7
Озон Банк заблокировал мои счета физического лица и индивидуального предпринимателя по 115 ФЗ.
Я подробно пояснил банку экономический смысл и цели, совершаемых мной операций. Предоставил все подтверждающие документы в соответствии с требованием банка. Также сообщил, что закончил вести предпринимательскую деятельность по счетам физического лица, свою ошибку понимаю и больше подобных операций по счету не будет. Даже если банку данные операции, не смотря на то, что они разрешены законом, кажутся подозрительными, такие факты, как то, что это моя первая блокировка и я написал, что обязуюсь больше не совершать подобных операций, должны были послужить основанием для снятия ограничений.
Я отправил в банк все запрашиваемые документы! И готов был отправить дополнительные документы и пояснения, но
несмотря на все вышеперечисленное банк не дает мне возможности реабилитироваться
Согласно п. 13.1-1 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета/приостановлении операций по счету, такая кредитная организация обязаны представить клиенту, с которым договор банковского счета расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Банк не дает пояснений, просто отказывает в обслуживании без объяснения причин несмотря на предоставление мной документов и готовности предоставить дополнительные документы и пояснения.
Банк, принимая решение запрашивать или не запрашивать дополнительные документы для анализа проводимой клиентом операции, должен иметь доказательства, подтверждающие наличие оснований, поименованных в п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и позволяющих банку отказать клиенту в выполнении распоряжения о проведении операций или в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета. При отсутствии таких доказательств отказ банка в выполнении распоряжений по перечислению денежных средств и расторжении в одностороннем порядке договора банковского счета по причине сомнительности операции будет неправомерен. Для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки. Данное обстоятельство лишь служит основанием для начала проведения процедур внутреннего контроля в отношении данной операции. Никаких противоправных действий я не совершал, никак не связан с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Пока ставлю плохую оценку, так как вопрос никак не решается сотрудники не идут на контакт и не дают возможности реабилитироваться.
Здравствуйте!
В вопросе вы не указали данные, по которым можно найти ваш счёт. Пришлите, пожалуйста, на почту: bank_network@ozon.ru ваше ФИО, номер телефона и дату рождения, указав ID вопроса (814937).
Всё проверю и вернусь с ответом.
Предложения банка
11.09.2025 года банк ограничил доступ к деньгам, по причине подозрительной активности. Хорошо, я адекватный челове,... Читать полностью
Вы попросили документы, которые предоставить невозможно. Каким образом я должна найти человека, который перевёл мне... Читать полностью
Спасибо, денежные средства поступили. Пожелание, впредь направлять их не счет отправителя, а на баланс перемещать т... Читать полностью
Здравствуйте. Помогите правильно составить обращение в банк для проверки личности и платежей . Просят прислать копи... Читать полностью
Мне заблокировали счет за перевод чаевых на карту. Сейчас банк просит предоставить выписку из банка отправителя, чт... Читать полностью
Сегодня 12сентября 2025г. повелась на заманчивое предложение открыть накопительный счет,где первые 2 расчетных пери... Читать полностью
добрый день. хотел бы поделиться смешной проьлемой. пользуюсь банком 2 недели и за эти 2 недели мне заблокировали с... Читать полностью
Подскажите через сколько дней я смогу получить свои деньги? Они мне сейчас крайне необходимы, меня только это в цел... Читать полностью
Проблема как и у ряда других людей здесь. На озон банке лежат все мои деньги, карту ограничили и ничего поделать не... Читать полностью
доброе утрополучилось что то узнать? Читать полностью
Прошу связаться озон банк и разобраться в ситуации, я написал заявление на закрытие счета и перевод остатка 2 сентя... Читать полностью
Здравствуйте, Варвара Долинина!Спасибо, буду ждать от вас обратной связи. Читать полностью
Стал клиентом этого банка как Юр лицо все нравилось нахожусь на вахте пришел запрос документов по 115 закону фзв с... Читать полностью
Варвара, "как можно скорее" ещё не закончилось? Ваши коллеги дают точно такие же пустые обещания, вот вчера, наприм... Читать полностью
сообщите сроки испонения перевода Читать полностью
2.09.2025 в чате озон банка предоставлены: реквизиты другого банка, и закрыть счет. итог 7 дней прошло текс: ждите,... Читать полностью
Я жду ответ сегодня в течении дня !и жду закрытия и перевода уже более 17 дней ! Читать полностью
25 августа 2025 года банк заблокировал мне обслуживание и запросил документы. Я отказалась их предосталять и попрос... Читать полностью
Проверяйте. Вся информация отправлена Читать полностью
Заблокировали карту и мобильное приложение Читать полностью
зарегистрировалась пару часов назад, уже насыпало 5 уведомлений на телефон, как отключить рассылки? Читать полностью
Сбербанк заблокировал все мои карты и счета, хотя получаю официальную зарплату, 4 кредитных продукта,являюсь клиент... Читать полностью
хотелось бы снять ограничения по 115 фз Читать полностью
в связи с грубыми и систематическими нарушениями условий договора банковского обслуживания и действующего законода... Читать полностью
Когда ввыплатят обещанный кэшбэк? Цитирую обращение из чата банка:Прошу рассмотреть мое обращение по кэшбэку. В чат... Читать полностью
11.09.2025 года банк ограничил доступ к деньгам, по причине подозрительной активности. Хорошо, я адекватный челове,... Читать полностью
не могу вывести бонусные баллы за вклад через СБП по номеру телефона Читать полностью
Когда будет ответ по данной проблеме? Читать полностью