64
Уважаемые представители банка ДОМ.РФ,
Я обращаюсь к вам повторно в связи с проблемой вывода моих средств после закрытия счета, инициированного мной 9 апреля 2025 года. Несмотря на мои обращения в отделение и на горячую линию, я получил устный и письменный отказ, основанный на Федеральном законе №115-ФЗ.
Я считаю данный отказ НЕОБОСНОВАННЫМ и НАРУШАЮЩИМ МОИ ПРАВА, предусмотренные статьями 845, 858 и 859 Гражданского кодекса РФ, а также иными нормативными актами, которые я намерен защищать в судебном порядке.
Согласно статье 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по моему заявлению в любое время, и считается расторгнутым с момента получения банком этого заявления. Отказ в закрытии счета, несмотря на мое заявление, НАРУШАЕТ МОИ ПРАВА.
Также, удержание моих средств без законных оснований НАРУШАЕТ статьи 845 и 858 ГК РФ. Закон разрешает банку удерживать средства только на основании решения суда или при наличии достоверных данных о включении клиента в список экстремистов и террористов, ЧЕГО В МОЕМ СЛУЧАЕ НЕТ.
Прошу вас:
- Немедленно провести закрытие счета и перевести остаток средств на указанный мной счет или иным законным способом.
- Предоставить мне документы, подтверждающие отказ в закрытии счета, и разъяснить причины задержки.
- В случае повторных незаконных задержек или отказов, я буду вынужден обратиться в суд для защиты своих прав, подготовлю соответствующие претензии и обращения в контролирующие органы, а так же потребую возмещения всех понесенных издержек, которые, безусловно, будут возложены на ваш банк.
Добрый день!
В соответствии с п. 10.1.2. «Общих условий выпуска и обслуживания банковских карт в АО «Банк ДОМ.РФ» для физических лиц» (далее – Общие условия) и пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) Клиент обязан предоставлять Банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В соответствии с п. 11.2.7 Общих условий Банк имеет право в любой момент заблокировать карту (включая все Дополнительные карты), отказаться от исполнения операции и принять все необходимые меры вплоть до изъятия Карты в связи с возникшими у Банка подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В соответствии с п. 3.4.5. Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ» (далее - Условия) Банк вправе отказать в формировании и/или приеме Электронного документа (в том числе Распоряжения) в Системе «Интернет-банк» в случае если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с выявлением в Вашей деятельности использования счета по зачислению средств по СБП от различных физических лиц, Вы были проинформированы Банком о необходимости предоставления документов и пояснений.
В целях недопущения проведения по Счету операций, имеющих признаки необычных, Банк воспользовался правом, установленным п. 3.4.5 Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ», и приостановил действие Вашего доступа к формированию электронных документов в Системе.
09.04.2025 Вы предоставляли в Банк заявления о закрытии Карты с распоряжением о перечислении остатка денежных средств на свой счет, открытый в сторонней кредитной организации. При этом, предоставлять документы Вы отказались. Ввиду возникновения подозрений, что операции по Вашему счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк воспользовался правом, установленным пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и принял решение об отказе в совершении операции по Счету, о чем Вам было вручено уведомление в отделении Банка.
В соответствии с п. 6.3. Инструкции Банка России № 204-И, при наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.
Поскольку Банком было принято решение об отказе в совершении операции и в настоящий момент на счете имеется положительный остаток, банковский счет не может быть закрыт.
Для возможности перевода денежных средств Вам необходимо предоставить в Банк:
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, зачисленных на Счет;
- разъяснения экономического смысла открытия и использования счетов в Банке, в том числе по переводу денежных средств с приложением документов-оснований.
С уважением, Екатерина Марченко
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия)
Банк ДОМ.РФ
ДОМа лучше
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Приготовьтесь к взысканиям материального вреда, упущенной прибыли и морального вреда со стороны постоянного потока... Читать полностью
Ваш ответ неприкрыто показывает заведомый план мошенничества.1) Принять деньги на накопительный счёт с начислением... Читать полностью
Уважаемая Екатерина Марченко и представители АО «Банк ДОМ.РФ»,Вы не решаете проблему по существу и ваш ответ носит... Читать полностью
мне нужно выпустить карту,как? можете ли проконсультировать? Читать полностью
Здравствуйте! Вчера совершила покупки через сберID у партнёров (еАптека.ру и Самокат) на общую сумму более 2000 руб... Читать полностью
Получил консультацию опытного юриста именно в профильной теме российской банковской системы.Ни я конкретно, и ни кт... Читать полностью
Получил консультацию опытного юриста именно в профильной теме российской банковской системы.Ни я конкретно, и ни кт... Читать полностью
Получил консультацию опытного юриста именно в профильной теме российской банковской системы.Ни я конеретно, и ни кт... Читать полностью
Добрый день.я продал дом,сделка прошла,но у покупателя в первоночальном платеже присутствует материнский капитал и... Читать полностью
ВАШ ОТВЕТ- "Таким образом, Банк согласовывает сдачу в аренду только в том случае, если квартира или иное жилое пом... Читать полностью
Уважаемая Екатерина Марченко и представители АО «Банк ДОМ.РФ»,Вы не решаете проблему по существу и ваш ответ носит... Читать полностью
Банк ДомРФ относится без всякого уважения и понимания к детям. По формальным основаниям в одностороннем порядке пер... Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста, мой номер телефона указан в двух аккаунтах (был указан в банке Роскапитал) я от... Читать полностью
могу ли я сегодня полчить проценты по срочному вкладу в офисе " на семеновской" Читать полностью
Открыт вклад 29.05.2025 через госуслуги. Не могу зайти в мобильное приложение банка. Где найти номер счёта вклада. Читать полностью
Здравствуйте, по ИТ ипотеке подняли ставку с 5% до 17.5%.Сказав что во время не предоставили документы подтверждающ... Читать полностью
Добрый день!Получил от банка такой ответ: "Добрый день!Документы поступили позже контрольного периода. Контрольный... Читать полностью
Марченко Екатерина, Добрый день! Екатерина, спасибо! 15.05.25 подписал в приложении ДБО дополнительное соглашение.... Читать полностью
Добрый день!Сегодня, 15.05.2025, утром случайно обнарула, что ставка по моей ипотеки возрасла до 17.5%. Обратилась... Читать полностью
Здравствуйте! Ещё очень давно зарегистрировался на сайте gamesport, подключил тогда подписку за 1 рубль. По своей н... Читать полностью
Между мною и ПАО «Сбербанк России» заключен кредитный договор на основании льготной программы кредитования с господ... Читать полностью
Уважаемые представители Сбербанка,Я, Рахмонов Тохиржон Толибжон угли, дата рождения 07.06.1994, повторно обращаюсь... Читать полностью
Дайте какой нибудь официальный ответ , вы все документы приняли и все тишина Читать полностью
Добрый день! Открыл накопительный счет по 23% годовых 30 апреля 2025 года. По факту период исчисления и уплаты % на... Читать полностью
Альдикаева Светлана Владимировн ( специалист, отдел финансовых консультаций). Первый раз просрочила в платеж по кре... Читать полностью
Добрый день, сняли автоматически деньги YM ozon помогите пожалуйста разобраться Читать полностью
https://drive.google.com/file/d/1bHryu2aRVCV8HP3HeYiTuyyYdjwgQk2J/view?usp=sharing Читать полностью
Ещё раз гвоорю, проверьте письмо с адреса mirrim7007@gmail.com, вот ссылка на скрин, что я отправляла именно по той... Читать полностью