком основании списали средства? Читать полностью
Спасибо! Бонусы обещанные начислились позже. Спасибо! Читать полностью
В чем разобраться? Меня интересует срок и регламент рассмотрения корреспонденции, которую получает банк. Мною были... Читать полностью
Здравствуйте! Я оформила ОСАГО в альфа банке с бонусом 500, но они не начислились. Как получить обещанное? Читать полностью
Здравствуйте,Мною были отправлены оригиналы документов от судебных приставов по адресу, предоставленному сотрудника... Читать полностью
Подскажите пожалуйста, есть ли возможность по заявлению оформить вычет по ЖКХ с арестованной карты в 25 % вместо 50... Читать полностью
Немогу подписать договор чтобы начать работу самозанятого, как все расторгнуть договор и начать все заново Читать полностью
Подключают без согласия и оповещения платную услугу АЛЬФА ЧЕК! снимают деньги! При разбирательстве сразу деньги пы... Читать полностью
По началу мне нравилось пользоваться картой Альфа-Банка.Постепенно перешёл на пользование других банков . Потом, по... Читать полностью
В чем разобраться? Меня интересует срок и регламент рассмотрения корреспонденции, которую получает банк. Мною были... Читать полностью
Здравствуйте,Мною были отправлены оригиналы документов от судебных приставов по адресу, предоставленному сотрудника... Читать полностью
Подскажите пожалуйста, есть ли возможность по заявлению оформить вычет по ЖКХ с арестованной карты в 25 % вместо 50... Читать полностью
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, ск дней может хранит кредитная карта в банке, пока я не пришла? Читать полностью
Добрый день. 30.04.2025 г я была признана банкротом и меня освободили от дальнейшего исполнения обязательств перед... Читать полностью
Здравствуйте, отправила мужу рекомендацию для открытия расчётного счета для ИП в Альфа-Банке, он встретился с сотру... Читать полностью
Ужасное приложение банка.Выписку по счёту эскроу не получить - выдаёт только по основному.Приложение заблокировалос... Читать полностью
альфа банк.программа ржд бонус,3100 бонусов ржд от Альфа банка.ничего не пришло Читать полностью
Использование надежных паролей: Создайте сложный пароль, состоящий из букв, цифр и символов, и избегайте использова... Читать полностью
я внес свои деньги и с них уже удержан налог. каким образом опять удержат налог? Читать полностью
Здравствуйте помогите пожалуйста я давно являюсь вашим клиентом и всегда успешно все пользовался в силах обстоятел... Читать полностью
Сегодня в 20:30, я вновь столкнувшись с багами в приложении на iPhone, а если быть точнее бизнес мем, решил обратит... Читать полностью
Коллеги здравствуйте. Ну это никуда не годится. Допустим 25.04.25 было отправление. С этой даты идёт формирование... Читать полностью
А почему его когда в вожу пишет не верный пароль хотя я веду такой пароль который ставил Читать полностью
Причем тут кредитная карта? Это дебетовая зарплатная карта! Никаких операций кроме поступления зарплаты по ней не п... Читать полностью
Здравствуйте, как получить ставку 23% на 2 месяца с завтрашнего дня? Увидела это предложение на этом сайте, хотела... Читать полностью
06.05.2025 19:10Добрый вечер, был примиальным клиентом сбербанка более 8 лет, решил перейти в сбер первый продал кв... Читать полностью
01.01.2025 договор, мигрировал из рнкб в т-банк. Прошу ответить на вопросы: 1. На каком основании раз в 2 месяца с... Читать полностью
Справку не могу добиться с 29 апреля , это какая то тайна ? В чем проблема ,? Звоню пишу все бестолку . Читать полностью
Уважаемый Т-Банк!Обращаюсь к вам с жалобой по поводу ситуации, сложившейся вокруг моей карты № ****. 14 апреля об... Читать полностью