94
Уважаемые представители ОТП Банка,
Настоящим требую:
1. Немедленно разблокировать мои счета (№ 40817810400496107458)
2. Прекратить незаконные требования документов
3. Провести служебное расследование по фактам нарушений регламента сотрудниками
1. Незаконность ваших требований
Ваш сотрудник запросил:
1. Нотариально заверенное подтверждение безвозмездности переводов от Януша Марая (резидента Польши);
2. Документы о его доходах.
Это прямо нарушает:
• П. 5 ст. 7 115-ФЗ — запрет требовать невозможные/не связанные с операцией документы;
• Указание ЦБ № 4992-У (п. 2.4) — требования должны быть разумными и исполнимыми;
• Ст. 859 ГК РФ — право закрыть счет в любой момент.
2. Конкретные претензии
1. Нотариальное подтверждение из-за рубежа физически невозможно (пограничный контроль между РФ и ЕС);
2. Доходы резидента Польши — охраняются банковской и налоговой тайной (ст. 26 ФЗ-395-1, Директива ЕС 2011/16);
3. Переписка — защищена ст. 23 Конституции РФ. Если требуете — укажите конкретные сообщения (даты/суммы).
3. Нарушения со стороны банка
1. Несоразмерные требования:
o Ранее предоставлены налоговые декларации, выписки, подтверждения знакомства;
o Ваш запрос превышает пределы необходимого (Письмо ЦБ № 01-29-1/1983).
2. Игнорирование ст. 859 ГК РФ:
o Отказ в закрытии счета и возврате средств в 7-дневный срок.
4. Грубые нарушения регламента в отделении
02.08.2025 в отделении на Большой Московской ул. зафиксированы:
1. Отказ в приеме документов (сотрудник Нана):
o Не приняла заявление о закрытии счета
o Нарушила п.4.2 "Правил работы с клиентами"
2. Незнание законов:
o Не смогла сослаться на нормы 115-ФЗ
o Игнорировала ст.859 ГК РФ
3. Отказ в привлечении руководства:
o Не вызвала управляющего (нарушение п.8.1 регламента)
5. Требования
1. В течение 3 рабочих дней:
o Разблокировать все счета
o Предоставить письменное объяснение:
Какие конкретно документы требуются (с ссылками на законы)
Почему ранее предоставленных документов недостаточно
o Начать служебное расследование по нарушениям в отделении
2. При отказе:
Жалоба в ЦБ РФ на нарушение:
o 115-ФЗ (необоснованные требования);
o Указания ЦБ № 4992-У;
o Ст. 859 ГК РФ.
o Жалоба в ЦБ РФ с видеофиксацией нарушений
o Иск о компенсации убытков (ст.15 ГК РФ)
Важно:
• Все нарушения зафиксированы на видео
• Это системная проблема (аналогичные жалобы от 15.07 и 22.07)
• Готова предоставить дополнительные доказательства по запросу
Ожидаю ответа в установленный срок. В противном случае буду вынужден обратиться в надзорные органы для проверки обоснованности лицензии вашего банка.
С уважением, Залесская Мария Андреевна
+79215669008
Добрый день!
Ваш запрос принят в работу. Номер вашего обращения 25220427.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Вам не нужны мои деньги на счете, чтобы закрыть мой счет, а так же не стоить ставить ваши личные интересы выше стат... Читать полностью
Как вернуть деньги с карты отп? если лк заблокировали Читать полностью
Добрый день! Впервые столкнулась с ситуацией по блокировке карты. Никаких противоправных действий я не совершала,... Читать полностью
Здравствуйте. Могу ли я получить кредит в вашем банке без справки о доходах? Читать полностью
Вы издиваетесь ? Мне нужно ехать за 700 км чтобы установить кодовое слово? Чтобы я могла зайти в свой лк? Читать полностью
провели платеж ВЭД, он прошел валютный контроль и находился в статусе - обрабатывается в течении двух дней. Только... Читать полностью
Если я туда подойду мне установят кодовое слово? Это точно? мне маленьких детей приходится оставлять и ехать. Хочу... Читать полностью
в данном случае АО "ОТП БАНК" нагло нарушает ГК РФ Статью 845 , где чёрным по белому написано :1. По договору банко... Читать полностью
Прошу Вас поменять номер телефона в анкете на 8(908)-555-96-19 для того,чтобы продолжить работу по уже действующему... Читать полностью
Откуда у меня ссылка ? Скажите пожалуйста ? Я карту оформляла в АПРЕЛЕ !!!!!!!! sertificate@rafinad.io Партнер был... Читать полностью
То есть в течение 7 дней мне должны перевести средства? Просто у меня двое детей ,один из них грудной, мне не очень... Читать полностью
Дополнение о следующих незаконных нарушениях:04.08.2025 в отделении ОТП Банка (СПб, Большая Московская ул. 1-3Б) со... Читать полностью
Вы мне средства переведите мои, зачем мне закрытие, пускай он закрывается. Денежные средства мои отдайте!!! Читать полностью
Номер обращения - 25218984 пришел если что вопрос по срокам Читать полностью
У Меня счет на закрытии, банк должен перевести средства в течении 7 дня со дня подачи заявления, прошло уже более 2... Читать полностью
Добрый день , убедительно прошу закрыть текущий счет №40817810900186488916 дата открытия 01.08.2016г. Читать полностью
30.07.2025 поступают мне средства, подарок на день рождения, который прошёл 29.07.2025,в свою очередь у ОТП банк ре... Читать полностью
15 июня 2025 года я подал заявление на закрытие счёта в ОТП Банке с переводом оставшихся средств в другой банк. Сог... Читать полностью
пришел ответ что заявление рассмотрено, спустя 17 дней, и что счет будет закрыт, средства мои вы обязаны перевести... Читать полностью
Банк отключил для меня любые способы связи ( чат , звонки , чат в ВК) , ответ дают даже здесь шаблонно и после начи... Читать полностью
возможно ли перевести средства на счет третьего лица либо на счет в иностранном банке( у меня нету других счетов в... Читать полностью
Всем доброе время суток! Проходил кредитного доктора в Совкомбанке, как было сказано сотрудниками, пользовать нужно... Читать полностью
Нет ответа на отзыв, жду ответ Читать полностью
Вчера оформил заявку на кредитную карту. Поставил лимит, как на картах которые хотел заместить. Заявку приняли и се... Читать полностью
Здравствуйте, 22 июня мне заблокировали счет и до сих пор не разблокировали.Я отправил заявление о закрытии счета п... Читать полностью
Здравствуйте. Я пригласил друга для получения дебетовой карты OZON банка. За которую мне обещали 500 рублей. Друг к... Читать полностью
Мне ничего не понятно! Промокода нет. Где мне его брать? Страховка заканчивается Читать полностью
Здравствуйте доступ в приложение был заблокирован , на счете остались деньги которые я бы хотел вывести , я писал в... Читать полностью
Вам не нужны мои деньги на счете, чтобы закрыть мой счет, а так же не стоить ставить ваши личные интересы выше стат... Читать полностью