119
Добрый дань! Интересует следуюший вопрос.
Было открыто ООО. Для осуществления деятельности ООО было принято решение положить на расчетный счёт ООО денежные средства в наличной форме. В связи с запредельными комиссиями Альфа-банка, решили открыть расчетный счёт также в Т-банке, чтобы положить на него денежные средства и в дальнейшем их перевести уже на расчетный счёт в Альфа-банке. В связи с высокими комиссиями на внесение денежных средств через кассу , положили часть денежных средств напрямую через Т-банк на бизнес карту, а оставшуюся часть через банкоматы Альфа-банка на личную карту для дальнейшего перечисления на личный счёт в Т-банке через СБП для дальнейшего перечисления уже на расчетный счёт в Т-банке. В ДАЛЬНЕЙШЕМ ПЛАНИРОВЛОСЬ ВСЕ ПЕРЕВЕСТИ НА РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ В АЛЬФЕ И РАБОТАТЬ УЖЕ ВСЕГДА С АЛЬФОЙ.
Вместе с тем, пришло письмо от альфа банка с требованием подтвердить основания происхождения денежных средств , которые были положены на личную карту Альфа-Банка через банкомат и в дальнейшем переведены на личный счёт в Т-банке. Все документы были высланы в срок (в том числе договор займа с родственником-заимодавцем и справка из ИФНС о платдееспособности родственника -заимодавца). Вместе с тем, Альфа-банк не принял эти документы и попросил подтвердить наличие У МЕНЯ АКТИВОВ, позволяющих прямо сейчас погасить этот займ.
Я предоставил ответ, что у меня доходов и активов в размере суммы займа нет и что займ будет погашаться по мере деятельности ООО через возврат займа / дивиденды. А если бы такие активы у меня были, я бы займ не брал. Представители Альфа-банка продолжали требовать наличие у меня активов для погашения суммы займа (справки из налоговой, выписки из ЕГРН где я числюсь собственником, решения о выплате дивидендов). Вместе с тем, компания только начинала свою деятельность и соответственно никаких доходов у неё не было.
В настоящий момент мое ООО уже год как работает. За 2024 г выручка составляет более 200млн руб, имеется чистая прибыль. ХОТЕЛОСЬ БЫ ТАКЖЕ ПРОДОЛЖИТЬ РАБОТУ ЕЩЕ И С АЛЬФА БАНКОМ В РАМКАХ ООО. ВМЕСТЕ С ТЕМ, ЛИЧНЫЙ СЧЕТ ФЛ МНЕ ЗАБЛОКИРОВАН С ИЮНЯ 2024 г.
Имеет ли смысл подавать жалобу в межведомственную комиссию при ЦБ или можно еще раз подать заявление на разблокировку?
Спасибо!
Приветствую!
Всё проверила — ошибок с нашей стороны нет.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы и пояснения.
О том, какие документы необходимы для рассмотрения вопроса о снятии ограничений, сообщили вам в чате.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел никаки... Читать полностью
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел... Читать полностью
С мая по июль банк проводил акцию 10 тыс руб за 3 рекомендации. Я ознакомился с условиями акции и выполнил их. По м... Читать полностью
написала отзыв и не могу найти где его посмотреть и узнать зачли ли его Читать полностью
27 сентября 2025 оплатила налоги куар кодом. Платеж висит больше суток квитанции нет. Читать полностью
обманал альфа банк вознаграждение не пришло приглсил двух друзей, бонус пришел только 2000₽ Читать полностью
Проверить закрыта ли карта или нет .Есть ли задолженность на карте ( потерян номер ,нет возможности зайти ) Читать полностью
Я, Русанова Валентина Филипьевна, 21.11.1950г.р., хочу пожаловаться на Альфа банк, т.к. они без моего согласия подк... Читать полностью
добрый вечер, хотел бы рассказать про свою проблему, я попал под списки 161-фз, подал заявления в ЦБ РФ пришел отве... Читать полностью
Есть подтверждение об уведомлении об открытии в смс на привязанный номер, в чате в ЛК, несколько звонков- напоминан... Читать полностью
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел никаки... Читать полностью
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел... Читать полностью
обманал альфа банк вознаграждение не пришло приглсил двух друзей, бонус пришел только 2000₽ Читать полностью
Проверить закрыта ли карта или нет .Есть ли задолженность на карте ( потерян номер ,нет возможности зайти ) Читать полностью
10 августа я купила авиабилеты через приложение Альфа-Банк у Альфа тревел. Номер заказа билетов №125184167834 Дол... Читать полностью
Добрый день, скажите пожалуйста, даете ли вы предпринимателем , юридическим лицам, какие то ссылки со специальными... Читать полностью
Участвую в акции "деньги вам и друзьям". За второго друга получи 5000 рублей. Я отправила второму другу Божевольной... Читать полностью
Телефон 8(8442) 677764 пренадлежит мне Губарев В. А. Лет 20. Ищут по тел. Шатыгину И. С переодически дозвоном. Данн... Читать полностью
А как вы проверили что меня обо всем оповестили и все мне рассказали , что обычный классический вклад можно открыть... Читать полностью
У меня есть кредитная карта Альфа-Банк На 50000 руб. В июле этого года ее нужно было закрыть полностью, но в связи... Читать полностью
09.10.2024 г. банком были заблокированы все мои карты в личном кабинете по причине компрометации, как мне сообщили... Читать полностью
Здравствуйте по поводу бонусов за покупку ОСАГО. По правилам акции после покупки полиса ОСАГО есть 30 дней для полу... Читать полностью
озон банк посчитал мои операции по средствам подозрительными и заблокировал мой счёт, так как у меня не было на тот... Читать полностью
Хорошо спасибо огромное 🙏🙏🙏🙏 Читать полностью
Добрый вечер, банк не одобряет реструктуризацию , пенсионерка, осталась жить одна , связи с тем что внучка вышла за... Читать полностью
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел никаки... Читать полностью
Здравствуйте!Честно пытался решить свои вопросы через поддержку. Писал практически всю неделю - надоело. Т-банк реш... Читать полностью
здравствуйте, мне заблокировали карту Альфа-Банка банка по непонятной причине, я просто совершал покупки и не имел... Читать полностью
Добрый день. Можете прокомментировать причины приостановки в программе лояльности, за исключением - что мы ничего н... Читать полностью