32
ПАО «Сбербанк России» заблокировал мой счет по 115 ФЗ, из-за переводов с третьими лицами
Данные переводы, объясняются покупкой и продажей мной криптовалюты. Эта деятельность не запрещена на территории РФ. Она регулируется Федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 N 259-ФЗ.
Я прислала в банк документы, подтверждающие прозрачность моих операций, скриншоты верификации аккаунта и скриншоты истории сделок на криптобирже.
По итогу проверки мне было отказано в банковском обслуживании без объяснения причин и возможности пересмотра решения. Банк не запросил дополнительных документов, хотя я готов их предоставить.
Согласно п. 13.1-1 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета, такая кредитная организация обязаны представить клиенту, с которым договор банковского счета расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Банк не дал пояснений, просто отказал в обслуживании без объяснения причин! Это нарушает нормы законодательства РФ.
Никаких противоправных действий я не совершал, никак не связан с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Пока оставляю негативный отзыв, так как банк не идет на диалог, не заинтересован в решении проблем своих клиентов и не дает возможности реабилитироваться.
Я предоставил подробные пояснения и документы по своим операциям: скриншоты по совершенным сделкам на криптобирже Bybit, подтверждение верификации аккаунта, подтверждения получения мной оплаты по договору гпх, договоры займа, пояснения от моего друга и девушки
Прошу объяснения причин отказа в обслуживании с учетом предоставления мной документов и пояснений по требованию банка и готовности предоставить дополнительные документы и пояснения.
Прошу найти варианты решения вопроса и снятия ограничений с готовностью предоставить дополнительные материалы и написать обязательство не использовать счета в ПАО «Сбербанк России» для торговли криптовалютой.
Прошу принять во внимание, что это моя первая блокировка.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, в конце срока)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (с пополнением, в конце срока)
Сбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта Ветерана
здравствуйте,хотел поинтересоваться,почему у меня заблокировались все счета и карты в сбербанке.всегда пользовался... Читать полностью
Пожалуйста, верните деньги. Читать полностью
Здравствуйте, можно ли ускорить процесс проверки документов юристами в дом клике, так как из-за халатности менеджер... Читать полностью
Верните мне мои деньги Читать полностью
Оформили заявку в Домклик на ДВИ, строительство дома на приобретаемом участке. 15.09.2025 документы перешли на пров... Читать полностью
Мария, когда ждать?( Читать полностью
Здраствуйте, делал перевод, произошла ошибка теперь не могу войти в онлайн банк пишут мне выбранный вами канал обсл... Читать полностью
Перевела деньги со сбера на грузинский счет (обе карты мои и на мои имена), но они уже как месяц заморожены, оформи... Читать полностью
Здравствуйте.Здравствуйте. 02.09.2025 закончилась моя процедура банкротства (А32-67074/2024), по решению суда меня... Читать полностью
Я сегодня оплачивал только в магазине,пришел домой вижу в 19:47 -99₽ oт G NIZHNIY NO RUS.Решите вопрос и как защити... Читать полностью
Добрый вечер. Я был клиентом сбера, но в один день мне просто заблокировали счет и причины банк не объясняет, в тот... Читать полностью
Здравствуйте, я очень переживаю, я пока не говорила маме про блокировку, она пойдёт скандалить, нашла на форумах ин... Читать полностью
Здравствуйте, меня зовут Ярослава, ели как нашла, где можно написать обращение к вам, ибо сбербанк вообще не слышит... Читать полностью
Добрый день, столкнулся с непростой ситуацией, а точнее с блокировкой личного кабинета Сбербанка. Очень часто им по... Читать полностью
Сколько ещё ждать? Месяц? Два? Жаль, что такое безразличное отношение к клиентам Читать полностью
С меня снимают деньги YM*ASTRUM MOSCOW RUS с 1 Майя Я не подписывалась ни куда ?Как отключить? Читать полностью
Здраствуйте, пользовалась Сбербанком больше года назад. Сейчас вновь хотела им воспользоваться. Звонила на горячую... Читать полностью
Написано, что ответ дан. Но ответа не было по существу на текущий момент. Читать полностью
Здравствуйте. Очень долгое время пользовалась сбербанком, и в какой то момент захожу в приложение и вижу что доступ... Читать полностью
Добрый вечер. На днях произошла неприятная ситуация. Мне без причины заблокировали карту и счет! Моя мама хотела пе... Читать полностью
с 2023 года без моего ведома была всегда подключена услуга Кредитное страхование. в самом документе указано, что ос... Читать полностью
здравствуйте,хотел поинтересоваться,почему у меня заблокировались все счета и карты в сбербанке.всегда пользовался... Читать полностью
Пожалуйста, верните деньги. Читать полностью
Здравствуйте, можно ли ускорить процесс проверки документов юристами в дом клике, так как из-за халатности менеджер... Читать полностью
Мною предоставлены все документы. Номера обращений указаны выше. Больше 3-х файлов в обращении прикрепить невозможн... Читать полностью
Анна,Спасибо огромное за поддержку и помощь!!!деньги вернулись,буду внимательнее теперь! Читать полностью
Верните мне мои деньги Читать полностью
оформлена дебетовая карта через сервис банки ру. карта получена в отделение банка. а в банки ру до сих пор весит за... Читать полностью
Оформили заявку в Домклик на ДВИ, строительство дома на приобретаемом участке. 15.09.2025 документы перешли на пров... Читать полностью
Я ЭТОТ EБАНЫЙ БАНК ЗАВАЛЮ ЖАЛОБАМИ ЗА ТО ЧТО ЗАБЛОКИРОВАЛ КАРТУ ЗА СУММЫ И КОЛИЧЕСТВО ОПЕРАЦИЙ ЗНАЧИТЕЛЬНО НИЖЕ КРИ... Читать полностью