166
Уважаемые представители ОТП Банка,
Настоящим требую:
1. Немедленно разблокировать мои счета (№ 40817810400496107458)
2. Прекратить незаконные требования документов
3. Провести служебное расследование по фактам нарушений регламента сотрудниками
1. Незаконность ваших требований
Ваш сотрудник запросил:
1. Нотариально заверенное подтверждение безвозмездности переводов от Януша Марая (резидента Польши);
2. Документы о его доходах.
Это прямо нарушает:
• П. 5 ст. 7 115-ФЗ — запрет требовать невозможные/не связанные с операцией документы;
• Указание ЦБ № 4992-У (п. 2.4) — требования должны быть разумными и исполнимыми;
• Ст. 859 ГК РФ — право закрыть счет в любой момент.
2. Конкретные претензии
1. Нотариальное подтверждение из-за рубежа физически невозможно (пограничный контроль между РФ и ЕС);
2. Доходы резидента Польши — охраняются банковской и налоговой тайной (ст. 26 ФЗ-395-1, Директива ЕС 2011/16);
3. Переписка — защищена ст. 23 Конституции РФ. Если требуете — укажите конкретные сообщения (даты/суммы).
3. Нарушения со стороны банка
1. Несоразмерные требования:
o Ранее предоставлены налоговые декларации, выписки, подтверждения знакомства;
o Ваш запрос превышает пределы необходимого (Письмо ЦБ № 01-29-1/1983).
2. Игнорирование ст. 859 ГК РФ:
o Отказ в закрытии счета и возврате средств в 7-дневный срок.
4. Грубые нарушения регламента в отделении
02.08.2025 в отделении на Большой Московской ул. зафиксированы:
1. Отказ в приеме документов (сотрудник Нана):
o Не приняла заявление о закрытии счета
o Нарушила п.4.2 "Правил работы с клиентами"
2. Незнание законов:
o Не смогла сослаться на нормы 115-ФЗ
o Игнорировала ст.859 ГК РФ
3. Отказ в привлечении руководства:
o Не вызвала управляющего (нарушение п.8.1 регламента)
5. Требования
1. В течение 3 рабочих дней:
o Разблокировать все счета
o Предоставить письменное объяснение:
Какие конкретно документы требуются (с ссылками на законы)
Почему ранее предоставленных документов недостаточно
o Начать служебное расследование по нарушениям в отделении
2. При отказе:
Жалоба в ЦБ РФ на нарушение:
o 115-ФЗ (необоснованные требования);
o Указания ЦБ № 4992-У;
o Ст. 859 ГК РФ.
o Жалоба в ЦБ РФ с видеофиксацией нарушений
o Иск о компенсации убытков (ст.15 ГК РФ)
Важно:
• Все нарушения зафиксированы на видео
• Это системная проблема (аналогичные жалобы от 15.07 и 22.07)
• Готова предоставить дополнительные доказательства по запросу
Ожидаю ответа в установленный срок. В противном случае буду вынужден обратиться в надзорные органы для проверки обоснованности лицензии вашего банка.
С уважением, Залесская Мария Андреевна
+79215669008
Добрый день!
Ваш запрос принят в работу. Номер вашего обращения 25220427.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
Дополнение:
Ваше обращение рассмотрено, письменный ответ предоставили на адрес электронной почты.
Спасибо.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Ольга, я предоставил доказательства владения номерами 12.09, немедленно в день запроса! Прекратите затягивать рассм... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
Здравствуйте, вчера заказал дебетовую карту с доставкой на сегодня, то время которое указано я не могу находиться д... Читать полностью
Здравствуйте, вчера заказал дебетовую карту с доставкой на сегодня, то время которое указано я не могу находиться д... Читать полностью
Добрый день. Участвовала в акции "продолжайте держать 35000 на счёте карты до 31.08.25 и мы удвоить кэш бэк". Как п... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
3 сентября 2024 года я отправил перевод из OTP Банк (Россия) на свой счёт в Испании. Платёж завис у посредника OTP... Читать полностью
Здравствуйте, оформила вашу карту, 3 дня ждала, постоянно переносили доставку, в итоге карту не активировал, ссыл... Читать полностью
столкнулся с неприятной ситуации в виде блокировке карты и соответственно заморозке денежных средств, как первый бо... Читать полностью
Здравствуйте, написал заявление 02.07.2025 на закрытие своих счётовв банке Отп: 40817810*** 40817810***... Читать полностью
ОТП ограничили действия по счету . 20 августа направила заявление на закрытие счета и перевод средств в другой банк... Читать полностью
Заказывали через валбирис кредит стол, в итоге сейчас узнаем, что нам подключен автоматически помощник комбо за 499... Читать полностью
Повторно пишу, оценка вообще банку минуствая если бы такая имелась. Заявление на закрытие счета и перевода средств... Читать полностью
Худший банк, самоуправство, постоянные сбои, не работает онлайн банк, переводы и платежи, в кабинете вечно какие то... Читать полностью
Добрый день. Хотели воспользоваться разрекламированной межрегиональной сделкой купли-продажи недвижимости. Так вот... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/804462/Прошел почти месяц по данному вопросу, ответа нет.... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/804462/Прошел почти месяц по данному вопросу, ответа нет.... Читать полностью
Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью
Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью
В отделении альфа банка отказали выдавать зарплатную карту без овердрафта. Витебский просп., 101, корп. 1 (помещени... Читать полностью
Исполнительный документ ФС № 050731168 от 13.08.2024 был исполнен только частично ПАО Сбербанк в связи с действием... Читать полностью
Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью
Просто в воздух,очень недоволен,два раза писали обращения,не хотят даже слышать,из-за их ошибки,платил я своевремен... Читать полностью
Да нет у меня никакого пристава и пристав Не обращался ко мне в сентябре месяце для списания средств. это вы в банк... Читать полностью