139
Уважаемые представители ОТП Банка,
Настоящим требую:
1. Немедленно разблокировать мои счета (№ 40817810400496107458)
2. Прекратить незаконные требования документов
3. Провести служебное расследование по фактам нарушений регламента сотрудниками
1. Незаконность ваших требований
Ваш сотрудник запросил:
1. Нотариально заверенное подтверждение безвозмездности переводов от Януша Марая (резидента Польши);
2. Документы о его доходах.
Это прямо нарушает:
• П. 5 ст. 7 115-ФЗ — запрет требовать невозможные/не связанные с операцией документы;
• Указание ЦБ № 4992-У (п. 2.4) — требования должны быть разумными и исполнимыми;
• Ст. 859 ГК РФ — право закрыть счет в любой момент.
2. Конкретные претензии
1. Нотариальное подтверждение из-за рубежа физически невозможно (пограничный контроль между РФ и ЕС);
2. Доходы резидента Польши — охраняются банковской и налоговой тайной (ст. 26 ФЗ-395-1, Директива ЕС 2011/16);
3. Переписка — защищена ст. 23 Конституции РФ. Если требуете — укажите конкретные сообщения (даты/суммы).
3. Нарушения со стороны банка
1. Несоразмерные требования:
o Ранее предоставлены налоговые декларации, выписки, подтверждения знакомства;
o Ваш запрос превышает пределы необходимого (Письмо ЦБ № 01-29-1/1983).
2. Игнорирование ст. 859 ГК РФ:
o Отказ в закрытии счета и возврате средств в 7-дневный срок.
4. Грубые нарушения регламента в отделении
02.08.2025 в отделении на Большой Московской ул. зафиксированы:
1. Отказ в приеме документов (сотрудник Нана):
o Не приняла заявление о закрытии счета
o Нарушила п.4.2 "Правил работы с клиентами"
2. Незнание законов:
o Не смогла сослаться на нормы 115-ФЗ
o Игнорировала ст.859 ГК РФ
3. Отказ в привлечении руководства:
o Не вызвала управляющего (нарушение п.8.1 регламента)
5. Требования
1. В течение 3 рабочих дней:
o Разблокировать все счета
o Предоставить письменное объяснение:
Какие конкретно документы требуются (с ссылками на законы)
Почему ранее предоставленных документов недостаточно
o Начать служебное расследование по нарушениям в отделении
2. При отказе:
Жалоба в ЦБ РФ на нарушение:
o 115-ФЗ (необоснованные требования);
o Указания ЦБ № 4992-У;
o Ст. 859 ГК РФ.
o Жалоба в ЦБ РФ с видеофиксацией нарушений
o Иск о компенсации убытков (ст.15 ГК РФ)
Важно:
• Все нарушения зафиксированы на видео
• Это системная проблема (аналогичные жалобы от 15.07 и 22.07)
• Готова предоставить дополнительные доказательства по запросу
Ожидаю ответа в установленный срок. В противном случае буду вынужден обратиться в надзорные органы для проверки обоснованности лицензии вашего банка.
С уважением, Залесская Мария Андреевна
+79215669008
Добрый день!
Ваш запрос принят в работу. Номер вашего обращения 25220427.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Оформила рассрочку в этом банке. Близится дата платежа, скачала приложение отп. Перевожу деньги 18600 из Сбербанка... Читать полностью
Вторые сутки средства входящего перевода заблокированыДата перевода 6 августа 2025 11:47:06521808225275 Читать полностью
Здравствуйте, не подскажите через сколько начисляются баллы за отзыв ? Читать полностью
Добрый вечер, где перевод моих денежных средств, что за нелепые отмазки каждый день, вы, хоть думаете что, на это л... Читать полностью
Здравствуйте.Сегодня привезли карту, но не могу подписать документы для её активации. Смартфоном я не пользуюсь, а... Читать полностью
Здравствуйте, два дня назад получил смс, что мой якобы долг АО "ОТП Банк" 7800*****40 передан в ООО ПКО НСВ 8800***... Читать полностью
Мне ваше закрытие зачем, вы непонятно по каким причинам заблокировали еще и средства не возвращаете, есть закон, по... Читать полностью
Хочу взять автокредит в ОТП банке. Читать полностью
Приветсвтую, все началось еще в начале июля, закрывал счет в другом банке и решил указать реквизиты ОТП, после прих... Читать полностью
Мне ваше закрытие зачем, вы непонятно по каким причинам заблокировали еще и средства не возвращаете, есть закон, по... Читать полностью
Приветсвтую, все началось еще в начале июля, закрывал счет в другом банке и решил указать реквизиты ОТП, после прих... Читать полностью
Где хоть какой-то комментарий про "несуществующий" арест? За двое суток можно было проверить, если это, к примеру,... Читать полностью
Добрый день.06.08.2025 при внесении ежемесячного платежа по кредитной карте, я обнаружил, что мне были начислены пр... Читать полностью
Мне ваше закрытие зачем, вы непонятно по каким причинам заблокировали еще и средства не возвращаете, есть закон, по... Читать полностью
То есть в течение 7 дней мне должны перевести средства? Просто у меня двое детей ,один из них грудной, мне не очень... Читать полностью
Дополнение о следующих незаконных нарушениях:04.08.2025 в отделении ОТП Банка (СПб, Большая Московская ул. 1-3Б) со... Читать полностью
Вы мне средства переведите мои, зачем мне закрытие, пускай он закрывается. Денежные средства мои отдайте!!! Читать полностью
Номер обращения - 25218984 пришел если что вопрос по срокам Читать полностью
У Меня счет на закрытии, банк должен перевести средства в течении 7 дня со дня подачи заявления, прошло уже более 2... Читать полностью
Ограничили доступ к счету, то есть снять, первести или оплатить покупки, невозможно. Объяснили это тем что я часто... Читать полностью
Сначала банк написал смс что средства отправил моему банку , а потом прислали смс что ошибки не нашли, денег так н... Читать полностью
он был не согласен с вашими расчетами и сделал экспертизу Читать полностью
Анна Доронина, Мне возможно как то разблокироваться и пользоваться вашим банком? Читать полностью
Добрый вечер. Столкнулся с проблемой,что банк ,которого пользователем я являюсь с 2023 года (Тинькофф-Т Банк) огран... Читать полностью
Добрый день. Сегодня произошел инцидент, когда взломали аккаунт ТГ сестры. Была рассылка с просьбой перевести деньг... Читать полностью
В мае месяце обратилась в банк с новой доверенностью, так как мама получила новый загранпаспорт. в ответе на обраще... Читать полностью
Я являюсь военнослужащим , нахожусь в отдаленных местах от цивилизации и не могу выехать для урегулирования вопро... Читать полностью
ОЗОН БАНК !!! ТРЕБУЮ СТАТЬ ВАШИМ КЛИЕНТОМ СНОВА И ПОВЫСИТЬ УРОВЕНЬ СЧЕТА Я НАПРАВИЛ ОБРАЩЕНИЕ В ЦБ И ЖДУ ОТВЕТА ОТ... Читать полностью