Альфа-банк незаконно блокирует счета, карты и присваивает себе чужие деньги!

15.07.2019 17:08
5524
31
Без оценки
Я являюсь давнишним клиентом Альфа-банка с конца 2013.5 июля (вечер пятницы) по московскому времени - 6 июля (утро субботы) 2019 г. по Хабаровскому времени на мой счет в Альфа-банке было сделано [b]внесение наличных средств через банкомат[/b], расположенный в отделении Альфа-банка по адресу г. Хабаровск, ул. Муравьёва-Амурского, 36 на общую сумму [b]435 000 рублей[/b] по сделке купли-продажи. Через несколько часов мои счета, карта и доступ в интернет-банк были заблокированы службой экономической безопасности Альфа-банка без всякого уведомления по sms или звонка. Даже [b]после предоставления[/b] всех документов, раскрывающих суть зачисления, фото чеков банкомата о внесении наличных, справок НДФЛ за несколько лет о происхождении средств (на гораздо большие суммы, чем те, на которые произведена сделка), информация о сути сделки, 6 и 8 июля 2019 г.[b] [/b]банк продолжает блокировать средства, счета и карты, доступ в интернет-банк, требуя оригиналы (!) чеков банкомата о внесении наличных. 9 июля 2019 г. мною было составлено [b]устное заявление[/b] по контактной телефонной линии банка [b]№ А1907091942.[/b]12 июля 2019 года мною также в [b]экспедицию[/b] Альфа-банка подано обращение [b]№ 11489-С.[/b]При этом Альфа-банк не только не разблокирует средства, карты и доступ к интернет-банку, но и [b]отказывается предоставить выписки по счёту.[/b]Это мои единственные средства к существованию в данный момент. У меня заблокированы счета и карта, я не могу купить себе и матери еды и воды. Вся переписка с контрагентом по сделке сохранена.В [b]полицию г. Хабаровска[/b] по месту нахождения банкомата в отделении Альфа-банка (№ [b]11777[/b] от 12.07.2019), в котором вносились средства, а также в [b]полицию г. Химки[/b] (№ [b]13217[/b] от 12.07.2019) поданы соответствующие [b]заявления о мошенничестве.[/b]В безопасности Альфа-банка (возможно при соучастии сотрудников Альфа-банка) вероятно существует [b]уязвимость, которую судя по всему используют мошенники, отзывая уже сделанные внесения наличных в банкомат.[/b] От этого уже пострадало огромное количество человек. Согласно действующему в РФ законодательству, [b]требования о предоставлении чеков банкомата незаконны.[/b] Копию чеков банкомата о внесении (если им недостаточно предоставленных фото чеков) Альфа-банк может запросить в своём собственном структурном подразделении в по адресу г. Хабаровск, ул. Муравьёва-Амурского, 36.Кроме того, вносителем наличных в банкомат был не я, чеков банкомата у меня не может быть в принципе. Более того оригиналы чеков банкомата о внесении наличных, если вноситель и сохранил их, являются личным документом вносителя.Также:• чеки банкомата о внесении наличных в банкомат [b]не являются[/b] документами, подтверждающими источник происхождения средств, а лишь подтверждают факт внесения их в банкомат;• клиенты не обязаны брать из банкомата, собирать и хранить и предоставлять[b] [/b]чеки банкомата;• не все банкоматы в принципе выдают чеки;• многие банкоматы в интерфейсе просят не распечатывать бумажные чеки по экологическим причинам, это абсолютно бессмысленный и ненужный документ;• более того рядом с каждым банкоматом в отделениях стоят мусорные вёдра, предназначенные для выбрасывания чеков;• при том, что вноситель наличных в банкомат чеки сохранять не обязан, вносительница всё же прислала мне фото чеков банкомата;• подтверждением источника происхождения средств являются справки формы НДФЛ, которые были в банк неоднократно предоставлены.Все мои действия и требования абсолютно законны.Сегодня 15 июля 2019 г. мною отправлена [b]жалоба в ЦБ (Банк России) № ОЭ-117702[/b][b].[/b]
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-07-19T14:02:58+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2019-07-16T19:09:21+03:00
Уважаемый Клиент, в соответствии с Договором о комплексном банковском обслуживании банк имеет право блокировать любые банковские карты и ограничивать услугу снятия наличных денежных средств через банкоматы, запрашивать у вас дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, а также информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений просим вас предоставить в подразделение банка запрашиваемые документы. С уважением, Альфа-Банк.

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,16
средняя оценка
47%
решено проблем
81 145
отзыва
79 597
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Консультация по оплате штрафа ГИБДД

Оценка 5

Здравствуйте. Я являюсь автоледи и мне пришел штраф ГИБДД, ранее подобных штрафов не приходило в связи с чем не знала как лучше оплатить быстро и без комиссий. Так как являюсь... Читать полностью

14.05.2024

О доставке карт: просто и быстро

Оценка 5

Решил заказать Альфа-Карту по совету своего друга. Перешел по ссылке и заполнил все за 3 минуты, указал адрес, выбрал комфортное для себя время доставки карты (15:00-17:00... Читать полностью

13.05.2024

Вернули комиссию за секунду

Оценка 5

13 мая в 13:00 обратилась в чат приложения, так как обнаружила,что 12 мая списали комиссию за переводы 2 раза. Нигде не встречала такой реакции, за секунду оформила обращение с... Читать полностью

13.05.2024

Оперативность и клиентоориентированность

Оценка 4

Каждый месяц у банка можно выбрать категории повышенного кэшбека. В мае одним из них у меня был "Рестораны и кафе". Отметив день рождения, расплатилась картой Альфы. Однако, через... Читать полностью

13.05.2024

Возврат комиссии

Оценка 4

В истории операций по счёту обнаружил комиссию за перевод средств с использованием устройств другого банка, хотя все переводы осуществлял только по СБП. В этой же операции увидел... Читать полностью

13.05.2024

Оформляла в офисе новую карту

Оценка 5

Оформляла карту в офисе Альфа-банка (лично пришла, без записи) 15.03.2024. Офис симпатичный с удобными креслами и столиками. Людей было немного, но все равно надо взять талон и... Читать полностью

13.05.2024

Альфа-стикер

Оценка 5

Здравствуйте! Я только недавно оформила Альфа-Банк карту и еще не знала, что да как. Увидела в приложении Альфа-стикер. Решила узнать, что же это такое. На мое обращение ответил... Читать полностью

12.05.2024