44
1) Мною был получен запрос ПАО «СОВКОМБАНК», в соответствии с которым Банк просил предоставить дополнительную информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2) Также был получен отказ в совершении операции от 28.07.2025 № б/н на сумму 204350.00 руб. по причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. ПАО «СОВКОМБАНК».
Со своей стороны, я, Чиркова Ольга Сергеевна, предоставила все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь направил мне отказ в проведении операции, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
Получить обратную связь от банка очень сложно, сотрудники банка не дают письменных пояснений, только сообщают устно о принятом решении, никак не мотивировав его.
Я повторно подала в отделение банка Заявление об обжаловании отказа в совершении операции, на что банк сообщил мне устный ответ и приложил к нему самое первое решение, тем самым подтвердив то, что документы не были рассмотрены и просто направлена отписка, а сотрудник банка устно пояснил, что документы не соответствуют требованиям, хотя ранее их принял в полном объеме, и не указал что именно не соответствует и каким требованиям не соответствуют мои документы.
Прошу ПАО «СОВКОМБАНК» посодействовать в решении вопроса и перевести остаток денежных средств на мой счет в другом банке с назначением платежа «перевод собственных средств» или выдать денежные средства наличными, после чего закрыть счет.
На данный момент установлены ограничения в отношении меня по 115-ФЗ, между тем, ранее мною было направлено пояснение и все необходимые документы по запросу банка, на который так и не поступил ответ от банка , что не дает мне возможности обратиться в ЦБ России.
Прошу перевести остаток денежных средств на мой расчетный счет №40817810038052418685 в банке ПАО Сбербанк с назначением платежа: «перевод собственных средств» или выдать наличными через кассу. Если банк откажет в проведении такой операции, прошу ПАО «СОВКОМБАНК» дать письменное разъяснение, на основании каких норм закона осуществление такой операции невозможно.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение!
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и будет направлена по
представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает
нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Эксперты банка
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
В течении скольких дней после даты расчетного периода необходимо внести платеж по авторассрочке? Читать полностью
Добрый день, вчера в воскресенье по моей ссылке, как клиента банка ,мама пенсионер 84 года, оформила дистанцион... Читать полностью
26.09.2025 обратилась в отделение Совкомбанка по адресу г. Ростов-на-Дону, ул. Буденновский д. 94/72 для досрочного... Читать полностью
Добрый день! Машина прошла осмотр в центре по кузовому ремонту Гусар ( диллер Москвича) 22 сентября, куда и направи... Читать полностью
Создала обращение ,долго рассматривают документыпри этом при всем не дают даже наличными снять деньги!обращение по... Читать полностью
Создала обращение ,долго рассматривают документыпри этом при всем н кидают даже наличными снять деньгиобращение под... Читать полностью
Здравствуйте,3 сентября 2025 года я принял участие в акции "Всероссийский школьный кэшбэк": зарегистрировался,получ... Читать полностью
Здравствуйте Маргарита! На почту мне приходит ссылка ответа банка, на моё обращение по поводу страхового случая в С... Читать полностью
Добрый день, вчера в воскресенье по моей ссылке, как клиента банка ,мама пенсионер 84 года, оформила дистанцион... Читать полностью
26.09.2025 обратилась в отделение Совкомбанка по адресу г. Ростов-на-Дону, ул. Буденновский д. 94/72 для досрочного... Читать полностью
Здравствуйте,3 сентября 2025 года я принял участие в акции "Всероссийский школьный кэшбэк": зарегистрировался,получ... Читать полностью
Мне 80 лет. Плохо слышу. В сентябре этого года оформил в вашем банке вклад и дебетовую карту "Халва". Однако СМС п... Читать полностью
Ответа на обращение я так и не получил. Зато получил сообщение о необходимой пролангации до 13.10. Все имена... Читать полностью
Добрый день. Можете прокомментировать причины приостановки в программе лояльности, за исключением - что мы ничего н... Читать полностью
Добрый вечер.Закрыла вклад.Хотела эти деньги перевести себе в другой банк,в итоге,операцию отклонили и заблокировал... Читать полностью
заказала халву по акции приведи другапришла до закрытия по адресу кольцовская 56, там мужчина, один на офис, спроси... Читать полностью
Прошу дать какие либо разьяснения по жалобе в установленные законом сроки. Со мной до сих пор никто не связался и о... Читать полностью
А как вы меня уведомите? Читать полностью
Добрый день. Произошла неприятная ситуация. Но своими силами решить не могу.Купили 2 двухсегментных билета на Альфа... Читать полностью
Здравствуйте, данный ответ вообще не ответ. Я купил у вас пирог с вишней, вы на следующий день залезли ко мне в хол... Читать полностью
Уважаемый ПАО «Сбербанк»!Копия: Центральный банк Российской ФедерацииРЕКЛАМАЦИЯ о факте мошеннических действий и в... Читать полностью
удалить заявку на МТС ипотеку Читать полностью
Добрый день! Прошу не присылать мне рекламные смс по кредитам совсем, если это невозможно, то не присылать никакие... Читать полностью
Добрый день.12.09.2025 года я был зарегистрирован как индивидуальный предприниматель и открыл счет в ВТБ, а уже 26.... Читать полностью
кибирева дарья ивановна,у меня заблокировали карту,удерживают там мои средства,уже какой день сижу без денег Потрат... Читать полностью
В течении скольких дней после даты расчетного периода необходимо внести платеж по авторассрочке? Читать полностью
По обращению CR-15601520 я получил ответ от вашего банка: при получении сведений, позволяющих инициировать исключен... Читать полностью