51
Добрый дань! Интересует следуюший вопрос.
Было открыто ООО. Для осуществления деятельности ООО было принято решение положить на расчетный счёт ООО денежные средства в наличной форме. В связи с запредельными комиссиями Альфа-банка, решили открыть расчетный счёт также в Т-банке, чтобы положить на него денежные средства и в дальнейшем их перевести уже на расчетный счёт в Альфа-банке. В связи с высокими комиссиями на внесение денежных средств через кассу , положили часть денежных средств напрямую через Т-банк на бизнес карту, а оставшуюся часть через банкоматы Альфа-банка на личную карту для дальнейшего перечисления на личный счёт в Т-банке через СБП для дальнейшего перечисления уже на расчетный счёт в Т-банке. В ДАЛЬНЕЙШЕМ ПЛАНИРОВЛОСЬ ВСЕ ПЕРЕВЕСТИ НА РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ В АЛЬФЕ И РАБОТАТЬ УЖЕ ВСЕГДА С АЛЬФОЙ.
Вместе с тем, пришло письмо от альфа банка с требованием подтвердить основания происхождения денежных средств , которые были положены на личную карту Альфа-Банка через банкомат и в дальнейшем переведены на личный счёт в Т-банке. Все документы были высланы в срок (в том числе договор займа с родственником-заимодавцем и справка из ИФНС о платдееспособности родственника -заимодавца). Вместе с тем, Альфа-банк не принял эти документы и попросил подтвердить наличие У МЕНЯ АКТИВОВ, позволяющих прямо сейчас погасить этот займ.
Я предоставил ответ, что у меня доходов и активов в размере суммы займа нет и что займ будет погашаться по мере деятельности ООО через возврат займа / дивиденды. А если бы такие активы у меня были, я бы займ не брал. Представители Альфа-банка продолжали требовать наличие у меня активов для погашения суммы займа (справки из налоговой, выписки из ЕГРН где я числюсь собственником, решения о выплате дивидендов). Вместе с тем, компания только начинала свою деятельность и соответственно никаких доходов у неё не было.
В настоящий момент мое ООО уже год как работает. За 2024 г выручка составляет более 200млн руб, имеется чистая прибыль. ХОТЕЛОСЬ БЫ ТАКЖЕ ПРОДОЛЖИТЬ РАБОТУ ЕЩЕ И С АЛЬФА БАНКОМ В РАМКАХ ООО. ВМЕСТЕ С ТЕМ, ЛИЧНЫЙ СЧЕТ ФЛ МНЕ ЗАБЛОКИРОВАН С ИЮНЯ 2024 г.
Имеет ли смысл подавать жалобу в межведомственную комиссию при ЦБ или можно еще раз подать заявление на разблокировку?
Спасибо!
Приветствую!
Всё проверила — ошибок с нашей стороны нет.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы и пояснения.
О том, какие документы необходимы для рассмотрения вопроса о снятии ограничений, сообщили вам в чате.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Так какие услуги банк готов предоставить своим заемщикам в трудной ситуации? Читать полностью
04.02.2025 без моего согласия подключили платные уведомления об операциях. Сегодня зашёл вприложение банка и замети... Читать полностью
Имеются два кредита на 2 млн и 500 тысяч. 30 апреля потеряла работу и не имею какого-либо дохода. Просрочек никогда... Читать полностью
А вас не заинтересовал тот факт, что некие люди от имени вашего банка, представляются сотрудниками, зовут на меро... Читать полностью
Добрый день, Татьяна.В начале мая я отправлял небольшую сумму (80 руб.) переводом по реквизитам в приложении банка.... Читать полностью
При оформлении виртуальной карты Мир от Альфа банка подключили услугу страховки банковских карт по договору Z692214... Читать полностью
Как можно заказать альфа-карту с доставкой на дом или в постамат озон или на кассу 5? Проживаю в г.Подольск мкр.Кли... Читать полностью
Добрый день, обращаться в чат альфы считаю бессмысленным делом потому что операторы не в состоянии повлиять, а лишь... Читать полностью
Я погасила вовремя задолженность от погашения кредитной карты в другом банке. До этого погашала отдельно до окончан... Читать полностью
Здравствуйте! Не являюсь клиентом альфа банка, но планирую.Как получить выплату за получение дебетовлй карты? По ка... Читать полностью
А вас не заинтересовал тот факт, что некие люди от имени вашего банка, представляются сотрудниками, зовут на меро... Читать полностью
Как можно заказать альфа-карту с доставкой на дом или в постамат озон или на кассу 5? Проживаю в г.Подольск мкр.Кли... Читать полностью
Добрый день, обращаться в чат альфы считаю бессмысленным делом потому что операторы не в состоянии повлиять, а лишь... Читать полностью
Я погасила вовремя задолженность от погашения кредитной карты в другом банке. До этого погашала отдельно до окончан... Читать полностью
Здравствуйте! Не являюсь клиентом альфа банка, но планирую.Как получить выплату за получение дебетовлй карты? По ка... Читать полностью
03.05.2025 при внесении очередного платежа по действующему кредитному договору PILPARQN4S2405201026 от 20.05.2024 в... Читать полностью
Про какие баллы вы говорите? У вас в банке кэшбек в виде рублей.Сошлитесь на пункт правил, где написано, что максим... Читать полностью
ожидаю! так же сейчас у меня проходит сделка по автомобилю из японии, если это как то может помочь в решении вопрос... Читать полностью
Ответьте на отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12340434/ Читать полностью
мною был оформлен кредит наличными, после чего я попыталась вывести деньги на свой счет в другом банке, операция по... Читать полностью
Пригласила мужа стать клиентом, всё оформили, курьер привез карту, сказал, что бонусы в течение месяца... Но через... Читать полностью
Оставил обращение в чате тех поддержки ответа нет уже месяц. Читать полностью
В рамках кредитного договора 1644014572-24-4 Банком был должен быть выдан лимит 90000 рублей 26.05.2025г по докуме... Читать полностью
Эта ситуация не связана с кредитными каникулами, меня интересует перенос платежа, который раз в 6 месяцев возможен... Читать полностью
Так какие услуги банк готов предоставить своим заемщикам в трудной ситуации? Читать полностью
04.02.2025 без моего согласия подключили платные уведомления об операциях. Сегодня зашёл вприложение банка и замети... Читать полностью
Здравствуйте, у меня заблокировали карту из-за мошенников которые украли мой телефон, о блокировке не знал так как... Читать полностью
Здравствуйте, что не так с моим отзывом? Почему он не зачтен? Читать полностью
Здравствуйте! Я не знаю уже куда обратиться, живу в Башкортостане, на счет был наложен арест, арестовал банк всю за... Читать полностью
Вчера закрыла счёт в озон банке, остаток средств вывела на счёт в другом банке. В течении какого времени деньги пер... Читать полностью